Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) не стала исключать Россию из числа своих членов или включать её в черный или серый списки, что настаивала Украина. Украина, при этом, не является членом организации.
Решение о приостановлении членства России в FATF, принятое в феврале 2023 года, остается в силе. FATF указывает, что "военные действия, которые Россия ведет на Украине, продолжают противоречить принципам FATF по обеспечению безопасности, надежности и целостности глобальной финансовой системы".
На заседании FATF был расширен серый список стран, имеющих недостатки в системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, с добавлением Хорватии, Вьетнама и Камеруна. Теперь эти юрисдикции будут подвергаться усиленному контролю FATF для устранения этих недостатков.
Вопрос о изменении статуса России официально не был заявлен в повестке дня. Однако Россия проинформировала десятки стран-членов организации о негативных последствиях, которые могут возникнуть при попадании в черный список, в связи с требованиями Украины, в отношении совместных торговых отношений.
По итогам рассмотрения вопросов повестки дня FATF не изменила статус России в организации. Приостановка членства России в FATF не влечет никаких обязательств и ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом. В черный список FATF попадают страны, которые имеют серьезные стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и им присваивается высокий уровень риска. В настоящее время в черном списке FATF находятся только три страны: КНДР, Иран и Мьянма.
Серый список FATF представляет собой перечень юрисдикций, которые активно сотрудничают с FATF для устранения недостатков. Они находятся под усиленным мониторингом группы, однако они обязуются оперативно исправить возможные недостатки и внести изменения в национальное законодательство. В настоящее время в сером списке находятся 23 страны, включая Турцию и Объединенные Арабские Эмираты.
При этом FATF ограничивает участие России в работе группы на основе результатов трех прошедших пленарных заседаний. В июне прошлого года FATF приняла решение ограничить роль и влияние России в организации. Теперь Россия не имеет возможности выполнять функции, связанные с консультациями, а также участвовать в установлении стандартов, проведении экспертной оценки (peer review), принятии решений в области управления и членства, а также предоставлять экспертов для участия в процессе рецензирования, при котором работу одного эксперта оценивают равноправные по компетенциям коллеги.
В октябре 2022 года FATF запретила России участвовать в текущих и будущих проектах организации, а также в заседаниях региональных органов, аналогичных FATF, в качестве члена организации.
На пленарном заседании группы в феврале 2023 года было принято решение приостановить членство России в FATF. Однако Россия заявила, что продолжит применять меры по противодействию отмыванию денежных средств, финансированию терроризма и другим серьезным преступлениям, включая активизацию международного сотрудничества с заинтересованными странами.
Комментарий эксперта Hill Consulting:
Включение России в черный список FATF имело бы негативные последствия не только для российского бизнеса, но и для основных торговых партнеров России из дружественных стран, таких как Индия, Китай и его автономия Гонконг, Турция, ОАЭ, стран СНГ. Попадание в черный список могло бы привести к прекращению поставок товаров. Под угрозой оказались бы энергетические, оборонные, инфраструктурные и другие совместные с РФ проекты.
Поскольку не только страны ЕС, но и Китай, Индия, Турция, Бразилия, подчиняются стандартам FATF, пересмотр статуса России повлек бы усиленные проверки банковских транзакций. Хотя FATF не запрещает сотрудничество со странами из черного списка, а только рекомендует максимально глубоко изучать контрагентов из этих стран, часть иностранных банков в таком случае откажется от работы с Россией, так как у них прописан запрет на взаимодействие с финансовыми институтами из стран в черном списке FATF.
Тем не менее, негативных последствий удалось избежать. Российский бизнес, по-прежнему, даже несмотря на санкции, может продолжить эффективную работу через дружественные юрисдикции, в первую очередь, через такие низконалоговые как, ОАЭ или Гонконг.
Более подробно о том, как данная ситуация может сказаться на вашем бизнесе, вы можете узнать на консультации у нас в офисе.