Месяц был насыщенным, давайте пройдёмся по самым основным событиям за май 2023.
США и Доллар
Основным заявлением в конце месяца стало, конечно же, то, что дефолта не будет - с госдолгом разберутся. Скорее всего по классике. «А можно ли в магазине также стеночку приподнять?» 😏
При этом вторая после Техаса, можно сказать, отдельная страна внутри ЮэСЭй Калифорния не стала напрягаться и объявила дефолт. Штат отказался оплачивать долг перед федеральным правительством на $18,6 млрд. А что так можно было? Да. Легко и с улыбкой, кончено же, голливудской 💫
Сенатор от Луизианы пошел еще дальше и сравнил современные банки со «сложными схемами Понци». Если кто не в курсе - это он так культурно назвал «финансовые пирамиды».
А теперь загибайте пальцы:
В США зафиксировано крупнейшее падение денежной массы М2. Такой код имеет сумма наличных в обращении и безналичных средств на счетах, которые можно конвертировать в наличные 👇🏻
Кайф, да? Можно сказать, пробили дно. Но это далеко не так страшно, как следующая информация.
Иностранные вложения в бонды США упали до минимума за 19 лет.
Про долю доллара в валютных резервах поговорим далее, в разделе про Дедолларизацию.
А пока что - самая мякотка. В настоящее время в США наблюдается самое большое падение депозитов коммерческих банков с 1934 года. Только вдумайтесь, со времен этого мероприятия.
А теперь внимание на картинку - 3 обанкротившихся в этом году американских банка — First Republic, Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York — имели больше активов, чем все 25 финансовых организаций, рухнувших во время кризиса 2008 года. Не удивляйтесь, что на картинке изображено чуть больше кружочков - там речь не только про 2008.
Но мнения практически всех здравомыслящих людей сходятся в одном - банковский кризис в США ещё не закончился. Региональные банки продолжают терять резервы на фоне оттока денег вкладчиков. Кроме того, Федеральная резервная система не прекратила повышение ключевой ставки, что негативно влияет на банки.
Вчитайтесь: Около половины из 4800 банков США банкроты (!) пишет The Times. Они имеют активы, стоимость которых ниже стоимости их обязательств. Рыночная стоимость их кредитных портфелей на $2 трлн ниже заявленной балансовой стоимости. Дело в том, что глубокие аналитики этих банков приобретали долгосрочные активы, например, с погашением через 10 лет и оценивали баланс по их номинальной стоимости.
Впрочем, есть подозрение, что все, что сейчас происходит в банкинге США - хорошо спланированный сценарий в стиле вестерн.
В США пошел насильственный отъем средств банков: банковская комиссия города Нью-Йорка замораживает депозиты в Capital One Bank и Keybank Bank, поскольку оба не смогли «представить планы по искоренению дискриминации» в своих операциях и «не являются ответственными распорядителями государственных долларов». Как вам такая формулировка?
Кстати, про тех, кто искоренил дискриминацию, я уже рассказывал ЗДЕСЬ.
А про тех, кто не искоренил - ЗДЕСЬ 😅
И вот наша постоянная рубрика «Джейми на связи» 👇🏻
Мой любимый СЕО всея Америка, СЕО ДжейПиМоргана мистер Даймон жжег напалмом весь месяц и продолжает до сих пор.
Во-первых, после поглощения First Republic на долю JPMorgan стало приходится более 13% всех депозитов США и 21% всех расходов по кредитным картам и рост банка еще не прекратился. Дикий Запад он такой.
Сразу после этого старина Джейми заявил, что пока останется генеральным директором JPMorgan - на фоне непростой ситуации в банковском секторе. А то, что он вел делишки с Эпштейном - ну, с кем не бывает. Понять и простить. Ведь сколько банков еще поглощать и поглощать!
А вообще стало известно, что мистер Даймон в будущем хочет рассмотреть возможность баллотироваться на государственную должность. Куда же еще идти после секс скандалов и монополизации рынка 😅
Ну, а напоследок Джейми заявил, что регуляторы должны рассмотреть возможность введения запрета на шорты в акциях банков! Вот и все, сучата =)
Кстати, известный бигшортист доктор Майкл Бьюрри закупился акциями региональных банков США в 1кв 2023г, как раз перед пипцом. Пока что он никак это не прокомментировал, возможно, что Акела промахнулся. Правда, вложения в эти акции составляли всего 2% от всего фонда.
А вот другой фонд - Berkshire Hathaway Уоррена Баффета продала акций США на $13 млрд и вкладывает $4,4 млрд в выкуп собственных акций.
Далее поговорим про тех, тоже уходит от американских бумажек. От «зеленых и грязных» 😅
Дедолларизация
Начнём с того, что доля доллара в валютных резервах центральных банков упала до 58%, самого низкого уровня с 1995 года.
