НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И (ИЛИ) РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ «РОСКОМСВОБОДА» ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА «РОСКОМСВОБОДА». 18+
Российские банки, а также ряд других платформ и организаций смогут поручать иностранным финансовым организациям проводить такую идентификацию.
Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который позволяет российским банкам поручать зарубежным банкам или организациям финансового рынка идентификацию иностранных клиентов.
Удаленную идентификацию нерезидентов в РФ смогут проводить не только банки, но и профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением инвестиционных советников), операторы инвестиционной платформы, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также операторы по выпуску ЦФА.
При этом ЦБ РФ по своему требованию сможет запретить банку передавать идентификацию клиентов и их представителей иностранной организации. В таком случае банк должен будет расторгнуть договор в течение пяти рабочих дней после получения решения регулятора. Кроме этого, банк должен будет расторгнуть договор с иностранным партнером в одностороннем порядке, если он в течение года неоднократно предоставлял недостоверные сведения. Перечень государств, резиденты которых смогут проводить в России удаленную идентификацию, будет утверждаться правительством РФ по согласованию с ФСБ и ЦБ.
Кроме того, согласно закону, снижены размеры сумм операций с иностранными клиентами, которые подлежат обязательному контролю — 50 тыс. рублей и выше, если операция совершается по поручению иностранного физлица, 500 тыс. рублей — по поручению иностранной компании. Ранее ему подлежали операции на сумму 1 млн руб. и выше (либо эквивалент в иностранной валюте). Ограничения действуют только при удаленной идентификации.
Закон вступит в силу 21 июля текущего года.