Внезапно на Ваш банковский счет поступает какая-либо сумма денег, это может быть несколько тысяч рублей, а может быть и несколько десятков тысяч. Спустя какое-то время Вам поступает звонок или сообщение с просьбой вернуть ошибочно переведенные средства (по определенному номеру телефона), иногда даже предлагают оставить часть суммы себе.
Совет, как всегда, один - никогда не выполнять никаких просьб незнакомцев, даже вроде бы самых на вид безобидных, как эта. Деньги эти тратить не желательно, самостоятельно никуда ничего не переводить. Необходимо обратиться в свой банк с просьбой вернуть перевод отправителю, а тому субъекту, который обращается к Вам с просьбой вернуть деньги, необходимо посоветовать также обратиться в свой банк, откуда он делал перевод, для возврата средств (ведь на самом деле есть небольшая вероятность, что человек действительно ошибся). Но в любом случае ситуация должна быть урегулирована банками, а не Вами.
Схема не новая, но видимо схемы меняются волнами, и сейчас как раз растет популярность именно этого развода, и как всегда с какими-нибудь новыми особенностями.
А теперь расскажу о способах обмана по такой схеме.
1. Аванс за товар.
Сейчас у нас такая ситуация, что сделки по покупки товаров нередко заключаются дистанционно, деньги перечисляются через банк, а товары доставляются почтой. Покупатель Петя сообщает продавцу Васе, что хочет купить дорогостоящий товар. Вася просит аванс и просит перевести 100 тысяч рублей. Петя представляется Васе данными жертвы Миши, предварительно раздобыв базу данных. Далее Петя перечисляет Мише 110 тысяч руб., говорит что ошибся, и дает Мише номер телефона Васи, с просьбой "вернуть" 100 тысяч, а десять тысяч щедро дарит Мише. Миша перечисляет Васе эти деньги, и Вася остается в полной уверенности, что покупатель товара это Миша. Вася отправляет дорогостоящий товар Пете, но Петя после доставки пропадает вместе с товаром. Вася обращается в полицию с заявлением о мошенничестве, а Миша оказывается в качестве подозреваемого, причем одной из улик против Миши будет как раз факт самостоятельного перевода аванса в адрес Васи.
2. Продажа товаров через поддельные сайты.
Петя сделал поддельный сайт интернет-магазина, таким образом, чтобы деньги поступили на счет жертвы Миши. Вася покупает товар, и деньги падают на счет Миши, Петя обращается к Мише с просьбой "вернуть" деньги, далее Петя пропадает с деньгами. Вася не получает товар, и обращается в полицию с заявлением о мошенничестве. Расследование показывает, что Вася при оплате товара переводил деньги Мише, и Миша становится подозреваемым.
3. Продажа товаров на сайтах объявлений.
Мошенник Петя выложил на сайт объявлений свой товар. Вася покупает товар, и Петя обманом вынуждает Васю перевести деньги в обход платежной системы сайта объявлений на счет жертвы Миши. Затем Петя обращается к Мише с просьбой "вернуть" деньги, далее Петя пропадает с деньгами. Вася не получает товар, и обращается в полицию с заявлением о мошенничестве. Расследование показывает, что Вася при оплате товара переводил деньги Мише, и бедный Миша опять становится подозреваемым.
4. Обналичка средств и финансовые махинации.
Нередко путем таких переводов мошенники заметают следы, пытаясь осуществить свои финансовые махинации, например по отмыванию денег, обналичке, и т.п. Схемы при этом могут меняться, так как мошенники очень изобретательны, но суть остается, жертва участвует в цепочке нелегальных переводов средств, и становится соучастником какого-либо преступления.
В заключении еще раз повторю, что внезапно поступившие деньги тратить не желательно, самостоятельно никуда ничего не переводить, проблема должна быть урегулирована через обращения обеих сторон в банки-участники перевода. Не поддавайтесь ни на какие слезные уговоры и угрозы или давление, в конце концов это не Вы виноваты в ошибке, и не собираетесь присваивать себе чужое), пусть ситуация решается законным путем.
Всем удачи!
Чтобы быть в курсе событий, подпишитесь на канал Digital Safety в Telegram: https://t.me/digital_safety