Всем привет, сегодня постараюсь раскрыть тему, как я выбираю облигации, и на что смотрю в первую очередь.
Когда я выбираю облигации себе в портфель, то смотрю на такие показатели:
- Эмитент уже выплачивал купоны, возможно по другой бумаге. - минимизирует риски дефолта, но не исключает.
- Определена величина купона и она не меняется на протяжении всего срока. - это позволяет, более точно спрогнозировать свой доход.
- Есть дата, когда облигация погасится. Без всяких там колл-опционов и оферт.
- Рейтинг компании не менее важен, если брать рейтинг Тинькофф, то минимум 2 звезды. Но лучше проверить по нормальному.
- Амортизация - сразу нет, хотя там есть свои плюсы, но мне не интересно.
- Количество выплат в год, не важно.
- Короткий и средний срок погашения - до 3х лет.
- Желательно, но не обязательно, чтобы накопленный купон, был приближен к нулю.
- Ну и последний пункт, процент дохода должен быть не ниже процентной ставки по вкладу, иначе нет и смысла заморачиваться.
Начну с менее доходной, в конце будет лучшая бумага (по моему мнению):
3. ГК ЕКС выпуск 1
RU000A104BU2
На данный момент торгуется близко к номиналу (1000р. - номинал) .
Погашение 19.12.24г.
Купон 32,41 - 4 раза в год - 13%.
Доходность к погашению - 13,51%.
Амартизации нет, нет колл опционов и оферты.
Компания занимается промышленным и гражданским строительством, а так же строительством объектов нефтегазовой отрасли - если кратко.
Рейтинг от Тинькофф средний - 2 звезды.
2. Элит Строй 1Р-01
RU000A105YF2
Торгуется дороже наминала на 35-40 рублей. (1000р. - номинал)
Погашение 28.02.26г.
Купон 11,92 - 12 раз в год - 14,5%.
Доходность к погашению - 13,74%.
Амартизации нет, нет колл опционов и оферты.
Компания занимается оптовой торговлей лесоматериалами и стройматериалами - если кратко.
Рейтинг от Тинькофф средний - 2 звезды.
1. Роял Капитал БО-П08
RU000A1056Q8
Торгуется дороже наминала на 35-40 рублей. (1000р. - номинал)
Погашение 10.08.25г.
Купон 39,89 - 4 раза в год - 16%.
Доходность к погашению - 14,6%.
Амартизации нет, нет колл опционов и оферты.
Компания занимается лизингом для физ и юр лиц - если кратко.
Рейтинг от Тинькофф средний - 2 звезды.
Вот топ облигаций, которые я забираю в свой портфель, но хочу сказать, если вдруг они вам тоже приглянулись, не котлетьте их, риск на дефолт есть всегда, помните об этом.
Всем Бобра, всех благ🤭
С чего начать новичку и не пропустить свой бонус, рассказал здесь.
Мой ютуб канал тут.