Инвестиции – это вложение капитала с целью получения прибыли. Существует множество видов инвестиций, каждый из которых имеет свои особенности и риски. В данной статье мы рассмотрим классификацию инвестиций по различным признакам.
1. Классификация инвестиций по сфере вложения капитала
1.1. Реальные инвестиции – это вложения в реальные активы, такие как недвижимость, земля, транспорт, производство и т.д. Главная цель таких вложений – получение дохода от объекта инвестирования. Реальные инвестиции являются наиболее стабильной формой инвестирования, но рискованной. К преимуществам реальных инвестиций относятся: высокая доходность, возможность управления бизнесом и возможность диверсификации портфеля.
1.2. Финансовые инвестиции – это вложения в финансовые активы, такие как акции, облигации, векселя, депозиты и т.д. Главной целью таких вложений является получение дохода от капитала. Финансовые инвестиции – это более доступная форма инвестирования. К преимуществам финансовых инвестиций относятся: ликвидность, возможность распределения риска и возможность варьирования портфеля.
1.3. Спекулятивные инвестиции – это вложения в контракты на разницу (CFD), опционы, фьючерсы. Главной целью таких вложений является быстрое получение максимальной прибыли. Спекулятивные инвестиции являются наиболее рискованным способом инвестирования. К преимуществам спекулятивных инвестиций относятся: высокая доходность и возможность получения прибыли без необходимости долго удерживать активы.
Каждый вид инвестиций имеет свои преимущества и недостатки. Реальные инвестиции требуют значительных средств и времени для управления объектами инвестирования. Финансовые инвестиции не требуют большой первоначальной инвестиции и могут приносить высокую доходность. Спекулятивные инвестиции требуют большой опыт и знание рынка, но могут приносить максимальную прибыль.
Финансовые инвестиции также имеют свою классификацию:
Одна из основных классификаций финансовых инвестиций - это разделение их на физические активы и нематериальные активы. Физические активы включают в себя недвижимость, землю, оборудование и другие материальные объекты, которые могут быть приобретены для создания или развития бизнеса.
Нематериальные активы, в свою очередь, могут быть в виде патентов, лицензий, авторских прав, технологических решений и других интеллектуальных активов.
Еще одна категория финансовых инвестиций - это инновации.
Инвесторы, которые выбирают этот вид инвестирования, могут вкладывать деньги в стартапы, развивающие новые технологии, продукты и услуги. Такие инвестиции могут дать высокий потенциал доходности, но также сопряжены с высоким риском и неопределенностью.
Еще два вида финансовых инвестиций - это нетто-инвестирование и брутто-инвестирование.
Брутто-инвестирование означает инвестирование без учета налогов и других расходов, таких как комиссии брокеров.
В свою очередь, нетто-инвестирование учитывает все эти расходы. Это позволяет инвестору точнее оценить потенциальную доходность инвестиций и принимать более обоснованные решения.
Наконец, аннуитет - это еще один вид финансовых инвестиций, который представляет собой серию фиксированных платежей, которые могут быть получены инвестором в течение определенного периода времени. Аннуитеты могут быть полезны для инвесторов, которые желают регулярно получать доходность от своих инвестиций.
2. Классификация инвестиций по целям вложения капитала
Каждый инвестор сталкивается с вопросом, где лучше вложить свои сбережения. Цель инвестиций может быть разной: получение прибыли, сохранение капитала или диверсификация рисков. Все это требует различных инвестиционных стратегий. Поэтому, следующий вопрос, который возникает - как классифицировать инвестиции по целям вложения капитала?
2.1. Прибыль
Цель большинства инвесторов - получение высоких доходов от своих инвестиций. В таком случае они вкладывают деньги в акции, облигации и другие финансовые инструменты. Вложения в акции представляют собой инвестиции с высоким риском, так как их стоимость может колебаться в зависимости от изменения на рынке. На другой стороне спектра, облигации считаются более безопасными, но прибыль ожидается ниже. Кроме того, существуют альтернативные инвестиции, такие как фонды недвижимости, сырьевые инвестиции, и даже криптовалюты.
2.2. Сохранение капитала
Если цель - сохранение капитала, то инвестор скорее всего выберет более стабильные финансовые инструменты, такие как облигации, наличные средства или ценные бумаги с низким риском. Инвесторы, которые находятся близко к пенсионному возрасту или уже на пенсии, придают большое значение сохранению капитала.
2.3. Диверсификация рисков
Для инвесторов, которые хотят снизить риски своих инвестиций, необходима диверсификация финансового портфеля. Для этого они могут инвестировать в несколько различных классов активов, таких как акции, облигации, недвижимость и сырьевые товары, чтобы сохранить стабильный доход при любых рыночных условиях. Диверсификация помогает ограничить риск и минимизировать потери.
2.4. Цель инфляции
Инфляция является одним из факторов, который может сильно влиять на рынок инвестиций. Поэтому, многие инвесторы выбирают финансовые инструменты, которые могут защитить их капитал от инфляционных рисков. В таком случае инвесторы выбирают более высокодоходные инвестиции, такие как акции, сырьевые товары и другие альтернативные инвестиции.
