Статья про...
Статья как бы не совсем про инвестиции даже.
Это про ДИЧЬ.
На которую каждый имеет право в своем портфеле и за свои деньги.
Имею такое право и я)
Но дичь все же осознанную и в чем-то даже разумную.
Но это вообще за всеми гранями и вне всех планов)
Я бы даже назвал ее в чем-то хитроЖжж0п0й)
Но оно уже реализовано, по факту.
Так что поехали смотреть.
Как всегда, отталкиваемся от ЦЕЛИ.
Кто не поймет (или кому не понравится) цель, дальше можно не читать.
После того, как на днях у нас Транснефть объявила исторически рекордный итоговый дивиденд в 16.655 рублей на акцию...
...ну дальше вы поняли, да? )))
Можно не писать? )))
Ладно, факт и цифры все равно надо зафиксировать.
С учетом моего ранее объявленного челленджа мне стало максимально интересно заиметь третью акцию Транснефти на свой 3й миллион в портфеле, и заиметь ее ДО отсечки под рекордный дивиденд.
С ЦЕЛЬЮ, предшествовавшей дичи в портфеле, думаю, разобрались.
При этом купленные ранее 2 акции Транснефти у меня находятся на ИИС, который я практически в этом году еще не пополнял.
А плановое пополнение за июнь и реинвестицию вчерашних дивидендов Лукойла я произвел на брокерский.
А задачи дублировать какие-либо акции на оба счета у меня точно нет.
Значит и придумывать, как покупать Транснефть мне надо было на ИИС.
При этом на ИИС фактически оставались акции НЛМК, которые все еще дают уверенный виртуальный минус и не платят никакие дивиденды. Продавать и фиксировать минус я пока в принципе не собираюсь.
И акции Газпромнефти, 250 штук, которые я начал покупать осенью 2022 по очень выгодным ценам. Отчего вчера они давали виртуальный плюс свыше +26%, и усреднять их психологически мне было прям тяжко.
Кроме того и сама цена акций Газпромнефти находится ну очень близко к историческим хаям.
И это достаточно удивительно и видится временным явлением...
Потому как за 2022 компания в январе выплатила рекордные промежуточные дивиденды за 9 месяцев года: 69,78 рублей на акцию.
И остаются итоговые дивиденды, но всего за 3 месяца. И компания рекомендовала к выплате 12,16 рублей на акцию с ДД 2,3%.
При этом цены - недалеко от истхаев.
Нормально, не?..
Сравните с Транснефтью: рекомендованы рекордные 16.665,20 рублей с ДД выше 11%. А цена ну процентов на 20 ниже истхаев 2021 года. Когда размер дивиденда был процентов на 30 ниже.
И вот я думал: и так, и так, и эдак.
Формально, продажа акций Газпромнефти - ну это полная ДИЧЬ.
Тем более в рамках моей долгосрочной стратегии.
Но чисто математически все цифры при этом в пользу ребалансировки.
Смотрите сами:
- на свои 250 штук Газпромнефти я дивидендами в июле получил бы порядка 2.500 рублей и минус НДФЛ.
- а на 1 дополнительную акцию Транснефти я сразу получаю 16К дивидендов минус НДФЛ, в 6 раз больше. При этом общая сумма дивидендов с 3х акций составит порядка 45 тысяч рублей.
- дополнительно при продаже я фиксирую виртуальную прибыль +26%, которая практически нивелирует выросшую после объявления дивидендов стоимость акций Траснефти.
Кроме того, еще цифры.
В 2023 году мной на ИИС внесены копейки. И до конца года, скорее всего, начиная уже с июля, я однозначно буду вносить 400.000 рублей.
Пакет акций Газпромнефти, 250 штук, я купил на сумму 105.455 рублей.
Сегодня продал их по цене 526 рублей на сумму 131.500 рублей.
А пополнять ИИС буду минимум на 400.000 рублей, до конца года.
И если на дивгэпе или на любых колебаниях цен на рынке, цена акций Газпромнефти уйдет даже ниже 500 рублей - то, думаю, психологически мне вполне будет более комфортно их покупать по такой цене под зимние дивиденды, которые снова за 9 месяцев.
И на пополнения в 400.000 рублей я могу не только восстановить 250 штук, но и добрать до 750 штук, а то и больше, в зависимости от цен.
И на них в декабре получить все те же дивиденды, НО, при этом уже не просто иметь уже 3 акции Транснефти на ИИС, но и в июле получить рекордные выплаты, сопоставимые, например, с размером вычета с ИИС за год. И реинвестировать в дополнительные штуки акций на брокерском.
Математически сей ход выглядит вообще безупречно, если решиться на изначальную ДИЧЬ, несущую отклонения в первоначальный план.
Ну так я плана придерживаюсь уже 2,5 года.
Можно ж позволить себе в середине лета 1, пусть и мощную ДИЧЬ)))
Ну вот я себе и позволил.
Итого: с утра минус все 250 акций Газпромнефти. Получена сумма 131.500 рублей. За ценой продажи решил особо не гнаться, все равно +26% прибыли дают свой эффект.
Тем более с утра рынок у нас решил снижаться. Хотя по факту закрылся ну практически 1 в 1 в той же точке, как и вчера: +0,02%)))
И с одной стороны, все ниже становилась цена Газпромнефти. А с другой стороны, снижались ведь и цены на другие акции...
И акция Транснефти в утренние часы стоила в районе 142.000 рублей. Но на моем ИИС таких денЮжек-то и не было, даже после продажи ГПН.
Благо оставалась сумма на повседневные расходы на карточке, - остатки даже не отпускных, а так... не потраченное на неделе.
Этого было достаточно для пополнения на 10.000 рублей.
Внеплановое и на просто достаточную для покупки сумму.
Соответственно, докинул 10К и выставил лимитку по 142.300 рублей.
И ребалансировка с переливом нефти из цистерны Газпромнефть в цистерну Транснефть состоялась.
Новый сорт нефти: "Зондированная ДИЧЬ", концентрат)))
Еще раз укажу, что к бизнесу и акциям Газпромнефти у меня никаких претензий или вопросов нет. Саму цистерну отцеплять от состава не буду.
Но пока некоторое время она поедет пустой. Потом наполню.
В моменте я для себя счел такой процесс обоснованным и целесообразным, в том числе и в рамках долгосрочных задач.
Сложный процент после поступления дивидендов Транснефти и их реинвестиции точно станет сложнее уже на первой половине пути.
Отмечу, что за счет покупки третьей акции Транснефти с усреднением вверх, а также с фиксацией виртуальной прибыли по Газпромнефти, ИИС сегодня снова ушел в минус)
Впрочем, там и акции НЛМК чуток отминусили вчерашний рост.
При этом на брокерском посмотрел на долбежку индекса в отметку 2.800 пунктов и небольшой разворот цен вниз, и решил пока ничего не брать.
Посмотрим, что рынок предложит на следующей неделе.
Ну а после ребалансировки портфель пришел вот в такое состояние:
Хочется верить, что дальше я обойдусь уже без дичи)
И как-то пойду уже по плану.
Тем более ИИС уже ну прям пора пополнять, если я хочу к концу года выйти на максимально возможный вычет за 2023 год в 52.000 рублей.
Ну и ежели кому вдруг надо цены за день - ну вот они.
А у нас заканчивается вечер пятницы.
И начинаются выходные.
И на них мне есть, чего почитать.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.