По данным из разных источников "в тени" находится от 25 до 30% доходов наших граждан. И это не только те самые "зарплаты в конвертах", а ещё - сотни тысяч объявлений на Авито в разделе "Услуги", сдача квартир, продажа грибов/ягод/сельхозпродукции с дачных участков, воровство леса и последующая реализация его в качестве дров, строительные бригады и парикмахеры и т.д. и т.п.
При этом, у большинства злостных неплательщиков налогов есть "отмазка на все времена" - "Какой смысл что-то платить государству, они всё равно всё разворуют. Я им ничего не должен!"
Конечно, дороги, детские сады, школы и поликлиники с больницами сами по себе строятся. Как правило, эти самые, которые "никому ничего не должны" как раз и пользуются бесплатными благами по полной.
Впрочем, сегодня не об этом. За "теневые доходы" обещали "плотно взяться" и, похоже, взялись. И такое впечатление, что начали прямо с меня.
Как уже не раз писал, я профессиональный вебмастер, при этом официально самозанятый (плачу 6% налога по сделкам с юр.лицами и 4% с физ). Поскольку все вознаграждения приходят банковскими переводами, ни о каких "серых доходах" и речи быть не может. В кабинете привязана карта банка Тинькофф, куда собственно и приходят все денежные поступления.
И вот в чат личного кабинета и на почту приходит мне "письмо счастья":
"Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.
До 09.07.2023 пришлите в этот чат:
1. Документы, обосновывающие поступления денег от ИП К*****в А.В. и других компаний за последние 3 месяца. Например, договоры с юридическими лицами, трудовые и другие договоры со всеми приложениями.
2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф.
3. Документы, подтверждающие источник происхождения денег, внесенных на счет. Например, справки о доходах, документы, подтверждающие продажу имущества или другие документы.
4. Чеки из приложения «Мой налог» за последний месяц, справка о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год.
5. Выписки по всем расчетным счетам в сторонних банках за последние 3 месяца, с которых вам поступают денежные средства в Тинькофф. В них должны быть ИНН отправителей и назначения платежей. Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим операции по вашему счету. Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ."
Сурово, да? Я аж напрягся.
Впрочем, банк вполне удовлетворился присланными мною документами из личного кабинета самозанятого. А это: справка о постановке на налоговый учёт, скрин с привязкой их карты, распечатки по всем поступлениям денежных средств и выписка об отсутствии налоговой задолженности.
Просто пришла смска: Спасибо, всё в порядке.
Так что, будьте готовы. Если что.