Постараюсь ответить на все вопросы в рамках одной статьи. Мои ответы будут основаны на личном опыте торговли.
Я торгую по фундаменталке несколько лет и все еще собираю депозит. Если вы уже торговали внутри дня, то вам надо понять в данном подходе мы покупаем компании, а не акции.
Мы инвесторы, а не трейдеры.
По фундаментальному анализу торгуют в долгосрок - да это верно!
Для торговли по фундаментальному анализу нужен большой депозит - да это верно!
Золотые правила
- Всегда входим в сделку частями и усредняемся.
- Нам нужен хороший депозит, что бы пережить просадки и чувствовать себя комфортно.
- Ежемесячно пополняем свой депозит.
- Не выходим раньше времени из сделки.
- Диверсифицируем активы.
У меня в портфеле как-то собрался чуть ли не индекс (несколько десятков разных акций) и он неплохо себя показывал!
Так же для диверсификации подключайте облигации, ETF (очень удобный инструмент), плюс пробуйте опционы в комбинации с вашим портфелем.
ETF - могут вам позволить вам покупать недвижимость, индексы, товары, облигации.
Конечно, что бы сделать прогноз на основе фундаментального анализа вам надо обладать информацией
- Изучить компании.
- Знать классификации по которым разбиваются акции.
- Понять на какие ключевые показатели компании вам стоит обратить внимание.
Эти знания помогут вам подобрать акции, составить стратегию основанную на ваших идеях.
1) Где найти информацию о компании.
Для изучения компании вам нужно найти англоязычные ресурсы. На них вы можете увидеть профиль компании, ее бизнес стратегию, отчетность.
На крайний случай, вы можете посмотреть наши обзоры компаний (например).
Есть еще способ для подбора акций, брать компании исходя из личного опыта пользования их продукцией.
2) Применение классификаций.
В основе идеи может лежать тип компании:
например вы решили сейчас инвестировать в растущие компании или наоборот выплачивающие дивиденды.
Факторы (для примера)
- Ожидается снижение ключевой ставки центральных банков.
- Рост военно-промышленного комплекса.
Популярное направление - ответственное инвестирование под абвиатурой ESG. Данный подход оценивает компании по 3 критериям:
- Окружающая среда.
- Общество.
- Политика и управление компании.
Суть данного явления в том, как общество оценивает влияние компании на климат, токсичность поведения компании, отношение к клиентам.
3) Использовать показатели или мультипликаторы.
Например, идея которую использовал Баффет: мультипликатор P/E считается мерой справедливой стоимости компании, где P/E меньше 14 говорит, о том что акция недооценена.
Показатели бывают: финансовые, операционные, инвестиционные. На Английском можете найти под названиями key ration, valuations.
Актуальные идеи
Но на самом деле инвест идей огромное количество и зачастую они основаны на простых умозаключених.
Всего-то вам нужно: набраться информации, составить прогноз и сделать ставку. Главное верить в свою идею! Вы сами увидите насколько это увлекательный процесс, смотреть как выши мысли и прогнозы сбываются в жизни.
Распространенные идеи:
- Голубые фишки.
- Дивидендные аристократы.
- Отрасль IT.
Таких классификаций и идей может быть много.
Смотреть рейтинги аналитиков.
Сейчас считается одним из мейнстримов. Рейтинговые дома и фонды публикуют свои рекомендации для акций, как правильно рекомендации представляют собой 5 бальную систему: от сильная покупка, до сильная продажа. Когда рекомендация к акции меняется, это является сильным драйвером к изменению в ту или иную сторону цены акций.
Подводя итог
- Лично я считаю, что 2023 - 2024г.г. самые подходящие для инвестирования, они заложат тренд на будущее. Именно щас будет закладываться фундамент для победителей. Да, сейчас есть риски рецессии, но риски подразумевают и большой выигрыш.
- Если вы внимательно читали нашу статью, то именно для фундаментального анализа подходит стратегия «Инвестирование частью з/п раз в месяц». Данная стратегия поможет вам пережить просадки, чувствовать себя уверенней на рынке, не ошибиться с точкой входа.