Хоть я сам и сторонник долгосрочных инвестиций, в этой статье речь пойдет о трейдинге, и материал адресован, в первую очередь, трейдерам.
Чтобы добиться успехов в трейдинге и сформировать стабильный доход, трейдер должен неукоснительно соблюдать правила риск-менеджмента.
Общепринятый риск в трейдинге не более 1% от депозита на сделку. Знакомые успешные трейдеры обычно держат его в районе 0,5%, иногда повышая до 1%.
Такой риск на сделку используется для того, чтобы при длинной серии убыточных сделок просадка по депозиту была не более 10% в пиковом значении.
Получается интересная картина. Если делать все строго по риск-менеджменту, то 90% депозита остается вообще не задействованным.
Отсюда и возникают психологические проблемы трейдеров. Ведь на счету остается 90% свободных денег, еще и плечи брокер дает. Иногда так уверен в успехе сделки, что хочется зайти на всю котлету... В результате опять сорвался и снова слил половину депозита.
А что, если распорядиться своими деньгами более грамотно?
Сформировать для трейдинга отдельный депозит, с запасом на случай длинной серии убыточных сделок. Пусть это будет 20% от всех Ваших денег.
Оставшиеся 80% разместить в инвестиционные инструменты с низким риском и пассивным доходом.
Тогда все Ваши деньги будут работать. При этом Вы остаетесь в рамках строгого риск-менеджмента.
Благодаря этому, в трейдинге Вам будет гораздо комфортнее работать психологически. Потому что на выделенном для трейдинга депозите, в сделке Вы будете рисковать фиксированной суммой, которая соответствует 0,5-1% от всех Ваших денег. Большая часть этого депозита будет задействована в работе и не будет смущать Вас свободными деньгами.
Даже если вдруг в трейдинге что-то пойдет не так, если Вы сольете свой трейдинговый депозит в ноль. Оставшиеся инвестиции сгенерируют Вам достаточно дохода, чтобы из него создать новый депозит для трейдинга и начать все сначала.
В какие инвестиционные инструменты размещать 80% своего капитала?
На данный момент наибольший интерес представляют российские дивидендные акции, у которых по итогам 2022 года средние дивиденды составили 13% на вложенный капитал. К тому же они имеют большой потенциал к росту стоимости акций.
Именно такую методику управления деньгами применяют профессиональные трейдеры, с которыми я знаком.
Я давно рассказываю про систему трех портфелей. В ее основе лежит тот же самый принцип распределения своих накоплений.
Это самый эффективный способ создать стабильный доход с финансовых рынков. Доход, в котором Вы будете уверены, и не будете постоянно бояться слить депозит и остаться без денег.
Если Вы трейдер, думаю, что Вы оцените такой подход к риск-менеджменту, который позволит остаться в рынке, при любых обстоятельствах.
Подпишитесь на Телеграм-канал Павла Крёза, чтобы получать новые материалы по инвестициям в своём смартфоне: https://t.me/+FjGHbZ84TH1kZjBi