- Алло, здравствуйте, с вами говорит менеджер компании "Тинькофф".
- Дратути.
- Мы заметили, что у вас есть инвестиционный счет. Вам интересно выслушать наше эксклюзивное супер-предложение?
- Не очень, но время есть, рассказывайте уже.
- У вас появилась прекрасная возможность подключить авто-следование и ваш портфель будет повторять сделки за нашими супер-крутыми трейдерами. Вы можете заработать больше 100% годовых! Вам это интересно?!
- НЕТ.
- Но почему?!!!! О_о
Вот уж действительно, почему мне не интересно доверять свои деньги какому-то левому чуваку с агрессивной стратегией, 90% из которых по статистике проигрываются в хлам?
Следующий уровень консультантов - это, видимо, когда они начнут, схватившись за голову, причитать:
"Что значит не хочешь?! Все хотят, а он, видите ли, не хочет? Дал Бог лужайку - даст и автоследование подключить!"
Когда-то я тоже хотел устроиться в "Тинькофф" консультантом, но собеседование закончилось сразу после вопроса: "А вы умеете работать с отказами?"
Ответил: "А зачем, мол, с ними работать?" И после этого мой номер, как соискателя, навсегда добавили в черный список.
Нет, я прекрасно понимаю, что "работа с отказами" приносит компании прибыль, а значит она будет вестись, как бы ни сгорали от стыда несчастные консультанты. И авто-следование за трейдерами тоже приносит компании прибыль - ведь ей все равно, потеряю я бабло или заработаю - лишь бы совершал побольше сделок и платил побольше комиссии.
Увы, друзья, моя стратегия накопления на пенсию в голубых фишках прямо противоположна. И называется она "хороший инвестор - мертвый инвестор"!
Изменения в портфеле в июне 2023:
- На счет добавлено 5000 р. (плановое пополнение),
- Получены дивиденды от "Лукойла" 1752 р. (до выплаты налогов),
- Получены дивиденды от "Интер РАО" 453 р. (до выплаты налогов),
- Куплено 4 лота "Интер РАО" по 418 р.,
- Куплен 1 лот "X5 RetailGroup" за 1541 р.,
- Куплен 3 лота "ММК" за 436 р.,
- Куплен 2 лот "Сегежа" за 545 р.,
- Куплен 1 лот "Северсталь" за 1067 р.
Итого, портфель достиг отметки в 150 тысяч рублей и вышел на бумажную прибыль в 10 401 р. (+7,4%).
Пока эти цифры выглядят не особо впечатляюще, да и бумажная прибыль - штука, вилами по воде писаная. Настоящей прибылью (при своей текущей стратегии) я считаю исключительно дивиденды. А их объективный подсчет нужно производить в конце года. Причем, еще объективнее - в конце года следующего, ведь сегодня я зачастую покупаю акции, временно отменившие дивиденды.
Уже сейчас видно, как выстрелил Сбер, как поднялись в моей гавани корабли (Совкомфлот и Новороссийский Морской Торговый Порт), а металлурги (Новолипетский, Магнитогорский и Северсталь) из глубокой задницы практически вышли в ноль, даже толком не вернув дивидендную политику.
Весь год мне писали в комментариях "Аффтар, зачем покупать по мизерной цене, если акции могут упасть еще? Вот, когда начнут расти - тогда и надо покупать."
Надеюсь, теперь моя логика стала очевидной. Вы никогда не угадаете, когда начнется рост, и я не угадаю, поэтому покупать по выгодной цене здесь и сейчас - самое разумное, что может делать инвестор. Простите, мог делать... Сейчас таких вкусных цен и роста на 100% за год вы уже не увидите.
Почему последние месяцы мы имели такое безумное ралли?
Все просто: в информационном поле искусственно накачивалась волна паники перед контр-наступлением. Даже небезызвестный Евгений Викторович регулярно вкидывал дезинформацию врагу. А по факту контр-наступление потерпело полный крах и заложенные в рынок негативные сценарии не оправдались.
Одновременно с успехами России на фронте произошло ослабление рубля, которое для экспортёров очень выгодно.
Что вообще происходит на рынке?
Заблокированные активы россиян хотят выкупить
Ни для кого не секрет, что в результате западных санкций были заблокированы активы россиян на 5,7 трлн (20% из них - это активы розничных инвесторов, то есть, наши).
В ответ на эти блокировки наше государство тоже заморозило российские активы, которыми владеют недружественные страны, и разрешило выплачивать дивиденды только на специальные счета "С", денежки на которых копятся, но иностранцы снять их не смогут.
И вот, сейчас идет диалог: предлагают денежки иностранцев, накопленные на "С" счетах (пока что 600 лярдов), обменять на заблокированные российские активы.
Инициатива здравая, НО, простите, я один не понимаю, к чему все это благородство и почему все эти счета "С" до сих пор не прихватизированы и не направлены в бюджет? О_о
Магнит сделал двойное "Хоба!"
Итак, друзья, для начала скажу, что половина акций "Магнита", болтающихся в свободном обращении, на данный момент принадлежит компаниям иностранным.
Продать они эти акции не могут, дивиденды по ним, как мы уже сказали, приходят на специальные счета "С", с которых пока ничего не снять.
И вот начинается самое интересное:
Господа из Магнита согласовали выкуп 10% акций у иностранцев. Байбек по-взрослому! Причем, покупать будут по 2215 руб. за акцию - в два раза дешевле рыночной стоимости. Негоже супостатам наживаться на росте цен на гречку и туалетную бумагу!
