Крупный швейцарский банк UBS столкнулся с угрозой штрафов на сотни миллионов долларов в связи с неудачным управлением средствами Archegos Capital со стороны Credit Suisse. Это стало известно после завершения расследований регуляторами из Швейцарии, США и Великобритании. Credit Suisse недавно был куплен UBS и потерпел самые крупные торговые убытки за свою 167-летнюю историю, когда в марте 2021 года резко упала стоимость активов семейного офиса Archegos. Credit Suisse просил регуляторов публиковать результаты расследования и объявлять о возможных штрафах одновременно, однако сроки публикации могут быть сдвинуты из-за поглощения UBS.
Космические штрафы
Согласно информации от неназванных источников, Федеральная резервная система США может наложить на UBS штраф до 300 миллионов долларов, а Управление по пруденциальному регулированию Великобритании - до 100 миллионов фунтов стерлингов. Отметим, что штрафы могут быть снижены в ходе переговоров о заключении соглашения. Швейцарский регулятор Finma не имеет полномочий штрафовать финансовые учреждения, но планирует опубликовать свой отчет о недостатках в деятельности банка в отношении Archegos. UBS выделил до 4 миллиардов долларов на покрытие регуляторных и судебных издержек, связанных с поглощением, которое было организовано швейцарскими властями в марте.
Девятый вал проблем
Дело Archegos - лишь одна из множества нерешенных юридических и регуляторных проблем, с которыми столкнулся UBS после покупки Credit Suisse. К ним относятся иски о его участии в деятельности больше не существующей финансовой компании Greensill Capital, дело об уклонении от уплаты налогов в США, иск, поданный Республикой Мозамбик, и частные иски по ипотечным обеспеченным ценным бумагам в США. Также UBS обжалует иски, поданные бывшим премьер-министром Грузии Бидзиной Иванишвили и другие иски, связанные со сделками с группой болгарских контрабандистов кокаина. Стоит отметить, что Credit Suisse выделил всего 35 миллионов долларов на возможные штрафы в связи с Archegos. Потери банка в размере 5,5 миллиардов долларов из-за краха Archegos стали самыми крупными среди международных банков, предоставлявших услуги семейному офису. UBS понес убытки в размере 861 миллиона долларов.
Беспечный риск ценой в миллиарды
Под руководством фондового менеджера Билла Хвана, Archegos сделал ставки на десятки миллиардов долларов на акции американских и китайских компаний, занимая значительные средства у банков. Эти ставки были быстро свернуты, когда стоимость компаний упала и фирма не смогла выполнить требования по маржинальным звонкам. Credit Suisse провел собственное расследование своих ошибок в отношении Archegos, которое было выполнено юридической фирмой Paul Weiss. В 172-страничном отчете говорится, что убытки были результатом «фундаментального сбоя управления и контроля» в инвестиционном банке Credit Suisse и «беспечного отношения к риску». Банк заработал всего 17,5 миллиона долларов за последний год, несмотря на предоставление кредитов на миллиарды долларов семейному офису. Credit Suisse, UBS, Finma, Федеральная резервная система и Управление по пруденциальному регулированию отказались комментировать ситуацию.
Ставьте лайк и подписывайтесь на наш Дзен, чтобы узнавать еще больше полезных новостей!