Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) не стала рассматривать вопрос о включении России в черный и серый список. Это следует из сообщения группы по итогам пленарного заседания.
В сообщении FATF отмечается только, что решение о приостановлении членства России в организации, принятое в феврале 2023 года, продолжает действовать. Военные действия, которые Россия ведет на Украине, продолжают противоречить принципам FATF по продвижению безопасности, надежности и целостности глобальной финансовой системы, говорится в сообщении группы. «FATF вновь заявляет, что все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков, связанных с обходом мер, принятых против Российской Федерации в целях защиты международной финансовой системы», — подчеркнула организация.
На заседании FATF расширила серый список стран, имеющих недостатки в системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, добавив в него Хорватию, Вьетнам и Камерун. Теперь эти юрисдикции будут находиться под усиленным контролем FATF для того, чтобы эти недостатки устранить.
Вопрос об изменении статуса России официально не заявлялся в повестке, но, как писал Bloomberg, накануне сессии на этом настаивала Украина, а российские власти предупреждали десятки стран о негативных последствиях своего попадания в черный список для торговых отношений. После начала российской военной операции на Украине Киев неоднократно выступал за ограничения против Москвы со стороны FATF.
«Нет никаких объективных оснований для исключения нас из FATF», — заявляла глава ЦБ Эльвира Набиуллина журналистам в рамках ПМЭФ, добавляя, что российская сторона пыталась проводить «какие только возможно» коммуникации по этому поводу и разъяснять свою позицию. Набиуллина также называла возможность принятия таких мер «политически мотивированным решением».
По итогам рассмотрения FATF вопросов повестки статус России в организации остался неизменным, прокомментировал Росфинмониторинг: «Российская антиотмывочная система продолжает эффективно функционировать. Росфинмониторинг наращивает международное сотрудничество с заинтересованными странами». Ведомство напомнило, что в феврале было принято политизированное решение о приостановке членства России в FATF, но это решение не влечет никаких обязательств и ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом.
FATF — межправительственная организация, функционирующая с 1989 года. Она занимается выработкой практик и стандартов противодействия сомнительным операциям в финансовом секторе, которые совершаются с целью обналичивания или отмывания преступных доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ). Антиотмывочные рекомендации FATF соблюдают около 190 государств и территорий, но участниками международной группы являются 37 стран, включая Россию. В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в объединении. Украина соблюдает нормы FATF, но не входит в число стран-участниц.
Что нужно знать о списках FATF
FATF регулярно проверяет, как меняется антиотмывочное законодательство и практики противодействия недобросовестным финансовым операциям в разных странах. Если результаты таких инспекций неудовлетворительные, юрисдикция может попасть в черный или серый списки FATF.
В первом оказываются страны «с серьезными стратегическими недостатками» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), им присваивается высокий уровень риска. Все остальные государства, соблюдающие рекомендации FATF, должны усиленно проверять любые финансовые транзакции из стран черного списка, а в отдельных случаях могут применять «контрмеры для защиты своих финансовых систем» и не принимать платежи оттуда. В черном списке FATF сейчас числятся только три страны — КНДР, Иран и Мьянма.
Серый список FATF — перечень юрисдикций со слабыми режимами ПОД/ФТ, которые «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков. Они находятся на усиленном мониторинге группы, но при этом взяли на себя обязательства оперативно исправить возможные недостатки, скорректировать национальное антиотмывочное законодательство. Сейчас в этом списке 23 страны, включая Турцию и Объединенные Арабские Эмираты.
Как замечает эксперт по вопросам санкций Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) Джордж Волошин, в серый список входят очень разные страны по уровню экономического развития — от Сирии и Южного Судана до Турции и ОАЭ. «Можно смело утверждать, что банки из Турции и ОАЭ понесли гораздо меньше потерь после попадания обеих стран в серый список по сравнению с менее развитыми и менее глобально значимыми экономиками», — говорит Волошин.
Правительства и финансовые организации внимательно следят за списками FATF «из репутационных соображений», но ничто не запрещает им поддерживать деловые контакты с фигурантами списков, подчеркивает эксперт. Черный список стран, по его словам, подвержен «куда больше жестким ограничениям», чем серый, вплоть до полной изоляции. Но есть исключения. «Например, китайские банки, включая крупнейшие, продолжают поддерживать деловые связи с банками-партнерами из КНДР, Ирана и Мьянмы во многом в контексте политических установок Компартии Китая», — добавляет Волошин.
Говоря о теоретической возможности добавления России в черный список, глава ЦБ говорила: «Конечно, это осложнит платежи, потому что это увеличит сроки на комплаенс, могут быть какие-то отказы в проведении платежей, дополнительно к тому, что есть сейчас». По ее словам, это ухудшит внешнеторговую деятельность, но вряд ли сильно повлияет на объемы торговли по крупным позициям. «Но издержки, связанные с комплаенс, конечно, вырастут», — указывала Набиуллина.
Как FATF сокращает участие России в организации
FATF планомерно ограничивает роль участия России в работе группы по итогам трех прошедших пленарных заседаний. В июне прошлого года FATF приняла решение ограничить роль и влияние России в FATF. Так, Россия больше не может исполнять какие-либо функции, связанные с лидерством или консультациями, а также участвовать в установлении стандартов, проведении экспертной оценки (peer review), принятии решений в области управления и членства, а также предоставлять экспертов для участия в процессе рецензирования, когда работу одного эксперта оценивают равные ему по компетенциям коллеги (peer review process). Здесь может идти речь о взаимной оценке членами группы национальных систем по борьбе с отмыванием денег.
В октябре 2022 года FATF запретила России участвовать в текущих и будущих проектах организации, а также в заседаниях региональных органов, аналогичных FATF, в качестве члена организации.
На пленарном заседании группы в феврале 2023 года было принято решение приостановить членство России в FATF. Росфинмониторинг назвал такой шаг «безосновательным, [он] не опирается на установленные процедуры и выходит за рамки мандата данной организации, <...> идет вразрез с целями ФАТФ по защите финансовых систем и экономики в целом от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ОД/ФТ/ФРОМУ), а также техническим характером Группы». При этом финразведка подчеркнула, что продолжит применять меры по противодействию отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и иным серьезным преступлениям, в том числе путем активизации международного сотрудничества с заинтересованными странами.