Блокировка банковских счетов в России стала актуальной темой для многих арбитражников, трейдеров и инвесторов, особенно для тех, кто занимается торговлей криптовалютой.
Таблица учета криптовалют в EXCEL - удобно отслеживайте монеты
Главные новости и анализ рынка!
Телеграм-канал @GODUNOVVVV
Регуляторы разработали определенные признаки, по которым банки могут считать платежные инструменты подозрительными:
- Необычно большое количество физических лиц, выступающих как плательщики, так и получатели средств, превышающее 10 в день или 50 в месяц.
- Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств с физическими лицами, превышающее 30 в день.
- Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств между физическими лицами, такие как суммы свыше 100 000 рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц.
- Краткий интервал времени (менее одной минуты) между зачислением и списанием денежных средств.
- Операции по зачислению и списанию денежных средств, проводимые в течение 12 часов или более одних суток.
- Средний остаток денежных средств на счете карты или кошелька на конец операционного дня, не превышающий 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период.
- Отсутствие операций по оплате товаров или услуг с использованием карты или кошелька.
- Использование одного устройства разными физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.
Согласно Банку России, если гражданин не является зарегистрированным ИП, но фактически использует свой личный счет для заработка на криптовалюте, это рассматривается как незаконная предпринимательская деятельность. В таком случае банк имеет право заблокировать карту или счет, а также приостановить дистанционное банковское обслуживание и передать информацию о клиенте в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Упрощенный калькулятор объема позиции с автоматической ценой
Что делать клиенту банка, который столкнулся с подобной проблемой:
- Клиенту, если банк ссылается на нарушения ФЗ № 115-ФЗ, требуется предоставить документы, подтверждающие легальность дохода и объяснить характер своей деятельности. Если банку достаточно этих объяснений и документов, то карту разблокируют.
- Если банк отказывает в обслуживании, следует запросить письменное уведомление с обоснованием решения. При несогласии с решением, можно направить претензию банку.
- В случае невозможности мирного урегулирования спора, рекомендуется обратиться к юристам и готовить документы для обращения в суд.
- Не рекомендуется соглашаться на закрытие счета и перечисление средств в другой банк, чтобы избежать штрафов и попадания в межбанковский реестр недобросовестных клиентов.
Для избежания блокировок следует быть осторожным, не связывать крупные поступления с криптовалютой и правильно формулировать назначения платежей. А также не рекомендуется смешивать основные активы с операциями, которые могут быть связаны с криптовалютой.
🔔👍 Не забудь подписаться и поставить лайк!
📈 Торговая система для Инвестиций и Трейдинга:
godunovinvest.ru
Таблицы для Инвестиций и Трейдинга выложил в Телеграм-канале: t.me/godunovvvv
Платные таблицы:
1. Таблица Криптовалют с обновлением цен и доходностью
2. Дневник трейдера 2.0 (с частичным закрытием сделки и расчетом PNL)
3. Дневник трейдера 1.0 (с одним тейк-профитом и расчетом PNL)
4. Упрощенный дневник трейдера
5. Таблица Доходов, Расходов и Инвестиций в акции, облигации, криптовалюты
6. Калькулятор для Long и Short сделок: расчет прибыли и убытков с плечом
7. Калькулятор для расчета Средней цены актива (для Long и Short торговли)
8. Калькулятор для определения доходности трейдера
9. Калькулятор для расчета оптимальной сетки Grid-бота
Бесплатные таблицы:
Ссылки на файлы находятся в конце статей:
1. Простая таблица Криптовалют
2. Таблица учета Акций и дивидендов
3. Таблица учета Облигаций и купонов
4. Простая таблица сделок трейдера
5. Калькулятор размера позиции с автообновлением цены BTC
6. Калькулятор усреднения цены актива по стратегии "DCA"
7. Определение доходности по количеству сделок
8. Калькулятор процентного изменения цены для торговли
9. Таблица учета стейкинга и фарминга. Пассивный доход с криптовалюты
10. Кредитный калькулятор с досрочным погашением
Все таблицы являются объектом интеллектуальной собственности автора. Копирование, распространение и продажа запрещены без предварительного согласия правообладателя.
🚀 Главные новости и анализ рынка:
Telegram-канал GODUNOV (@GODUNOVVVV)
Лучшие биржи:
⭐️Тинькофф Инвестиции - https://www.tinkoff.ru (получите акцию по ссылке)
⭐️Криптобиржа Bybit - https://www.bybit.com (промокод: 6RRVXL )
⭐️Криптобиржа BingX - https://bingx.com (промокод: 10UKFW )
⭐️Криптобиржа Binance - https://accounts.binance.com (промокод: 182771575 )
В статье присутствует партнерский материал
Кошельки для поддержки канала :
BTC (BTC): bc1q7c03ea9lkggmnqshcpde0gklzcf83c0ddd59nn
ETH (ERC-20): 0x0d892E48bB40da321DF7F11e6E2ED3369e54654A
TON (TON): EQBM2EU_rx1fbxXhMJ3d1IpqC6tfPxM_MBQyPlz3haTDqajd
USDT (TRC-20): TB32PCHUZJhttFbyhhcsqhoVdcKZXyh4aF