Перестают верить в бакс даже соседи. Мадуро сообщает, что Венесуэла откажется от доллара США в экономических расчетах.
А президент Бразилии Луис Инасиу Лула да Силва и вовсе предложил создать единую валюту в регионе во время встречи с главами южноамериканских государств в Бразилиа.
Но дедолларизация набирает обороты по всему свету. На Ближнем Востоке, например, такие движения. Министерство внутренних дел Ирака ввело запрет на использование доллара США в личных и коммерческих расчетах в Ираке
Не отстает и Иран. Ссылаясь на расширение планов по сокращению и устранению долларовых обменов из торгового оборота с целевыми странами, президент Ирана поручил Центральному банку обеспечить условия для проведения финансовых операций на основе валюты Ирана и целевых стран в рамках сотрудничества с соответствующими учреждениями.
Например, Иран планирует отказаться от доллара во взаимных расчетах с Россией - сообщает первый вице-президент Ирана.
Перемещается юго-восточнее. Индия начала изучать механизм расчетов в рупиях с Россией вскоре после начала СВО, но, как мы помним нацвалюта страны оказалась не самой удобной для РФ. Так вот большая часть торговли продолжает пока вестись в долларах, но все больше операций осуществляется в других валютах, таких как дирхам ОАЭ.
При этом Пакистан назло Индии будет платить за российскую нефть юанями.
Тем временем Южная Корея и Индонезия достигли соглашения об использовании своих валют во взаимных финансовых операциях, а затем и во всей торговле. Центральные банки этих стран подписали соответствующее соглашение.
Как мы видим даже союзники США продолжают принимать различные меры против неожиданных сценариев, которые может принести ближайшее будущее.
Ну а Китай же тихо скупает золото шестой месяц подряд, избавляясь от доллара в резервах. Другие государства тоже стремятся снизить зависимость от доллара. Так, в первом квартале мировые центробанки купили 228 тонн золота. Как мы хорошо понимаем - это происходит из-за опасений, что Запад может заморозить валютные резервы, как это случилось с Россией.
Кстати, под шумок Россия вернулась в топ-10 крупнейших экономик мира впервые с 2014 года. Это следует из данных Всемирного банка. По итогам 2022 года страна заняла восьмое место. Россия произвела товаров и услуг на $2,3 трлн. Крупнейшей же экономикой мира по-прежнему является США с номинальным ВВП в $ 25,46 трлн. Второе место занял Китай ($17,94 трлн), третье — Япония ($4,17 трлн).
Кстати, еще в марте экспорт Китая на "Глобальный Юг" снова превысил экспорт Японии, Европы и США вместе взятых. Тенденция, начавшаяся в 2022 году, усилилась в первые три месяца года.
И вот мы плавно переходим к Поднебесной и глобальной стратегии Север-Юг.
«Север - Юг»
За последние 20 лет китайский юань удвоился в цене по отношению к евро. За этот период экспорт Китая в ЕС увеличился в четыре раза, импорт из ЕС увеличился в два раза, а торговый дефицит продолжает работать против ЕС.
При этом UnionPay впервые обогнала Visa на рынке дебетовых карт, говорится в исследовании международной компании Nilson Report. Китайская платежная система стала лидером по объему транзакций, заняв 40,03% против 38,78% у Visa. Как ни трудно догадаться - это связано в первую очередь с ростом экономики Азиатско-Тихоокеанского региона.
Важно обратить внимание, что Китай держит руку на пульсе и в области высоких технологий:
- выпущен первый национальный стандарт для технологии блокчейн.
- запущена платформа инноваций в области технологий и приложений для продвижения исследований и разработок в области метавселенных по всей стране.
- министерство промышленности и информационных технологий считает интерфейс «мозг-компьютер»* важным направлением будущего развития отрасли
*об этой теме поговорим немного позже в разделе Роботизация.
А теперь наша новая рубрика «Успехи китайского империализма» 😅
Китай инвестирует значительный капитал в энергетику, минеральные ресурсы и железнодорожный транспорт по всей Азии. Экспорт в Центральную Азию в марте вырос на 55% в годовом исчислении.
Забавно, но при этом «ЮАР — союзник России» — заявил лидер третьей по величине политической партии ЮАР Джулиус Малема. По его словам, ЮАР будет «поставлять оружие России, потому что Москва воюет с империализмом». Ох уж эта высшая стадия капитализма.
