Схема Понци (Ponzi scheme) - это финансовое мошенничество, при котором новые инвесторы финансируют выплаты процентов и прибыли старшим участникам без реальных инвестиционных деятельностей, что приводит к исчезновению денег у всех участников, кроме тех, кто успел выйти заранее.
Самым известным примером схемы Понци является «Боньян Мэдофф» (Bernie Madoff scheme), который заработал больше 60 миллиардов долларов и обвел вокруг пальца много крупных банков и инвестиционных фондов. В этой схеме Мэдофф обещал высокие доходы, используя деньги новых инвесторов для выплаты процентов и прибыли старшим участникам. Когда в 2008 году кризис ударил по рынку, многие инвесторы запросили свои деньги обратно и схема обрушилась.
Еще один пример — это компания «OneCoin», которая привлекла инвесторов более чем из 175 стран мира и утверждала, что они создали свой собственный криптовалютный блокчейн и обещали высокие доходы до 35% в месяц. Однако эта компания не была зарегистрирована ни в одном известном регуляторе и не предоставляла прозрачности в своих операциях. В 2017 году финансовый регулятор Италии обвинил компанию в сборе нелегальных вкладов и наложил штраф на € 2,5 миллиона (около 2,9 миллиона долларов).
Третий пример — компания ZeekRewards, которая предлагала участникам вложить деньги и рекламировать ее платформу в обмен на гарантированный доход в размере до 125% от вложенной суммы. Новые члены набирались быстро, но стратегия была невыполнимой, и компания обанкротилась, оставив многих инвесторов с огромными потерями.
Ну и конечно МММ Сергея Мавроди, мы всё про него и так знаем.
Наконец, есть примеры небольших мошенников, которые используют схему Понци, чтобы своровать деньги у местных жителей. В одном случае мужчина в американском штате Флорида построил огромную виллу и объявил о создании фонда для помощи нуждающимся. Он привлекал инвесторов, обещая им высокий доход. Однако он уклонялся от выплат и скрылся с украденными деньгами.
В заключение, схема Понци является незаконной и преступной операцией, при которой выгоду получает один или несколько мошенников, а потерпевшие инвесторы теряют свои накопления. Инвесторы должны быть осторожны и проводить детальное исследование перед инвестированием своих денег во что бы то ни было.
Регуляторы финансовых рынков должны строго контролировать такие схемы и наказывать преступников, чтобы защитить честных инвесторов и обеспечить стабильность финансовой системы.