Наступил 9-й месяц использования стратегии "Колесо", так как были выплачены все купоны за июнь-месяц:
- ОФЗ 26238 в размере 247,8 руб.
- облигации Аэрофлота серии П01-БО-01 в размере 229,02 руб.
Встал вопрос, в какие облигации инвестировать полученные купоны на следующий месяц. Ничего интересного на июль не нашёл! Цены на облигации выросли! Платить выше номинала желания нет, так как облигации подбираются ещё с учётом того, чтобы их можно было быстро продать в случае форс-мажора, и выйти в кеш! Риск просадки более 5% для меня нежелателен! Да и сторонником роста процентной ставки не являюсь! А в случае её снижения, как раз долгосрочные облигации вырастут в цене.
Поэтому решил увеличить долю в ОФЗ 26240 на 4 шт. по цене 75,296% с НКД 95,12 руб., так как текущая доходность данных бумаг в моём портфеле составляет минус 0,39% годовых. Ближайшие выплаты по купонам август-месяц.
В рамках стратегии "Колесо" доля облигаций на ИИС увеличилась до 19%
Данные за все месяцы инвестирования сведены в таблицу
Доходность по июньским облигациям составила 12,66%.
За девять месяцев инвестирования было получено 5,95% дохода от всей вложенной суммы средств. Доходность с каждым месяцем растёт, конечно, но не так, как хотелось бы! По сути получается, если судит чисто по доходности, банальный банковский депозит!
Список приобретённых облигаций за всё время стратегии
До конца условного года осталось совсем ничего. В сентябре уже можно подбивать годовую доходность! На данный момент имеется двоякое чувство:
- Доходность за счёт ежемесячного реинвестирования купонов ниже моих ожиданий. Признаю, что одна из причин лежит в плоскости выбора самих облигаций с учётом их купонной доходности.
- Удалось накопить хорошую минимальную подушку в "кеше", которая составляет уже 5% от всего капитала (обычный + ИИС счёт).
---
Всё что было сказано выше, не является инвестиционной рекомендацией!