Впрочем об альянсах поговорим в следующей главе, а пока что:
Глобальная стратегия Север ↔️ Юг
- Буквально под надзором президентов двух стран было подписано соглашение между Россией и Ираном о строительстве железной дороги Рашт-Астара, которая соединит Индию, Иран, Россию, Азербайджан и другие страны с морским путем в рамках Международного транспортного коридора Север-Юг
- Транспортный маршрут Север - Юг в перспективе может стать реальным конкурентом Суэцкому каналу
- Развитие коридора Север - Юг крайне важно и способно в корне изменить транспортную структуру Евразии заявил президент Казахстана Токаев
- Ожидается, что к 2030 году объем перевозок российских грузов по коридору удвоится
- Россия предлагает создать совместного международного оператора с Азербайджаном и Ираном на всем маршруте
- Переход России и Азербайджана на торговлю в нацвалютах является оптимальным для их экономик и поспособствует развитию коридора Север-Юг
- Ну а вишенка - есть возможность выхода на мирное соглашение Баку и Еревана, тем более учитывая, что Армения признала Карабах частью Азербайджана, заявил глава государства Алиев.
- Безусловно изменение логистических схем повлечет рост востребованности международного транспортного коридора Север—Юг, соединяющего Россию с Ираном и далее с Индией.
Немного про саму Индию, успехи которой заставляют меня посвятить им отдельную статью. Как-нибудь обязательно это сделаю 😅
70% индийских компаний планируют интегрировать метавселенные в бизнес говорится в опросе от PwC.
При этом новым президентом Всемирного банка избран экс-руководитель Mastercard Аджай Банга (индус).
При этом другой индус, стоящий у руля в ЮКей находится в не самом приятном положении.
Индия намерена для «расплаты» с колониальным прошлым вернуть национальные драгоценности, вывезенные в Лондон. Среди них тысячи драгоценностей, в том числе один из самых крупных и известных алмазов Кохинур, который находится в короне королевы Елизаветы II.
Такой процесс станет настоящей проблемой для премьер-министра Великобритании Риши Сунака, которого в Индии называют «живым мостом» между двумя народами, имея в виду пенджабское происхождение и индуистское вероисповедание.
Европа
Тем временем эксперимент по переходу на четырехдневную рабочую неделю привел к «ошеломляющему успеху» — более 90% участвовавших в нем компаний решили перейти на этот режим работы на постоянной основе.
Как показывают опросы, большинство жителей Великобритании ожидают, что к 2030 году четырехдневная неделя станет нормой на рабочих местах. Что будет с оплатой такого труда в 2030 не ясно 😅
Стало известно, что парни из Credit Suisse «отдоили» банк, находившийся на грани банкротства, пишет Sonntags Zeitung. Незадолго до банкротства членам правления и топ-менеджерам были тайно выплачены огромные премии, несмотря на то, что совет уже принял решение отменить или сократить бонусы для руководителей банка. Бонусы начислялись секретно, чтобы избежать критики. Всего руководители банка могли выплатить сами себе более 1 млрд евро. «Лучшая работа в мире», как говорится.
Но вот кто точно сейчас находится на месте «ритуального животного» - так это Германия. Согласованное энергетической корпорацией RWE в том числе с США, как основным поставщиком газа, строительство терминала СПГ у Рюгена отменено после серии экологических протестов. Раз 😳
При этом С 2024 года сетевым операторам Германии будет разрешено ограничивать потребление электроэнергии без согласия их клиентов. Два 😳
Промышленное производство в Германии в марте сократилось больше, чем ожидалось, из-за сильного падения автомобильного производства. Это углубляет опасения того, что ведущая экономика Европы столкнется с резким спадом. Три 😳
Объем производства упал на 3,4% по сравнению с предыдущим месяцем, показали сезонно скорректированные данные Федерального статистического агентства Destatis.
Новость появилась после того, как данные, опубликованные на прошлой неделе, показали неожиданное падение новых заказов на немецких заводах, поскольку обширный промышленный сектор страны подорван высокими ценами на энергоносители после начала СВО. Четыре 😳
В то время как росли надежды на то, что Германия сможет избежать спада, последняя порция негативных данных вызвала опасения, что рецессия может произойти. И она таки произошла. Германия объявила о вхождении в фазу технической рецессии. Пять 😳
1984 год в Европе все ближе. Министр экономики Германии Хабек (Партия зеленых) теперь хочет проверить потребление тепла и электроэнергии всеми гражданами за последние три года, согласно законопроекту о декарбонизации. Жесть 😳
Ряд немецких политиков предлагает ограничить потребление мяса немцами до 10 гр в сутки. Предложение озвучил федеральный министр продовольствия и сельского хозяйства Джем Оздемир, а также предложило в своих рекомендациях Немецкое общество питания. Именно такое количество будет приемлемым для борьбы с изменением климата. Семь Жесть 😳
При этом парламент Франции поддержал законопроект о "перезапуске атомной энергетики". Раз 🙃
Впрочем, гражданина Макрона можно понять. О том, что творилось в Париже (и не только) смотрим ЗДЕСЬ.
44% задержанных французской полицией на протестах против пенсионной реформы людей были уволены после демонстрации 1 мая.
