Всем привет!
Как вы помните, в силу того как устроены деньги - просто копить их не вариант.
Поэтому, вопрос создания, сохранения, приумножения сбережений/капитала уже остро стоит перед людьми и будет лишь усиливаться, по мере того, как текущая денежная система будет демонстрировать свои несовершенства.
Иначе, на что жить на пенсии, если она конечно будет? Как оплатить детям образование? Как подстраховаться, если работать не сможешь? Ну вы сами знаете, зачем вам это нужно, а нужно это всем!
Но вот незадача.
В среднем, люди с задачей создания капитала справляются не очень хорошо.
Например, массово несут деньги в то, что уже выросло и забирают из того, что уже перестало падать. Тут подробнее.
Хочу поделиться несколькими примерами того, что на мой взгляд “уже выросло”, что “перестало падать” и где можно будет заработать в будущем.
1. Процентные ставки и облигации
Для полного понимания - почитайте мой разбор этой темы (1 и 2 части).
Главное что помним: когда процентные ставки растут - цены на облигации скорее падают, когда процентные ставки снижаются - цены на облигации скорее растут.
Сразу применим.
На международном рынке есть ETF фонд $TLT, как раз на длинные облигации.
В 2020 году, когда доходность длинных облигаций была в районе 1%, фонд $TLT стоил $170. В июне 2023 года - доходность облигаций выше 4%, а фонд теперь стоит $101.
Неопытные инвесторы, которые думают, что облигации не изменятся в цене - потеряли 40%. Вышеописанный механизм сработал. Но, на этом можно заработать в обратную сторону, берите на заметку.
Рынки ожидают снижения процентной ставки (ставки ФРС) на горизонте 2024 года, об этом же говорит их официальный прогноз с прицелом на ставку в районе 3%.
Что произойдет, если ФРС начнут снижать ставку? Вероятно, $TLT будет расти…
2. Широкий рынок акций
Ритейл (розница и хомяки) заносят сейчас деньги в технологический сектор. Часто, именно они становятся последним видом топлива для роста. Поэтому, с этим сектором в моменте я бы был осторожнее.
Сейчас мы имеем очень важный период для экономики, так как во время и после рецессии делаются самые большие деньги. В 82% случаев после рецессии - рынки растут и дают в районе 20% в долларах, хороший график.
Жду ли я рецессию и когда - рассказывал в этом видео. Не забудьте, что Минфин США может в ближайшие месяцы активно забирать с рынков ликвидность. Как обычно, победят терпеливые!
3. Крипто-рынок
Индустрия никуда не делась и, на секундочку, Bitcoin с начала года дал почти +60% в валюте. О его покупке я говорил вам, когда он был в районе $16k, а люди снова ждали обвала…
В рублях если посчитать, то еще интереснее. С учетом обвала рубля (к которому я вас тоже готовил), это в районе +96%, иными словами удвоение вложенного!
На этом рынке можно заработать очень много, но нужно понимать, что он требует высоких компетенций и является высоковолатильным. Качнет еще не раз, поэтому нельзя сразу вводить весь капитал, нужно действовать грамотно.
Об актуальных идеях и стратегиях на крипто-рынке поговорим отдельно.
4. РФ рынок
Угадайте, кто активно заносил в него деньги в последнее время? Правильно, именно розничные инвесторы, аж максимумы 2021 переплюнули! Вот отчет Банка России.
Геополитические риски никуда не делись, а многие компании полностью видоизменились после наступления санкций.
В рублях картина с начала года выглядит ничего, однако, в валюте (по индексу RTS) рынок прибавил менее 7% с начала года. Лично я в своем портфеле продолжаю быть осторожным с этим рынком, особенно на текущем уровне, где на мой взгляд риски выше, нежели предельные доходности.
Поделился с вами несколькими примерами, ожиданиями и текущим ходом мыслей.
В будущем продолжу в отдельных материалах и форматах рассказывать об актуальных сейчас идеях, способах и стратегиях инвестирования.
Ставьте пальцы вверх, если было полезно и пишите, какие рынки для вас разобрать детально! 👍🏼
Навигатор по каналу | Мой YouTube
ВАЖНО: я никогда НЕ пишу вам в личку и никуда НЕ зову вас в комментариях!