Предложение адресовано как прямым владельцам акций, так и JPMorgan Chase Bank N.A.
Сделка уже прошла согласование с правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций, и впервые по итогам инвесторы публичной российской компании (вне зависимости — являются они резидентами или нет) смогут рассчитывать на выплаты в юанях, евро или долларах на свои счета, в том числе за рубежом.
То есть, мы имеем первый случай расплаты с недружественными странами в долларах и евро!
Вместо выплаты дивидендов "Магнит" решил потратить денежки чуть более продуктивно. А уже потом, выкупив фантики по вкусной цене, господа и дивиденды заплотють не на всякие эти ваши счета "С", а себе в карман, ну, и нам перепадет соответственно.
Вот такое оно, Путинское ОПГ!
И почему я думаю, что, когда эту схему обкатают, ей начнут пользоваться другие?
Второе ХОБА! заключается в том, что "Магнит" раскрыл отчетность и, я так понимаю, возвращается в первый эшелон:
Да, макарошки подорожали недаром - капиталистам, как видите, тоже нелегко.
Куй дивиденды, пока горячо
Г-н Александр Шевелев (глава Северстали) заявил, что по итогам 2 квартала 2023 года ребята ожидают сильные операционные результаты. После чего тонко намекнул, мол, металлургия - отрасль высокомаржинальная и исторически так сложилось, что платит жирные дивиденды, а в России традиции положено свято чтить.
На этих новостях все три металлурга (Магнитогорский и Новолипетский комбинаты, кстати, никому ничего не обещали) вырвались в моем портфеле из красной зоны, оставив там Газпром в городом одиночестве.
Еще бы с таким курсом доллара результаты были плохими! Металл-то продают в баксах, а зарплату плотють в рублях. Порадуемся за экспортеров, друзья!
В целом это было предсказано давно, даже популярными инвесторами Дзена:
"Ненастоящий миллионер" еще в 21 году сделал выводы, что металлургия циклична, и покупать акции нужно тогда, когда все горькими слезами плачут, а никак не наоборот.
"Александр Тамбовцев" в 22 году уверял нас, что "Новолипецкий металлургический комбинат по 80 р. продают только полные лузеры и враги России!"
Нет, за рекламу мне не платили, просто когда я где-то читаю яркий прогноз по конкретной макулатуре, он почему-то запоминается. И всегда интересно, сработает или нет?
Помимо металлургов, глава Якутии Айсен Николаев допустил возможность выплаты дивидендов компанией "Алроса" за первое полугодие 2023 года. Многого не ждем, но новость определенно положительная.
По морям-океянам
А наша российская флотилия, перевозящая санкционную нефтюшку и газ, уже подсчитывает бабосики.
"Совкомфлот" отчитался и рекомендовал дивиденды доходностью 4% к текущей стоимости.
Новороссийский "Морской Торговый Порт" тоже утвердил дивиденды на уровне 9% к текущей стоимости.
Удивляться здесь нечему, друзья: даже я 100 раз говорил, что ресурсы, некогда протекавшие по трубам, протекать там больше не могут в связи с совершенными терактами. Но эти ресурсы очень нужны миру, а значит они будут протекать по морю, путем перевозки их на специальных танкерах, которых за последний год накупили - мама не горюй и при этом до сих пор не закрыли потребности.
На экономическом торговом форуме даже специальная сессия прошла: «Российский флот для новых морских транспортных коридоров».
Сам Путин сказал, что "за ближайшие 5 лет мы существенно обновим торговый флот", а Минпромторг уже договорился и выделил бабки на строительство более 260 судов!
Нисколько не сомневаюсь, что ребята будут работать и зарабатывать прибыль дальше.
Рекомендую:
Я продолжаю каждый день перед сном тратить по 2 минуты на прогноз в игре "Game of Stocks". И получается, временами, на удивление успешно!
Скоро выведу в денежном эквиваленте уже третью пятерку призовых очков. Да, из 5 тысяч призовых реальными деньгами приходят только 3500, ибо 35% отправляются государству, как "налог на выигрыш".
Я даже придумал стратегию хеджирования рисков: покупаешь акции, а в игре делаешь ставку, что они упадут. Если акции растут - ты получаешь прибыль. Если падают - выигрываешь денЯк. (Шутка!)
Напоминаю, это - не азартная игра. Проиграть ничего нельзя. Ты просто соревнуешься в прогнозах с другими участниками, пока ребята обкатывают свой ИИ. Если в конце недели оказываешься в двадцатке самых точных - дают приз в пару сотен призовых очков. Сколько продлится такая халява и будут ли они платить всегда? - не представляю, друзья, но пока что мы с женой стабильно участвуем в этих конкурсах.
Также по традиции порекомендую онлайн-игру "CashGo".
Там вы управляете деньгами игрового персонажа и делать это для победы нужно эффективнее остальных игроков. Очень помогает привести голову в порядок и увидеть, как на длительном отрезке работают инвестиции.
Можно участвовать в лигах и турнирах - биться с лучшими. За все время я пригласил в игру уже 4414 друзей и каждый день приходят и уходят новые люди.
На этом сегодня все! Я напоминаю, что моя инвестиционная рубрика ни в коем случае не является индивидуальной рекомендацией!
У каждого человека, который решил использовать фондовый рынок, свои возможности и цели, а отсюда своя стратегия.
Всем спасибо за внимание, подписыватесь на канал!)