Но несмотря на это во Франции прошла анти-ЕС акция! Митингующие весьма красочно резали звездный флаг. Два 🙃
Также в связи с грядущим решением властей запретить приложение Twitter, маловероятно, что оно понравится левым в Америке, поскольку такое решение повлияет на медиа- и техническое влияние США во Франции и, возможно, Европе, особенно после положительных комментариев Макрона в адрес Китая. Три 🙃
При этом владелец Твиттера илОн Маск (недавно отлично проехавшийся по Джорджу Соросу) рассматривает значительные инвестиции во Франции.
Вместе с эмманЮэлем они обсудили перспективы развития электромобилей и энергетики во Франции. Четыре 🙃
Не стоит забывать, что после принятия MiCa, Французский регулятор приветствует криптофирмы, уходящие из США на фоне регуляторного давления! Пять 🙃
А вот что самое интересное. Во Французской Полинезии прошли выборы, которые могут радикально изменить расклад сил в Тихом океане.
На выборах разгромно победили сторонники независимости от Франции - они одновременно выступают за усиление связей с Китаем, чему Париж всячески противится. Жесть 🙃
По поводу того, что судьба Франции скоро может повторить путь РФ я сделаю отдельный материал. Пока что все знаки указывают именно на это.
А пока что продолжим про мир/дружбу/жвачку.
Альянсы
Май 23 безусловно запомнится тем, что Сирия возвратилась в Лигу арабских государств.
Асад выжил не только физически, но и выстоял политически. А это, как мы хорошо понимаем, очередной серьезный удар по американской администрации.
При этом Саудовская Аравия ведет переговоры о присоединении к банку БРИКС, который базируется в Китае. В свою очередь министр обороны КНР выразил готовность укреплять стратегические связи с Пакистаном.
Президент Демократической Республики Конго заявил, что НАТО должна покинуть Африку.
Он также отметил в конце своего выступления, что доверит безопасность своей страны исключительно России. Про отношение ЮАР к России я уже говорил выше.
А вообще в ЮАР сообщили, что заявки на вступление в БРИКС поступают практически еженедельно. Как заявил посол по особым поручениям по Азии и БРИКС в МИД ЮАР Анил Суклал, речь идет о 25 странах (всего 30, если брать 5, которые уже входят в блок) :
— Алжир,
— Аргентина,
— Афганистан,
— Бангладеш,
— Бахрейн,
— Белоруссия,
— Венесуэла,
— Египет,
— Зимбабве,
— Индонезия,
— Иран,
— Казахстан,
— Мексика,
— Нигерия,
— Никарагуа,
— ОАЭ,
— Пакистан,
— Саудовская Аравия,
— Сенегал,
— Сирия,
— Судан,
— Таиланд,
— Тунис,
— Турция,
— Уругвай.
Ну а самое интересное, что страны БРИКС наконец-то обсудят возможность введения единой валюты - сообщает министр иностранных дел ЮАР.
При этом в мире появляется другая интересная версия мировой валюты.
Ни у кого не было сомнений, что криптопроект Worldcoin от создателя нашумевшего ChatGPT Сэма Альтмана и команды Tools for Humanity привлечет $115 млн под руководством Blockchain Capital.
Среди других инвесторов серии С - a16z, Bain Capital Crypto и Distributed Global.
Сам проект направлен на то, чтобы обеспечить всем жителям Земли доступ к безусловному базовому доходу, к тому моменту, когда ИИ станет причиной сокращения рабочих мест.
Подробнее о самом проекте ЗДЕСЬ.
Для сравнения с потенциальной картой БРИКС - вот некоторые страны, которым доступна экосистема Worldcoin: WorldID & WorlApp.
Роботизация
В Совете Федерации РФ тем временем предложили просто ввести налог на роботов. Такую идею выдвинула сенатор Елена Афанасьева. По её словам, новый сбор необходимо внедрить для российских компаний, которые применяют робототехнику вместо человека. Все взимаемые средства она предложила направить на выплаты оставшимся без работы россиянам.
Глава же Nvidia придерживается той позиции, что ИИ не станет конкурентом человеку, а будет просто удобным инструментом.
«ИИ означает, что теперь каждый может быть программистом» -
Кстати с такой позицией я полностью согласен. Кстати сама компания в конце мая перешагнула отметку в 1 триллион долларов!
Портфель, составленный ботом ChatGPT, за 3 месяца побил по доходности портфели 10 лучших британских фондов, пишет Financial Times. Правда, пока что в демо-режиме.
Вишенкой же на торте стала новость о том, что компания Илона Маска по производству чипов для мозга Neuralink объявила, что Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов США (FDA) дало разрешение на проведение клинических испытаний на людях.
Вот таким вот выдался последний месяц весны. Впереди не менее интригующее лето. Чтобы оставаться на связи - подпишитесь на этот канал, а также на ШАЛАШ в Телеграме.