Обновлено: 03.02.2024
На сегодняшний день большинство пенсионеров получают выплаты от ПФР на дебетовые карточки. Такой вариант намного удобнее, чем ежемесячно ходить за пенсией на Почту России или в банки. По мере того, как растет спрос на карты, тем больше кредитных организаций предлагают выгодные условия для пенсионеров. Мы подготовили для вас ТОП-10 самых выгодных дебетовых карт для пенсионеров в 2024 году.
✅АКТУАЛЬНЫЕ АКЦИИ БАНКОВ✅
На что обратить внимание при выборе дебетовой карточки для пенсионеров:
Дебетовая карточка должна быть не только удобной, но и выгодной. По этой причине мы рекомендуем более тщательно выбирать карту для получения пенсионных выплат. Мы подготовили для вас список нюансов, на которые стоит обратить внимание при выборе карточки в 2024 году:
- на репутацию и рейтинг банка — ознакомиться с ними можно на официальном сайте Центробанка;
- на стоимость годового обслуживания и дополнительных услуг;
- на возможность снятия наличных и осуществления переводов без комиссии;
- на возможность бесплатной оплаты жилищно-коммунальных услуг;
- на возможность получения кэшбэка за покупки и условия его начисления;
- на возможность получения процентов на остаток по карте.
Что нужно помнить пенсионеру при использовании банковской карты?
Очень часто пенсионеры, которые получают выплаты на карту и хранят деньги на банковском счету, становятся жертвами мошенников — в одной только Москве в 2023 году пострадали более 10 тысяч пожилых людей. Однако кибермошенничество — не повод отказываться от такого удобного инструмента, как дебетовая карточка. С ее помощью пенсионеры могут получать пенсионные выплаты не выходя из дома, оплачивать ей покупки, не рискуя потерять наличные, оплачивать ЖКУ так же не выходя из дома, получать льготы в общественном транспорте и многое другое.
Для того чтобы не стать жертвой мошенников, достаточно соблюдать простые правила:
- Не передавать реквизиты банковской карты третьим лицам. В том числе не стоит называть их и банковским сотрудникам по телефону, а также указывать их на непроверенных сайтах и в интернет-магазинах.
- Пе передавать карточку другим людям и не оставлять ее на видных местах.
- Не записывать ПИН-код от карты на бумажку.
- Не озвучивать коды безопасности третьим лицам. Это также касается и банковских работников.
- Установить ежедневный лимит на операции. Это поможет не потерять все сбережения в случае утери карты или компрометации ее данных.
10 выгодных дебетовых карт для пенсионеров в 2024 году
ТОП-10 самых лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2024 году:
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту вы можете бесплатно без каких-либо условий. Ее годовое обслуживание обойдется вам в 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий
- при поддержании неснижаемого остатка на карточных, накопительных, инвестиционных счетах и вкладах на сумму от 50 тысяч рублей в месяц;
- при получении кредита в Тинькофф Банке на этот карточный счет;
- при оформлении подписки Tinkoff Pro;
- при тарифе карты 6.2.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц с абонентским номером “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей в месяц без него.
При получении на карту пенсии ее обслуживание будет бесплатным в течение всего срока действия.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию и до 100 тысяч рублей в месяц. В иных случаях вам потребуется заплатить комиссию в размере 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. А также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,5% от операции, но не менее 30 рублей.
Также при получении на карту пенсии вы можете оплачивать жилищно-коммунальные услуги без комиссии.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой картой “Tinkoff Black”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- от 1% до 15% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в выбранных категориях;
- от 3% до 30% — за покупки по спецпредложениям Тинькофф Банка.
Процент на остаток
5% годовых вы можете получать на остаток до 300 тысяч рублей при покупках на общую сумму от 3 тысяч рублей в месяц с подпиской “Tinkoff Pro” или “Tinkoff Premium”.
Доставка
Подать заявку на получение дебетовой карты “Tinkoff Black” вы можете в мобильном приложении или на официальном сайте Тинькофф Банка. При заполнении анкеты вам потребуется выбрать дату, время и место получения карточки, а затем согласовать их с курьером. Доставка карты до дома абсолютно бесплатная.
👉 Оформить карту Tinkoff Black МИР
Альфа-Банк «Альфа-Карта» - скидки до 30% на всё на Яндекс Маркете
Акция: Скидки до 30% за любые покупки на Яндекс Маркете, максимум — 6000 ₽. А ещё кэшбэк: 5% в категориях на выбор, 1% на всё и до 100% в барабане суперкэшбэка.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при поддержании неснижаемого остатка на сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- при совершении покупок общей стоимость от 10 тысяч рублей в месяц.
