Чтобы приобрести одну акцию Facebook и одну акцию Apple, требуется приблизительно 36 тысяч ₽. Однако существует возможность инвестировать в эти компании с гораздо меньшими затратами при помощи биржевых фондов, или БПИФов.
Биржевой фонд, или БПИФ, представляет собой аналог западного ETF (обозначение для exchange-traded fund). Это готовый портфель активов, в основном состоящий из акций и облигаций, который торгуется на бирже в форме инвестиционных паев.
Фонд реплицирует структуру определенного индекса, который отражает динамику компаний на конкретном рынке. Путем инвестирования в такой фонд, вы приобретаете паи фонда и становитесь его владельцем.
Пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей владение определенной долей или частью фонда. Управляющая компания, ответственная за управление фондом, обязана выкупить эти паи в определенный срок по требованию пайщика.
Управляющая компания (УК) занимается инвестированием активов фонда. Она создает фонд и приобретает ценные бумаги. УК предоставляет платные услуги, и ей выгодно, чтобы цена паев росла. Рост цены привлекает больше инвесторов, что увеличивает активы УК и ее доходность за счет увеличения числа пайщиков.
Как можно заработать на биржевом фонде:
Когда стоимость активов внутри фонда растет, растет и стоимость паев. Инвесторы могут приобрести паи по более низкой цене и продать их позже по более высокой цене. Таким образом, пайщики зарабатывают на разнице в цене.
Целевая аудитория биржевых фондов:
Биржевые фонды в основном подходят для всех инвесторов, особенно для тех, у кого нет времени или опыта, чтобы самостоятельно разбираться в финансовых инструментах, искать выгодные компании для инвестиций и регулярно реинвестировать дивиденды. Фонды также подходят людям, которые хотят разнообразить свои инвестиции и снизить риски, вложившись в несколько компаний одновременно.
Преимущества инвестирования в биржевые фонды:
- Разнообразие инвестиций: Фонды могут инвестировать в акции крупнейших компаний конкретных стран, компании отдельных секторов экономики или компании группы стран, такие как развивающиеся рынки.
- Более низкие издержки: Управляющая компания может эффективно проводить операции по балансировке структуры фонда, благодаря экономии на масштабе. Нет необходимости самостоятельно затрачивать время и усилия на ребалансировку и отслеживание индексов.
- Уменьшение риска: При покупке пая фонда, связанного с целым индексом, уменьшается возможный убыток от падения акций отдельной компании.
- Низкий порог входа: Обычно можно инвестировать в фонд, даже имея небольшую сумму. Цена одного инвестиционного пая может начинаться от 6 ₽ (при инвестициях в рублях) или от 0,1 доллара или евро (при инвестициях в валюте).
- Регулярное дополнительное инвестирование: Удобно регулярно докупать паи фонда.
- Полная прозрачность: Управляющая компания подробно отражает все характеристики фондов, включая операции с активами, выплату купонов/дивидендов, информацию о ребалансировке индексов и движении средств.
- Надежность: Активы фондов хранятся в специализированных депозитариях, а деятельность управляющих компаний контролируется Центральным банком Российской Федерации.