Многие ошибочно считают, что криптовалюты, обеспечивают полную конфиденциальность и анонимность. На самом деле, транзакции регистрируются в публичном реестре и могут быть проверены любой стороной. Это означает, что преступление, совершенное с использованием криптовалюты, оставляет следы, которые могут быть раскрыты правоохранительными органами при достаточных усилиях и времени.
Отсюда термины “чистая” (легальная) и “грязная” криптовалюта. Монета считается грязной, если была вовлечена в какую-либо незаконную деятельность, такую как взломы бирж и кошельков, отмывание денег, мошеннические схемы и проекты, рынки даркнета, где продаются наркотики, краденые данные карт и т.д. Такую криптовалюту никогда не примет большинство бирж и брокеров, в то время как “сверхчистую, новую” люди готовы покупать по более высокой цене.
Рассмотрим 5 владельцев кошельков: Эмилию, Боба, Шарлотту, Даниэллу и Эдуарда. Сначала у Эмилии и Боба есть по 1 BTC, а у остальных - нет. Эмилия и Боб отправляют по 1 BTC Шарлотте, которая позже отправляет по 1 BTC Даниэлле и Эдуарду. Теперь давайте предположим, что Бенджамин - честный человек, а Эмилия - всемирно известный преступник, чей биткойн-баланс был получен в результате финансовых преступлений. Как только Шарлотта приняла транзакции от обоих на один и тот же адрес кошелька, она сделала одну из двух вещей - либо навсегда запятнала свой кошелек, либо невольно очистила BTC 1 Эмилии. Хотя у биткойнов есть идентификаторы, они сохраняются только до тех пор, пока не будут потрачены. Поэтому, как только они попадают в кошелек, они «смешиваются» со всеми остальными, которые там уже есть. Ни Даниэлла, ни Эдуард не получили ни грязный, ни чистый биткойн, а «обычный». Ни один из них не является ходлером, поэтому, когда они отправят его кому-то другому, ему придется решить, принять его или заблокировать. И так получается, что чем больше транзакций одобрено, тем выше шансы на то, что следующая будет. Любой человек, получающий биткойны, должен быть уверен, что он знает, от кого они идут, чтобы избежать возможных проблем.
Как проверить монеты на чистоту?
AML- проверка криптовалюты (Anti Money-Laundering) - это процесс проверки транзакций на наличие незаконной деятельности с помощью программного обеспечения.
Почему криптовалюты используются в преступных сделках?
Основные причины:
- Анонимность: Возможность обхода методов, связывающих криптовалюту с личностью.
- Трансграничные переводы: Глобальное охватывание через интернет.
- Отсутствие полноценного централизованного надзора: Невозможность арестовывать активы в определенном месте или организации, в лучшем случае сотрудничество с биржами для получения информации.
Так как же происходит отмывание криптовалют?
Нелегальные криптовалюты проходят процесс очистки перед обменом или обналичиванием, используя аналогичные методы, применяемые при отмывании обычной валюты. В 2022 году объем отмывания нелегальных криптовалют достиг $23,8 млрд, что на 68% больше, чем в 2021 году.
Вот несколько привычных схем отмыва криптовалют:
1. Миксеры:
Представьте, что вы бармен: вы смешиваете алкоголь, сиропы, фрукты и другие ингредиенты в шейкере, чтобы приготовить коктейль. Когда он готов, невозможно узнать, какая часть напитка из какого ингредиента. По сути, так работает крипто миксер. При его использовании деньги, отправляемые клиентом, разбиваются на несколько частей, которые затем перемешиваются с деньгами от других клиентов. В результате получатель получает сумму криптовалюты в виде небольших партий с разных адресов, что усложняет идентификацию и отслеживание источника средств.
2. Операции на биржах:
Основные децентрализованные биржи продолжают оставаться главными точками обмена для "грязной" криптовалюты. Так как криптовалюта не подчиняется официальным государственным органам или финансовым учреждениям, поставщики услуг криптовалюты должны действовать как модераторы в сети, обеспечивая легальность и соответствие транзакций, по крайней мере, в юрисдикции, где они действуют. Однако некоторые биржи имеют слабые правила, такие как отсутствие "знай своего клиента" и должной осмотрительности. Более 40% нелегально полученных криптовалют сначала проходят через децентрализованные финансовые протоколы (DeFi), прежде чем быть обмененными на традиционные деньги через криптобиржи.
3. NFT:
Еще один способ отмывания криптовалют - NFT. Благодаря отсутствию проблем с транспортировкой токенов, их не требуется хранить в физическом месте. Кроме того, многие платформы имеют минимальные требования к верификации. Что может быть проще, чем создать картинку с обезьянкой, а затем продать ее самому себе и таким образом омыть деньги.
Как защитить свои криптоактивы?
- Избегайте использования миксеров, так как они могут вызвать проблемы с блокировкой аккаунтов на криптобиржах;
- Используйте минимум два кошелька: один для чистых транзакций, получаемых от надежных и регулируемых источников, и другой для потенциально рискованных средств;
- Используйте специальное программное обеспечение для проверки транзакций;
- Сервис AML Bot, доступный на сайте и через телеграм-бот;
- Блокчейн-обозреватель GetBlock (для эфириума также подходит Etherscan);
- AMLNode.
Сервисы обычно требуют плату, но и предлагают бесплатные тестовые проверки. Введите хэш транзакции для анализа и получите информацию о возможных рисках, основанную на данных от правоохранительных органов и аналитических компаниях, связанных с преступной криптовалютной деятельностью.
Доля криптовалют, связанных с незаконными операциями, уменьшается с каждым годом, в то время как объем регулируемых транзакций стремительно растет. Тем не менее, из-за технических характеристик криптовалюты преступники все еще могут использовать ее для своих целей.
Ссылка на наш telegram: https://t.me/aadaptordie
