🧐 Комплаенс в Израиле — дело непростое, особенно когда у вас гражданство РФ и Израиля, но вы налоговый резидент совсем других стран.
Именно в такой ситуации оказался Алексей. Ему понадобилось перевести в Израиль деньги от бизнеса в Испании, но вышла путаница с гражданствами и резидентствами.
Наша специалистка по комплаенсу помогла разобраться с этой проблемой и клиенту, и банку 😎
- Цель: ввести в Израиль деньги из Испании
- Что не так: обладатель счёта резидент одновременно 2-ух государств
- Способ решить проблему: урегулировать отношения банка и клиента со знанием израильского законодательства
История клиента
Алексей обратился в Israel Assist, чтоб получить помощь при переводе средств с его испанского счёта на израильский. Неувязка состояла в этом мужчина не классифицируется налоговым резидентом Израиля, но зато имеет налоговое резидентство в одно время 2-ух государств Испании и Мальты.
У Алексея появился вопрос: какой-никакие конкретно документы нужно предоставить банку в данном случае и как отчитываться об уплате налогов?
Что за кейс
С учетом активной релокации, в последние месяцы нам в работу попадает всё больше нестандартных ситуаций. Наши клиенты могут быть гражданами одних государств, а налоговыми резидентами совсем других стран.
Граждане утрачивают налоговое резидентство через 183 дня после пересечения границы и становятся резидентами тех государств, где остаются жить. К примеру, Алексей имеет бизнес в Испании и пассивный доход от инвестиций на Мальте и является налогоплательщиком обеих стран.
Подобные кейсы довольно запутаны и трудны для израильских банков. Банк всегда стремится выяснить, какие были поступления на счета клиента, по крайней мере за последние три года. Финансовые организации в Израиле при вводе денег всегда хотят узнать:
- удостоверяющие документы каких государств есть у клиента;
- откуда родом клиент;
- в каких странах владеет TIN, выплачивает налоги и декларирует свои доходы.
Клиент в данной ситуации тоже заинтересован в доказательстве факта уплаты налогов в стране, из которой он планирует перевести средства в Израиль: это поможет ему избежать двойного налогообложения.
Итог
Отсутствие понимания банковских правил в Израиле, языковой барьер и особенности отдельных стран не способствуют взаимопониманию банка и клиента. Поэтому Israel Assist выступает посредником в этом непростом взаимодействии.
Наша специалистка донесла до банка нужды клиента, собрала информацию о документах для перевода, и деньги попали на израильский счёт Алексея всего за два месяца.
У вас тоже возникли трудности с прохождением комплаенса в Израиле?
👉 Оставляйте заявку на сайте Israel Assist, и мы обязательно поможем.