4604 подписчика

Спасает ли должника крипта от приставов и при банкротстве?

7 июня 20237 июн 2023

132

8 мин

Оглавление

Таким образом, в реалиях рассчитывать на решение как по делу у Царькова можно лишь в случае отсутствия спора о наличии кошелька у должника и его принадлежности. Иначе ни управляющий, ни суд не смогут включить криптоактивы в конкурсную массу по техническим причинам.
Соответственно если должник «включает дурочку» и заявляет об отсутствии у него крипты (даже если фактически таковая имеется) суд просто не тронет ваши криптоактивы просто не желая заморачиваться сложными механизмами доказывания.
Прайс на разовые услуги:

Типичная ситуация: у должника много кредитов, но платить их нет мочи. За должником гоняется ФССП, но у должника вся заначка переведена в биткоины. Как их изъять приставы пока не разумеют…

или

у должника возникает желание банкротиться через суд, но… тогда могут продать с молотка имущество должника, которое отдавать также не хочется. Если его переоформить в собственность жены/брата/свата – такие сделки может признать незаконными суд и вернуть имущество в конкурсную массу. Ушлые должники умело преобразуют его в криптоактивы или переводят имущество в иностранную юрисдикцию (брокерские счета, покупка иностранной недвижимости и пр.), в общем туда – куда не дотягиваются руки государства.

В России насчитывается не менее 17 миллионов криптоинвесторов, что является значительной цифрой. Некоторые из них имеют задолженности по кредитам, микрозаймам, ЖКХ, алиментам и налогам. Однако, все они хранят свои деньги на недоступных для судебных приставов криптовалютных кошельках или на зарубежных счетах у брокеров, не подпадающих под юрисдикцию России. Это означает, что в глазах судебных приставов эти люди могут выглядеть как должники без денег, но на самом деле у них есть значительные сбережения и доходы.

Закон прямо предписывает включать в конкурсную массу все имущество должника, делая исключение лишь для прав, связанных с личностью должника (например, лицензий), предметов, исключенных из оборота.

При обнаружении у должника криптоактива закон прямо предписывает управляющему включить его в конкурсную массу. Или же такой актив следует считать необоротоспособным, исключенным из оборота?

Показательным является дело Царькова в 2017 году (№ А40-124668/2017), рассматривавшемся в АС города Москвы и Девятом ААС.

В июле 2017 г. Царьков И.И. обратился в арбитражный суд Москвы с заявлением о признании его банкротом. Он был поручителем по договору. В ходе реализации имущества должника между Царьковым и его финансовым управляющим возникли противоречия в части включения содержимого криптокошелька (0,2 биткойна) в конкурсную массу. Должник отказался передавать криптовалюту, указав, что она не урегулирована гражданским кодексом и не является объектом гражданских прав. Суд 1-ой инстанции поддержал должника, однако апелляционный суд отменил это решение и удовлетворил требование конкурсного управляющего.

Суд первой инстанции обосновал свою позицию как действующим запретом на выпуск денежных суррогатов (ст.27 закона "О ЦБ РФ"), так и отсутствием правового регулирования криптоактивов. По мнению суда, то, что криптовалюта не перечислена среди объектов гражданских прав в ст. 128 ГК, исключает применение к ней по аналогии норм об имуществе. Также суд сделал весьма спорный вывод о том, что исполнение сделок с криптовалютой и ее транзакции не обеспечиваются механизмом государственного принуждения.

Сославшись на разъяснения Банка России и Росфинмониторинга, суд отметил ряд признаков криптовалюты, препятствующих ее включению в конкурсную массу: отсутствие обеспечения, анонимность владельцев, невозможность обеспечения исполнения обязательств в криптовалюте (см.: Информация Банка России от 27.01.2014 "Об использовании при совершении сделок "виртуальных валют", в частности, Биткойн" и от 04.09.2017 "Об использовании частных "виртуальных валют" (криптовалют)"; Информационное сообщение Росфинмониторинга "Об использовании криптовалют" от 13.03.2018).

Однако Девятый ААС частично не согласился с доводами 1-ой инстанции и постановил передать ключ от криптокошелька фин. управляющему. Доводы апелляционной инстанции:

по общему правилу нормы гражданского права диспозитивны, следовательно, перечень объектов гражданских прав в ст. 128 ГК - открытый;
хотя ГК не раскрывает понятия "иное имущество", но с учетом уровня технологий это понятие допустимо трактовать расширительно, в частности включая в него криптоактивы;
в соответствии с Законом о банкротстве любое имущество должника, имеющее экономическую ценность для кредиторов, не может быть произвольно исключено из конкурсной массы;
принадлежность криптовалюты должнику можно доказать посредством осмотра веб-страниц, а также тем, что должник имеет фактический доступ к своему кошельку.

Но, решение Девятого ААС по делу Царькова не стало прецедентным, и в течение долгого времени ряд аналогичных дел был разрешен противоположным образом, в том числе в силу сложности доказывания наличия криптоактивов у должника.

Пример: в июне 2018 г. АС Саратовской области в деле о банкротстве И.Н. Иванова (N А57-21957/2017) признал невозможным включение криптовалюты в конкурсную массу должника. Отказ был мотивирован процессуальными основаниями:

невозможностью установить принадлежность криптоактива конкретному лицу,
а также процессуальной невозможностью "изъятия компьютерной техники, мобильных устройств и носителей информации для проведения экспертизы наличия на них кошельков криптовалюты".