Также рассмотрим еще несколько видов классификаций инвестиций:
3. Виды по целям вложения:
Прямые — направлены на развитие предприятия, путем вложения капитала в покупку сырья, техники, помещений и т.п.
Портфельные — представляют собой ценные бумаги, формирующих инвестиционный портфель
Реальные — это долгосрочное вложение капитала в материальное производство.
Нефинансовые — направлены на приобретение интеллектуальной собственности, а также объектов авторского права (различные патенты, лицензии, торговые марки и пр.).
Интеллектуальные — вложение инвестиционного капитала в научно-исследовательскую деятельность, развитие ноу-хау, новых технологий, инноваций.
4. Различие по формам собственности ресурсов:
Частные — вложения, которые совершаются физическими или юридическими лицами.
Государственные — инвестирование средств, взятых из бюджета определенной страны или заемных, осуществляемых органами управления или унитарными компаниями.
Иностранные — это те инвестиции, которые осуществляются иностранными физическими и юридическими лицами, а также государствами.
Смешанные — когда одновременно используются различные типы, приведенных выше (например, в определенный инвестиционный проект совместно вкладываются частные и государственные средства).
5. По сроку инвестирования делятся на:
Краткосрочные — до 1 года;
Среднесрочные — от 1 до 3 лет;
Долгосрочные — от 3 лет.
6. Различие по степени ликвидности:
Низколиквидные — конвертация в деньги произойдет минимум через несколько месяцев.
Среднеликвидные — конвертация произойдет от одного до нескольких месяцев, при этом потери их рыночной стоимости отсутствуют.
Высоколиквидные — способность инвестиций за короткий срок конвертироваться в деньги, именно поэтому данный тип является самым выгодным для инвесторов.
Неликвидные — данный тип не может реализовываться как самостоятельные вложения и конвертируется только в составе имущественного комплекса.
7. По фактору доходности:
Низкодоходные — прибыль находится ниже среднего показателя на рынке или на уровне банковского депозита.
Среднедоходные — уровень доходности находится на уровне со средним показателем рынка и выше.
Высокодоходные — значительно превышает среднюю доходность на рынке.
Бездоходные — происходят не ради получения денежной прибыли, а для достижения социального, экологического или другого неэкономического эффекта.
8. По степени риска:
Низкорисковые — риск находится ниже уровня среднего риска на рынке.
Среднерисковые — уровень риска приблизительно равен уровню среднего риска на инвестиционном рынке.
Высокорисковые — значительно превосходят средний риск на рынке, поэтому являются самыми опасными, но обычно и самыми высокодоходными. К подобному роду инвестиций относятся спекулятивные, например, вложение средств в различные ПАММ-счета или ВИП (Hyip) проекты.
Безрисковые — в данном случае все возможные риски потери капитала или прибыли сведены к минимуму. Инвестор имеет максимально близкую к 100% гарантию на получение дохода от своего вклада. Но даже минимальный доход вы, скорее всего, не получите.
9. От происхождения инвестируемого капитала:
Первичные — это вложения собственных или заемных средств, которые происходят впервые.
Реинвестиции — вклад капитала (прибыли), который был получен после первичного инвестирования.
Дезинвестиции — данный вид представляет собой полную противоположность вложениям. Это полное или частичное выведение средств из инвестиционного проекта, при этом является необратимым.
10. По форме учета:
Валовые — состоят из всех инвестиций, произведенных за отчетный период.
Чистые — представляют собой совокупность валовых инвестиций с учетом амортизации.
11. По территории инвестирования:
Внутренние — происходят в рамках одного государства (области, региона, города).
Внешние — реализуются за пределами границ определенной страны (области, региона, города).
12. От степени вовлечённости инвестора:
Прямые — когда инвестор лично производит отбор объектов инвестирования. Еще под прямым инвестированием подразумевают вложение средств в уставной капитал компании, в последствии получения прибыли и прав, позволяющих участвовать в управлении объектом инвестиций.
Косвенные — в данном случае инвестор не определяет объекты, а прибегает к помощи третьих лиц, в виде инвестиционных фондов, различных консультантов, паевых фондов и пр.
В заключение, инвестиции - это широкий спектр инструментов, которые позволяют инвесторам разнообразить свой портфель, снизить риски и получать доходность от своих вложений. Знание основных категорий инвестиций - это первый шаг на пути к успеху в инвестировании. Ознакомление с ними поможет выбрать те инвестиции, которые подходят именно вам и помогут достичь ваших инвестиционных целей.
〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰 〰
Друзья, если вы хотите достичь финансовой свободы, то инвестирование - это то, чему надо учиться!
Наши курсы помогут вам не только разобраться в основах инвестирования, но и научат правильно распределять свой капитал, управлять рисками и выбирать наиболее перспективные инвестиционные инструменты.
Обучение инвестированию - это долгосрочное вложение в собственное будущее, которое поможет вам создать финансовую базу для достижения своих целей. Не упускайте возможности стать успешным инвестором и записывайтесь на наши курсы уже сегодня, для этого напишите нашему менеджеру в Телеграм слово "КУРС", она свяжется с вами, назначит время и проконсультирует по всем вопросам обучения!
Ждем вас на нашей Финансовой Академии! Наш САЙТ
Наш канал в Телеграм https://t.me/capitalskills
