Инфляция в 2023-2024
В 2023 году в России ожидается рекордный уровень инфляции. На то есть несколько причин, как внутренних, так и внешних. Среди внутренних причин:
- Огромный ожидаемый дефицит бюджета, который вероятно будут покрывать за счет эмиссии и продажи валютных запасов. Уже сейчас ЦБ планирует напечатать около 6 триллионов дополнительных рублей, что приведет к инфляции на уровне примерно 8%.
- Баланс внешней торговли, или разница между экспортом товаров и услуг и их импортом. В 2022 году эта разница была положительной (благодаря высоким ценам на нефть и газ и снижению импорта из-за санкций), что способствовало укреплению рубля. В 2023 году импорт будет расти за счет появления новых азиатских компаний, пришедших на смену западным, а экспорт, наоборот, снижаться из-за падения цен на энергоносители.
Внешними причинами роста инфляции являются:
- Огромное санкционное давление, из-за которого цепочки поставок стали очень длинными, ряд импортных товаров перестали поступать в РФ. Из-за этого экономика страны сжимается и это давит на курс национальной валюты.
- Общемировая рецессия. Проблемы сейчас есть не только в России, так как мы наблюдаем общемировую рецессию. Экономика циклична, поэтому спад был ожидаем. Правда экономика России падает более высокими темпами.
Даже по самым оптимистическим сценариям, рубль потеряет минимум 10-15% от своей нынешней стоимости, а за два года – около 30%.
Естественно, никто не хочет просто так потерять треть своего капитала. Поэтому возникает закономерный вопрос: что делать? Какие инструменты использовать для защиты активов.
Способы защиты капитала
Консервативные инструменты инвестирования
Самые простые и понятные инструменты для защиты своего капитала – это банковский депозит и государственные облигации. Проблема этих двух инструментов заключается в их низкой доходности. При уровне инфляции в 10-15% ни депозит, ни облигации не перекроют вам потери от обесценивания денег. То есть, в тяжелые времена консервативные инструменты не годятся.
На фоне снижения стоимости национальной валюты, ЦБ будет повышать ключевую ставку, что в свою очередь приведет к увеличению стоимости кредитов и доходности по депозитам. Но это будет возможно только в конце года, так что сейчас с депозитами лучше не торопиться.
Желающим не просто защитить капитал, а заработать на нем, лучше рассмотреть инвестиции в реальные перспективные проекты, которые могут дать прибыль даже во время кризиса. Но для этого нужно уметь выбрать правильный проект.
MinePlex - это новое поколение цифровой экосистемы, которая создает передовые платежные решения для современных пользователей. Основываясь на уникальной технологии CrossFi, компания совмещает стабильность традиционных финансовых решений с безопасностью и прозрачностью технологии блокчейн.
Одной из главных целей MinePlex является расширение влияния блокчейна, предоставление пользователям доступных и понятных финансовых инструментов, которые сделают использование криптовалюты простым и доступным. Созданная в 2020 году и имеющая штаб-квартиру в Сингапуре, компания уже запустила на рынок 8 продуктов на основе криптовалюты. MinePlex активно развивает сообщество в 68 странах мира, решая распространенные проблемы, с которыми сталкиваются пользователи крипто-пространства.
Валюта и драгоценные металлы
Иностранные валюты на фоне падающего рубля будут выглядеть привлекательным средством для защиты капитала, причем, как наличные деньги, так и замещающие облигации. Замещающие облигации торгуются в рублях, то есть, покупаете вы их за рубли, но их доход формируется от валюты. В этом случае вы получаете фиксированную доходность от самой облигации, и потенциальную прибыль от переоценки валюты.
Что касается драгоценных металлов, то золото не будет существенно расти в будущем, но на фоне падения рубля и валютной переоценки, покупка драгоценных металлов позволит вам как минимум не потерять свои капиталы.
Акции и токены
Это потенциально самый прибыльный вариант вложений, так как бизнес может расти, даже в кризис, и стоимость его акций будет идти вверх. То же самое касается и токенов. Но чтобы научиться выбирать проект для инвестирования (не всякий бизнес достаточно перспективен), особенно это касается токенов и криптоиндустрии, вам понадобятся специальные знания и навыки.
В любом случае, хороший инвестор будет использовать все имеющиеся способы защиты капитала и получать максимальную выгоду от каждого из них при определенных обстоятельствах. Часть капитала стоит разместить на депозите, но не сейчас, а ближе к концу года, еще одну часть стоит вложить в драгоценные металлы и иностранные валюты (разные), ну и конечно же не стоит забывать об акциях и токенах, которые при правильном подходе способны принести доход даже во время кризиса и упадка экономики.