Таким образом, в реалиях рассчитывать на решение как по делу у Царькова можно лишь в случае отсутствия спора о наличии кошелька у должника и его принадлежности. Иначе ни управляющий, ни суд не смогут включить криптоактивы в конкурсную массу по техническим причинам.

Соответственно если должник «включает дурочку» и заявляет об отсутствии у него крипты (даже если фактически таковая имеется) суд просто не тронет ваши криптоактивы просто не желая заморачиваться сложными механизмами доказывания.

Политика государства в сфере криптовалют за прошедшие годы прошла все классические "стадии переживания горя": от отрицания до принятия. К сожалению, судебная практика во многом сформировалась в 2014 - 2016 гг., когда правоохранительные органы сыпали заявлениями о скором запрете криптовалют, а Банк России и Росфинмониторинг с помощью доступных им инструментов смогли вытеснить операции, связанные с криптоактивами, из легального оборота. На фоне этих событий были приняты судебные решения, приравнивающие криптовалюты к денежным суррогатам, описывающие их опасность для сложившейся монетарной системы.

Сейчас суды хоть и перестали считать выпуск крипты правонарушением, однако в условиях дефицита нормативного регулирования наивно полагать, что наши судьи в лучших традициях прецедентного права смогут выработать сколько-нибудь удовлетворительное решение вопроса.

А Федеральная служба судебных приставов и вовсе бьет тревогу, так как в России становится всё больше граждан, с которых нечего взыскать несмотря на то, что за рубежом на счетах у таких должников есть или деньги или криптовалюта.

-------------------------------------------

Для крипто-трейдеров, которые гоняют криптоактивы по разным электронным кошелькам, аккаунтам и биржам в иностранной юрисдикции также может быть интересна статья на тему: «Открыл счёт за границей? Налоговая следит за тобой. 10 лет тюрьмы за валютные операции — это реально?». В статье указано как об этом узнает ФНС, нужно ли ее уведомить, как это сделать, нужно ли отчитываться о движении средств, и что будет если этого не сделать.

Если вам нужно решить вопрос с уведомлением ФНС об открытии/закрытии иностранного счета, подать отчет о движении средств, решить иные финансовые вопросы, а также есть проблемы с кредитами, банками, приставами, коллекторами, замучили долги, «буксует» процедура банкротства или стали жертвой кредитного мошенничества, если запутались в документах, не знаете с чего начать и какую последовательность соблюсти, необходима помощь и рекомендации, обращайтесь к нам за консультативной помощью по тел. 8 (928) 843-66-25 или пишите в WhatsApp.

Почему мы?

наша компания в числе прочего специализируется на защите прав заёмщиков и должников, релокантов, криптотрейдеров и инвесторов;;
решаем все вопросы с ИФНС;
помогаем выработать стратегию действий исходя из ситуации;
мы помогли списать миллионы долгов, вернуть сотни страховок;
работаем дистанционно по всей России и за рубежом;
разработан четкий алгоритм сбора доказательств;
исправляем «косяки» других юристов и бухгалтеров;
мониторим ход дела на всех стадиях.

Прайс на разовые услуги:

Консультация юриста/бухгалтера – 500 руб. (при заказе документов, консультация – БЕСПЛАТНАЯ)
Предварительное изучение сканов Ваших документов – БЕСПЛАТНО!
Образец (бланк) любого заявления – 750 руб.
Составление/подача уведомления об открытии/закрытии иностранного счета (кошелька) и/или об изменении его реквизитов – от 1 500 руб.
Составление/подача отчета о движении средств на иностранном счету – от 2 500 руб.
Составление ходатайства приставу о реализации права на внесудебное банкротство, окончании исполнительного производства и возвращении испол. документа взыскателю – от 2 500 руб.;
Составление заявления о признании банкротом во внесудебном порядке в МФЦ и Списка кредиторов по сканам Ваших документов – от 4 000 руб. (при количестве кредиторов свыше 3-х – доплата по 500 руб. за каждого последующего кредитора);
Составление административного искового заявления в суд об обжаловании решений (действий, бездействий) пристава – от 3 500 руб.
Ускоренная дистанционная подача документов (через электронную почту с УКЭП, интернет-приемную ФССП, ГАС-правосудие, «Почта России» и др.) – от 500 руб.
Мониторинг и отслеживание стадий рассмотрения документов – от 1 000 руб.

Прайс на комплексные услуги:

Комплексное ведение бухгалтерских вопросов релокантов/инвесторов/криптотрейдеров по всем иностранным счетам, своевременная подача необходимых уведомлений, ОДДС, мониторинг, отслеживание, решение всех спорных вопросов с ИФНС – по договоренности.
Комплексное решение проблем с долгами (выработка стратегии действий, поэтапная реализация плана, отмена исполнительных документов, прекращение или окончание исполпроизводств, защита доходов от взысканий и удержаний, составление ходатайств приставу, обжалование его действий/бездействий, составление заявления о банкротстве в МФЦ и т.д.) – от 22 000 руб.