Современное финансовое мошенничество многолико, но это всегда боль и обман. Экономические преступления прочно вошли в обыкновенную жизнь человечества. Наиболее криминальной разнообразностью и долгожительством отличаются финансовые пирамиды. Пирамиды — это, с одной стороны, пережиток прошлого, а с другой — пирамидный бум, который переживает наша страна. Банком России выявлено более 2000 пирамид в 2022 году, а количество уголовных дел по антипирамидной статье 172.2 исчисляется за несколько лет парой десятков. Экономический ущерб от пирамид ежегодно превышает 100 миллиардов рублей.
Не так давно разгорелись скандалы с финансовыми пирамидами Finiko, с платформой MelcoCrownFB, в интернете и в соцсетях пестрит реклама про платформы для заработка от якобы Газпрома или Сбера, лжеобучение от финасовых мошенников…
Финансовая пирамида — это криминальная структура, цель которой — переместить деньги из наших кошельков в лапы аферистов. Пирамида может временно выполнять свои обещания за счет денег, которые приносят другие ее участники. Пирамиды обещают: роскошную жизнь, счастье, известное окружение очень богатых людей. Есть люди, которые попадают в пирамиды намного чаще других. Есть определенные группы риска:
Первая группа — финансовые авантюристы. До 15% россиян склонны к риску ради риска.
Вторая группа риска — доверчивые люди. Среди доверчивых часто встречаются пенсионеры и семейные люди. На доверчивых рассчитаны ловушки недобросовестных сетевиков. Вообще, сетевой маркетинг на финансовом рынке — это почти всегда признак недобросовестности. В этих случаях аферисты могут практически не использовать для продвижения своего криминального продукта традиционную рекламу. Используется сарафанное радио. Люди приходят туда благодаря отзывам родных, близких и коллег по работе. Для мошеннического успеха важно создать мощную сетевую структуру, до дня «Х» строго исполнять обещанное и максимально распространять информацию о невероятных успехах участников.
Третья группа риска — «молодые пенсионеры». Главная особенность этой группы — это смена образа жизни и поиск нового источника дохода. Это не только люди серебряного возраста. Молодые мамы (без возможности сейчас работать), временные безработные (в поиске работы), а также множество социальных групп: военные пенсионеры, спортсмены и балерины (в конце карьеры). Желание восстановить свою социальную роль в семье, в коллективе, жажда финансовой независимости объединяет этих людей.
Четвертая группа риска — серийные жертвы пирамид. 20% россиян пострадали от первой волны пирамид 90-х годов прошлого века. Сейчас у нас идёт 5-я волна пирамид. Пострадавшие в финансовых пирамидах снова и снова идут по этому печальному пути. По статистике, каждый четвертый пострадавший возвращается в пирамиду повторно. Мечта отыграться или вернуть деньги, украденные мошенниками, практически никогда не реализуется, но мозг очень этого желает.
Думаю, что многие из нас хотя бы частично опознали себя в описаниях групп риска. Будьте бдительными и осторожными!
Абсолютное большинство финансовых пирамид имеют общие признаки недобросовестности.
- Без лицензии. Большинство пирамид не имеют специального разрешения Банка России (лицензии или включения в государственный реестр). Хотя бывают и исключения
- Сверхдоходность и гарантия дохода. Обещают доходность выше среднерыночной. В принципе, мошенники могут обещать любую гарантированную доходность, ведь возврата денег в планах нет.
- Нелегальный прием денег: чужие карточные счета, чужие электронные и крипто кошельки, переводы до востребования, наличными деньгами без юридического оформления.
- Агрессивная реклама. Все идёт в ход для продвижения криминального «продукта»: высокая навязчивость, ажиотажный маркетинг, толчок к быстрому решению.
- Чужой бренд. Пирамиды часто используют известные бренды в названиях или объявляются партнерами аферистов. Проверяйте официальные сайты компаний!
- Серьезный опыт — пирамида часто о длинной истории жизни на финансовом рынке. Если организация давно на рынке, то обязательно будут следы ее деятельности в интернете.
- Сетевой маркетинг. Жертвам предлагают стать частью команды, убеждают в необходимости вовлечения новых участников. За каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от их взноса. Цель — быстрее и больше вовлечь людей в свою аферу.
- Вступительный взнос. Пирамиды с легендой бизнеса, как правило, предлагают участникам заплатить деньги за участие в проекте. Взнос может называться покупкой лицензии, платой за регистрацию. Иногда необходимо приобрести «товар» по завышенной цене на большую сумму.
- Без риска. Вашим вложениям ничего не грозит. Все инвестиции застрахованы. Уловка мошенниками, чтобы снизить уровень страха жертвы. Нашли совокупность признаков? Это пирамида!
Что делать если уже вступил в пирамиду?
Выводите из неё свои деньги как можно быстрее. Если опоздали или вам отказывают возвращать деньги, то направляйте в адрес компании письменную претензию с требованием вернуть их. Если ваши требования не удовлетворяют, обращайтесь в правоохранительные органы, суд, Центробанк.
Чтобы риск потери вложенных денег свести к нулю – никогда не связывайтесь с подобными организациями!