Брокерский счет - более широкое понятие, чем ИИС. Хотя последние также являются вариантом именно брокерских счетов, классический вариант такого финансового продукта связан с меньшими ограничениями. Так, открытых на одно физлицо брокерских счетов может быть несколько, а ИИС - только один. Брокерские счета можно использовать для покупки активов на зарубежных биржах, а ИИС - только в работе с российскими финансовыми площадками. Минусом является то, что никаких налоговых льгот в отношении классического брокерского счета законодательство не предусматривает. Понимая эти особенности, разбираемся, где можно открыть брокерский счет физическому лицу - лучшие на сегодняшний день варианты с точки зрения тарифов.
✅АКТУАЛЬНЫЕ АКЦИИ БАНКОВ✅
Вас заинтересует: Тинькофф Инвестиции — что это такое и как зарегистрироваться в сервисе
Виды комиссий для владельцев брокерского счета
Закон не регулирует комиссии брокеров, поэтому их перечень по тарифам разных компаний может довольно заметно отличаться. Всего нужно различать три типа комиссий:
- Комиссии самого брокера.
- Депозитарные комиссии.
- Комиссия Московской биржи.
Брокерские комиссии
Компания-брокер, как правило, взимает комиссию за совершение владельцем счета любого действия:
- совершение любой операции,
- обслуживание счета,
- пополнение и вывод средств,
- получение клиентом кредитного “плеча”,
- предоставление торгового терминала,
- получение рекомендаций по инвестированию и т.п.
Ключевые комиссии в этом списке - две первые: за обслуживание счета и за совершение типовых операций. Зачастую на этом уровне выставляются комиссии на такие суммы, что по факту они являются “заградительными” - брокеры намеренно отсекают мелких инвесторов со счетами меньше 30-50 тысяч рублей, чтобы не тратить на них время.
Депозитарные комиссии
Депозитарий - это независимая компания, занимающаяся учетом ценных бумаг. Задача брокера - предоставить вам доступ на фондовый рынок, помочь с покупкой и продажей активов. А вот хранением информации об активах занимается именно депозитарий. И за это он также хочет получать свою комиссию.
Это может быть ежемесячная плата или комиссия, активная только в периоды, когда совершаются сделки. Фиксированная или зависящая от объема активов клиента. Благодаря конкуренции на этом рынке, явная депозитарная комиссия и плата за обслуживание счета взимается компаниями-брокерами все реже. Однако заменяют их другими платные услуги: аналитика, доверительное управление и т.п.
Комиссия Московской биржи
Если совершать сделки именно здесь, нужно помнить о комиссии в размере 0,01%. У одних брокеров эта комиссия уже учитывается в тарифах, тогда дополнительно платить ее не придется. Другие компании не включают этот процент в плату, это будет отдельная строка в тарифах.
Открытие брокерского счета для физлица - топ-10 лучших вариантов
Список ведущих брокеров легко найти в разделе статистики на сайте Московской биржи. По количеству зарегистрированных клиентов лидирует Тинькофф - по итогам сентября 2021 года здесь было чуть более 7 млн клиентов. На втором месте Сбербанк - чуть меньше 5,2 млн клиентов. На третьем - ВТБ с 1,8 млн пользователей.
Однако более интересна другая таблица - с количеством активных клиентов. Топ-10 по этому показателю выглядит так:
Как видим, безоговорочно лидирует Тинькофф Банк, который проводит самую активную политику привлечения клиентов.
Тинькофф Инвестиции
Преимущества:
- Удобное приложения для смартфона.
- Прозрачные тарифы.
- Соцсеть “Пульс”.
- Обучающие программы для инвесторов-физлиц.
- Круглосуточная поддержка.
Недостатки:
- Базовый тариф с высокими комиссиями.
- Отсутствуют опционы.
- Отсутствуют сторонние терминалы.
- Жалобы пользователей на частые технические проблемы.
Открыть брокерский счет Тинькофф Инвестиции
ВТБ Мои Инвестиции
Преимущества:
- Высокая надежность.
- Бесплатное программное обеспечение для торговли.
- Небольшие комиссии.
Недостатки:
- Поддержка пользователей на среднем уровне.
- Неудобное приложение для смартфона.
- Продолжительный вывод средств.
- Множество акций недоступно в шорт.
