Прошла неделя с момента очень серьезных событий. Со стороны наблюдателя было очень тревожно. Хочу провести небольшой анализ портфеля и подумать о том как действовать дальше.
С вами канал "Побег из финансового рабства". Несколько лет назад я увлекся инвестициями, с целью обеспечить себе и своим детям достойное будущее. Теперь делюсь своими мыслями с вами.
Сразу предупреждаю, все что я пишу: не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Я не эксперт, а всего лишь обычный человек со своей картиной мира, я могу ошибаться и быть не прав.
1. Мысли по ситуации с Пригожиным с точки зрения инвестора.
Честно говоря, сидел и скролил новости с лучших традициях думскролинга.
Мысли очень нехорошие. С точки зрения инвестора при нехорошем развитии события, есть большой риск остаться без активов и не только(я про здоровье и жизнь). Вопрос временно или навсегда оставлю за скобками, возможно и так и так.
Я имею в виду если бы в стране начался переворот. И допустим произошло бы развитие событий, как происходило в одной соседней стране в 2014 году. Причем большой капитал, даже может представлять больший риск, потому как точно появились бы вооруженные борцы за все отобрать у "богатых"(у нас) и отдать бедным(забрать себе). Вопросы о защите банковской тайны и персональных данных обсуждению не подлежат, я думаю многие из вас сталкивались со звонками мошенников. Сколько по времени понадобится некоторым сотрудникам чтобы в таких условиях слить ваши данные? Я думаю не много. Это первый серьезный риск.
Второе активы могут быть заблокированы на очень длительный срок, что примерно равно отобрать.
И третий именно физический риск, попасть под все эти события. И пострадать физически.
2. Что с портфелем. И планы на следующее полугодие.
С понедельника я в отпуске, часть отпускных закинул на счета. В ближайшие два месяца пополнений будет не много. Так как отпуск и следующий за ним месяц обычно с деньгами не очень.
Решил посмотреть, что собственно с общим портфелем
Пока структура портфеля такая
1. Акции РФ 74% хватит на два года моих минимальных расходов
2. Валюта USD в банке 22% хватит на полгода минимальных расходов.
3. ОФЗ 4% хватит на месяц.
4. Депозиты их не считаю на будущие расходы.
Начну ОФЗ и депозитов. Депозиты просто коротенькие и на накопительных счетах для текущих трат в отпуске и тому подобное.
ОФЗ решил все таки начать формировать небольшой портфель из ОФЗ, будет процентов 20% от портфеля. Работа с ОФЗ понадобится при начале жизни с капитала. В какой-нибудь из статей опишу как вижу начало этого процесса с практической точки зрения.
Валюта, считаю для себя нужно избавляться и брать GLDRUB_TOM. Раньше валюта лежала на отдельном счету в качестве подушки безопасности. Депозит оформлен на жену, я даже в портфель не считаю эту часть обычно. Но думаю заменить на золото, он привязан к валютам, но при этом нет риска быть заблокированным.
Акции
Докупал облигации и Новатэк
1. Сбербанк 22,5%.
2. Роснефть 20.8%.
3. Газпром 19,7%.
4. Лукойл 14,1%.
5. Ленэнерго-П 8.7%.
6. ГМК Норникель 6.3%
7. Ростелеком 5.2%
8. Новатэк 2.8%
В идеале портфель из акций я хочу иметь примерно из 12 эмитентов по 8% каждый с небольшими отклонениями в ту или иную сторону. Каждый эмитент должен быть набран размером на год трат. Остальное недвижимость, облигации, золото и фонды. Тоже должно быть на 12 расходов годовых, но это уже ближе к началу жизни с капитала.
Пока вот так, а вы что думаете?