В иных случаях вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей, а также по номеру карты в первые два месяца обслуживания без условий и далее при совершении покупок на сумму от 10 тысяч рублей в месяц или при наличии подписки за 149 рублей в месяц. В иных случаях комиссия составит 1,95% от операции, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой “Альфа-Картой”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- от 1% до 5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в выбранных категориях;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.
Также вы можете выиграть кэшбэк в размере до 100% в категории. Для этого вам нужно в мобильном банке перейти в раздел “Кэшбэк и привилегии” и нажать кнопку “Весь ваш кэшбэк”.
Процент на остаток
Альфа-Банк не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный “Альфа-Счет” и получать с него до 16% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый счет, и 11% годовых далее.
Доставка
В Альфа-Банке вы так же можете подать заявку на получение “Альфа-Карты” онлайн — в мобильном приложении или на официальном сайте кредитной организации. Неименную карту вы можете получить в день обращения в любом салоне Билайна. В ином случае вам потребуется подождать несколько дней.
👉 Оформить карту Альфа-Банк Альфа-Карта
УБРиР “My Life”
Преимущество карты “My Life” заключается в том, что вы можете получать повышенный кэшбэк за оплату жилищно-коммунальных услуг.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-банка, Ак Барса, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. А также в устройствах сторонних кредитных организаций до 100 тысяч рублей в сутки в первые два месяца обслуживания без условий и далее при совершении покупок общей стоимостью от 5 тысяч рублей в месяц. В иных случаях вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от операции, но не менее 120 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысячи рублей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 2,1% от суммы, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой картой “My Life”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- до 5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категории повышенного кэшбэка;
- до 35% — за покупки в магазинах-партнерах УБРиР.
В качестве категорий повышенного кэшбэка вы можете выбрать:
- 5% за оплату жилищно-коммунальных услуг, но не более 300 рублей в месяц;
- 4% за оплату услуг организаций культуры и отдыха: театры, парки аттракционов, кинотеатры, катание на коньках и так далее, но не более 300 рублей в месяц;
- 3% за покупки на автозаправочных станциях, но не более 300 рублей в месяц;
- 3% за покупки в аптеках, но не более 300 рублей в месяц;
- 1% за покупки в супермаркетах, но не более 300 рублей в месяц;
- 1% за обычные покупки, но не более 1700 рублей в месяц.
Еще 10% от потраченной суммы, но не более 300 рублей в месяц банк начисляет за оплату поездок на городском и пригородном транспорте, если получаете на карту заработную плату, и 5%, но не более 500 рублей в месяц за онлайн-покупки при подключении опции “Больше плюсов”.
Процент на остаток
УБРиР не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 16% годовых.
Доставка
В УБРиР вы так же можете оформить карточку онлайн. Если вы хотите получить карту быстро, вы можете оформить неименной пластик — в таком случае вам его доставит курьер уже на следующий день. В ином случае вам потребуется получить карточку в отделении по мере ее готовности.
👉 Оформить карту УБРиР My Life
АК Барс Банк “Ак Барс Карта для пенсий и социальных выплат”
Особенность этой карты заключается в том, что АК Барс Банк дарит бонус в размере 2,5 тысячи рублей к первому зачислению пенсии при ее переводе на эту карточку.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту вы можете бесплатно без каких-либо условий. Ее годовое обслуживание обойдется вам в 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при зачислениях на карту пенсии или социальных выплат;
- при совершении хотя бы одной покупки по карте;
- при поддержании неснижаемого остатка на карточных, текущих счетах и вкладах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц за пакет “Максимум”. Уведомления об операциях в пакете “Эконом” всегда бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах АК Барс Банка, а также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 2% от операции, но не менее 100 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой “Ак Барс Картой для пенсий и социальных выплат”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- до 5% — за покупки в аптеках;
- до 45,5% — за покупки в магазинах-партнерах АК Барс Банка.
Процент на остаток
Вы можете получать проценты на остаток по карте:
- 11% годовых на остаток от 30 до 100 тысяч рублей;
- 2% годовых на остаток от 100 тысяч рублей.
👉 Оформить карту АК Барс Банк “Пенсионная”
ВТБ “Для пенсионеров”
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах ВТБ. А также в устройствах сторонних кредитных организаций при соблюдении хотя бы одного из условий:
- для зарплатных клиентов при сумме выдачи до 50 тысяч рублей в месяц;
- при получении на карту пенсионных выплат при условии, что со дня поступления последней выплаты прошло не более трех месяцев.
В иных случаях вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой картой “Для пенсионеров”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородных транспорт” и “Супермаркеты и доставка продуктов”;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.