Версия для Android
Версия для IOS
СберИнвестиции
Преимущества:
- Высокая надежность.
- Бесплатное программное обеспечение для торговли.
- Нет комиссии за обслуживание.
Недостатки:
- Доступ только к одной бирже - ММВБ.
- Высокая комиссия практически за каждую операцию.
- Совершение сделок по смс.
- Поддержка пользователей на низком уровне.
Открыть брокерский счет СберИнвестиции
Альфа-Инвестиции
Преимущества:
- Простая тарифная линейка.
- Наличие тарифов без платы за обслуживание.
- Функциональное мобильное приложение.
Недостатки:
- Депозитарная комиссия, скрытая в тарифах.
- Плохо подходит пассивным инвесторам.
- Высокий налог с иностранных акций.
- Отсутствуют некоторые инструменты фондового рынка.
Открыть брокерский счет Альфа-Инвестиции
БКС Мир Инвестиций
Преимущества:
- Доступ к таким площадкам, как Санкт-Петербургская биржа, NYSE и NASDAQ.
- Бесплатный терминал QUIK.
- Квалифицированные специалисты поддержки.
- Очень низкая комиссия по операциям.
Недостатки:
- Риск того, что компания запретит покупку определенных акций.
- Наличие скрытых комиссий и сборов.
- Высокий уровень абонентской платы по тарифу для тредеров.
Открыть брокерский счет БКС Мир Инвестиций
Альфа-Капитал Инвестиции
Преимущества:
- Высокая надежность.
- Функциональное мобильное приложение.
Недостатки:
- Сложности с выводом средств у некоторых клиентов.
- Слабая поддержка.
Открыть брокерский счет ООО УК "Альфа-Капитал"
ФИНАМ
Преимущества:
- Наличие тарифов с бесплатным обслуживанием.
- Доступ к западным биржам.
- Качественная аналитика.
- Обучающие материалы для инвесторов.
- Соцсеть для пользователей.
Недостатки:
- Высокие комиссии по бесплатным тарифам.
- Запутанная тарифная сетка.
- В приложении не отображаются комиссии, дивиденды и купоны по облигациям.
Группа Банка "ФК Открытие"
Преимущества:
- Наличие бесплатных терминалов QUIK или MetaTrader.
- Низкая комиссия.
- Доступ ко всема торговым инструментам.
- Минимальная комиссия по инвестиционному тарифу.
- Доступ к западным площадкам.
Недостатки:
- Платные ввод и вывод средств.
- Закрытие счета по сложной процедуре.
- Поддержка - только по телефону.
- Тарифная политика, которая может меняться не в пользу клиента.
Открыть брокерский счет "ФК Открытие"
ООО ИК "Фридом Финанс"
Преимущества:
- Глубокая специализация и уровень экспертности прогнозов.
- Устойчивое программное обеспечение.
Недостатки:
- Низкая заинтересованность компании в клиентах с капиталами до нескольких сотен тысяч рублей.
- Высокий порог для участия в IPO - от 100 тысяч долларов.
- Периодические сбои торгового приложения.
Открыть брокерский счет ООО ИК "Фридом Финанс"
ПАО "Промсвязьбанк"
Преимущества:
- Низкие комиссии.
- Отсутствие фиксированных сборов за обслуживание счета и позиций клиента.
- Хорошая аналитическая поддержка.
Недостатки:
- Невозможность торговать иностранными инструментами, евробондами и ETF.
- Отсутствие демонстрационной версии торгов.
Открыть брокерский счет ПАО "Промсвязьбанк"
Выводы
Выбор компании для открытия брокерского счета во многом зависит от опыта инвестора и предпочитаемой им стратегии. Неопытным инвесторам-физлицам имеет смысл выбирать компании, предлагающие понятные обучающие программы и квалифицированную поддержку.
Вас заинтересует: Как начать правильно инвестировать деньги: рабочие советы
Опытным инвесторам не составит труда сориентироваться в основных позициях тарифов. Более весомыми преимуществами для них станут возможность выхода на западные площадки и наличие дополнительных финансовых инструментов.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграме: актуальные акции, новости из мира финансов, конкурсы!
Источник: https://bankiclub.ru/investitsii/gde-otkryt-brokerskiy-schet-fizicheskomu-litsu-luchshie-varianty/