Комитет Государственной думы по финансовым рынкам завершил подготовку законопроекта о предоставлении российским банкам права проверять денежные переводы россиян на участие в мошеннических схемах. Скоро документ будет рассмотрен во II чтении.
Предполагается, что теперь денежные переводы граждан могут быть приостановлены по инициативе кредитных компаний на срок до 2 суток, если они вызывают подозрения.
Инициатором предложения стал Анатолий Аксаков, возглавляющий Комитет по финансовым рынкам. Цели проекта - усовершенствование механизма по борьбе с хищением денег россиян, увеличение суммы, которую банки возвращают жертвам мошеннических афер.
В марте 2023 г. Госдума одобрила закон в I чтении.
По словам Аксакова, мошенники чаще всего используют социальную инженерию для обмана граждан. Этот способ предполагает психологическое воздействие на жертву, ввод ее в заблуждение, запугивание, после чего человек сам переводит деньги преступнику. Поэтому было предложено установить "период охлаждения" на 2 дня. За это время банки смогут уточнить информацию. Блокировке будут подлежать скомпрометированные счета, которые занесены в базу Центробанка.