Процент на остаток
7% годовых вы можете получать на остаток до 100 тысяч рублей.
Доставка
Подать заявку на получение карты вы можете так же как онлайн — на официальном сайте банка, так и в отделении ВТБ. Забрать карточку вы можете в офисе кредитной организации. А также доставкой курьером на дом, если ваш адрес входит в зону покрытия банком.
👉 Оформить карту ВТБ для пенсионеров
Газпромбанк “Пенсионная карта 2024”
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах Газпромбанка, а также в устройствах сторонних кредитных организаций. Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,5% от суммы, но не менее 20 рублей.
Также Газпромбанк позволяет пенсионерам бесплатно оплачивать жилищно-коммунальные услуги в мобильном приложении или интернет-банке.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой “Пенсионной картой”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что получать кэшбэк за обычные покупки вы можете только при совершении покупок общей стоимостью от 5 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
Газпромбанк не начисляет проценты на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть вклад “Почетный бонус” и получать с него до 15% годовых.
👉 Оформить карту Газпромбанк Пенсионная карта
Фора-Банк “Все включено”
Преимущество этой карты для пенсионеров заключается в том, что годовое обслуживание для вас будет абсолютно бесплатным. Но только при получении на карточку пенсионных выплат.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах Фора-Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от операции.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой картой “Все включено”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- 3% — за покупку кофе на автозаправочных станциях в приложении “Турбо”;
- 5% — за покупку топлива в приложении “Турбо”;
- так же 5% — за покупки в сезонных категориях;
- до 35% — за покупки в магазинах-партнерах Фора-Банка.
Процент на остаток
8% годовых вы можете получать на остаток от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.
Доставка
Подать заявку на получение дебетовой карты вы можете так же на официальном сайте кредитной организации или в отделении Фора-Банка. Забрать готовую карточку вы можете либо в офисе банка, либо доставкой курьером на дом.
👉 Оформить карту Фора-Банк Все включено
ПСБ “Пенсионная карта”
Держатели дебетовой “Пенсионной карты”, получающие пенсионные выплаты, могут получать повышенных кэшбэк за покупки в аптеках, на автозаправочных станциях и в зоомагазинах. Также они могут бесплатно оплачивать жилищно-коммунальные услуги в мобильном приложении Промсвязьбанка.
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах Промсвязьбанка и банков-партнеров: Альфа-Банка, Россельхозбанка и УБРиР. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита вам потребуется заплатить комиссию в размере 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой “Пенсионной картой”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- 3% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в аптеках, на автозаправочных станциях и в зоомагазинах;
- до 20% — у партнеров программы “Привет, мир!”.
Процент на остаток
7% годовых вы можете получать на остаток от 5 тысяч рублей при зачислении на карту пенсии.
Доставка
Как и в предыдущих случаях, подать заявку на получение карты вы можете онлайн — на официальном сайте банка, в отделении кредитной организации, а также по телефону горячей линии по номеру: 8 800 333-03-03. Забрать карточку вы можете в офисе Промсвязьбанка или доставкой курьером на дом.
👉 Оформить карту Пенсионная карта ПСБ
СберБанк “СберКарта Мир для пособий и пенсий”
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 40 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах СберБанка. За обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций вам потребуется заплатить комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой “СберКартой Мир для пособий и пенсий”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- до 3% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах СберБанка.
Процент на остаток
3,5% годовых вы можете получать на остаток по карте.
👉 Оформить карту СберБанк “СберКарта Мир для пособий и пенсий”
МКБ “Пенсионная карта “Мудрость”
Выпуск и обслуживание карты
Получить карту и пользоваться ей вы можете бесплатно без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Эта услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
Снимать наличные без комиссии вы можете в собственных банкоматах Московского кредитного банка, Альфа-Банка, Райффайзенбанка и ЮниКредит Банка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию и до 30 тысяч рублей в месяц. В иных случаях вам потребуется заплатить комиссию в размере 1,95%, но не менее 300 рублей.
Кэшбэк
Расплачиваясь дебетовой “Пенсионной картой “Мудрость”, вы можете получать кэшбэк за покупки:
- до 5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах МКБ.
Процент на остаток
7% годовых вы можете получать на остаток по карте, если на нее будут приходить пенсионные выплаты.
👉 Оформить карту МКБ “Пенсионная карта “Мудрость”
Вывод
Подведем итоги. Условия обслуживания по дебетовым картам для пенсионеров довольно выгодные вне зависимости от выбранного банка. Практически по всем описанным нами вариантам кредитные организации предлагают бесплатное годовое обслуживание, снятие наличных без комиссии и выгодный кэшбэк за покупки.