Госдума во втором и третьем чтениях приняла проект закона о защите от мошенников — он касается только физлиц. Документ обязывает операторов по переводу денег проверять сомнительные операции и приостанавливать их, даже если имело место согласие клиента.
Финорганизации будут сверять данные с базой Банка России о попытках переводов без добровольного согласия клиента. Проверять транзакцию будут и банк-отправитель, и банк-получатель. Если возникнут какие-либо подозрения, перевод заморозят на два дня, а клиента попросят подтвердить своё намерение.
При этом если клиент настаивает на проведении операции, но у банка есть достоверная информация, что деньги переводят мошенникам, он должен пресечь такой перевод. Если кредитное учреждение этого не сделает, оно будет обязано возместить пропавшие средства в течение 30 дней (в случае трансграничного перевода — в течение 60 дней).
Подробнее: https://ib-bank.ru/bisjournal/news/19161