Начну сегодняшнюю статью конечно с позитива. А куда же без него? Даже, если совсем плохо, то только позитив сделает всё хорошо!
Итак, начали поступать на все семейные инвестиционные счета дивиденды от Сбербанка, как и писал ранее – это очень приятное ощущение, когда твои кровные денежки приводят за руку новых своих друзей и каждый раз этих друзей становится всё больше и больше (хорошо, когда много друзей). А что делать в этом случае Инвестору?
А Инвестору, если он поступал ранее рационально и разумно, остаётся только получать удовольствие от роста его Капитала и распределить поступившие денежные средства по новым активам, либо увеличить долю «старых» активов, если они полностью удовлетворяют требования Инвестора. И в этой ситуации Инвестор должен поступать именно как Капиталист, чтобы новые приобретения работали на дальнейший рост Капитала, работали максимально эффективно, конечно без головокружений, но именно эффективно - это и есть ключ к успеху. К сожалению, слово «Эффективность» в нашем российском обществе воспринимается весьма очень странно, но об этом чуть позже (в следующей статье).
А сейчас речь идёт о средствах, которые Инвестору заплатила компания, акциями которой он владеет и поэтому, получив эти деньги, он должен распределить их так, чтобы через определённый промежуток времени они снова вернулись, существенно прибавив в весе.
Кстати, в этом случае излишний вес – это благо, кушаешь мало, а толстеешь очень сильно, обязательно поменьше движений и физических нагрузок, любая активность противопоказана, просто надо быть «Нехочухой» – вот и весь инвестиционный секрет – ешь да спи (Шутка. Или нет. Не знаю).
И вот как раз здесь каждому Инвестору надо понять для себя одну очень и очень важную вещь, что дивиденды – это те денежные средства, которые Инвестор НЕ заработал, а именно получил. Да, да, ПОЛУЧИЛ. Сам Инвестор ничего-ничего не сделал, чтобы компания смогла иметь средства, которые она распределяет среди своих акционеров (я имею ввиду нас – маленькие миноритарии), он только купил акции компании и сразу стал обладателем права на имущество и чистую прибыль. Вот и всё.
К чему это я? А к тому, что те денежные средства, которые поступают, должны использоваться рачительно, для создания фундамента будущего большого дома стабильности и финансового благополучия. Этим тезисом прошиты все мои статьи (если заметили), этот тезис и есть «соль» всего инвестирования. Необходимо относиться к Капиталу с уважением, особенно к Капиталу, который нами не заработан, а получен (у всех по-разному – подарки, наследство, родительская забота).
Именно об этом говорит известный инвестор У. Баффет – стройте свой бизнес на бесплатных деньгах. Если приходят «бесплатные» деньги (конечно природа их бывает разная), так используйте их правильно и радуйтесь, что появилась такая возможность.
Теперь переходим к 2-м портфелям моих девчонок. Портфель «Ульяна» буквально за 2 месяца существенно подрос и это не может не радовать и, кстати, это единственный портфель, который ещё не пополнен дивидендами от Сбербанка (что-то ВТБ-брокер тянет, но думаю в понедельник 29 мая уже будут на месте).
Для тех, кто не знает ничего о портфеле «Ульяна» переходите по ссылке https://dzen.ru/a/ZB8m-Q2DBg4Mf0PH?share_to=link .
Если посмотреть на активы портфеля и учесть стратегию на 2-е полугодие, то я максимально зафиксировал прибыль в марте-апреле и перешёл практически всеми средствами в акции Сбербанка и облигации (Роснано и другие).
Чего я этим достиг:
- Забрал (зафиксировал) всю накопившуюся прибыль;
- Уменьшил риски возможного падения рынка;
- Увеличил позицию в Сбербанке, тем самым полученную прибыль от продажи активов я увеличил за счёт дивидендов от Сбербанка (люблю так делать, когда только что полученную прибыль перекладываю в активы с ближайшими выплатами, тем самым прибыль ещё больше увеличиваю);
На сегодняшний день акции Сбербанка – это единственный актив на российском рынке, результаты которого не вызывают опасений и с большой уверенностью предсказуемы. Конечно у многих сейчас стоит вопрос - А по какой цене покупать акции Сбербанка? 240-250 руб. – это дорого или нет? Ждать коррекцию или покупать по текущим ценам? Эти вопросы стандартны для акций любой компании.
И как же быть в этой ситуации? А всё просто. Как я уже писал ранее, у каждого Инвестора должна быть своя Стратегия. Что он хочет получить? И в этом ракурсе предлагаю вернуться к акциям Сбербанка и рассмотреть доводы.
Поехали (очень коротко, постараюсь):
- Сбербанк одна из не многих компаний, которая публикует свои квартальные и ежемесячные результаты, и там всё хорошо;
- Очень щедрые дивиденды за 2022 г. (больше, чем положено);
- С учётом результатов за 2023 г. дивиденды в следующем году будут ещё больше, в районе 30-33 руб.;
- Государственный бюджет с каждым месяцем увеличивает свой дефицит и заткнуть расширяющиеся дыры можно только за счёт сборов с компаний, в том числе за счёт дивидендов. С учётом этого тезиса, можно предположить, что норма расчёта дивидендов у Сбербанка будет увеличена с 50% чистой прибыли до 75% (у Сбербанка в декабре появится новая стратегия развития и дивидендная политика). А что это значить для размера самого дивиденда? А это значит, что с 30-35 руб. прогнозных дивидендов за 2023 г. можем увидеть все 45 руб. А как это отразится на цене акций Сбербанка? Я думаю, что всем понятно – однозначный рост! И если посмотреть историческую дивидендную доходность по акциям Сбербанка (8-9%), то при наступлении изложенных событий, цена акций Сбербанка будет минимум 400-450 руб. Ещё раз остановлюсь – если норма чистой прибыли для расчёта дивидендов будет увеличена до 75%. А если останется на уровне 50%? То 10% доходности – это отличный результат, соответственно, 330-350 руб. точно будут стоить акции Сбербанка. Вот и ответ – покупать сейчас или нет. Лично я продолжаю наращивать, тем более в летний период активность покупателей уменьшается и можно дождаться снижения цены, чем я и готов воспользоваться.
НО Я МОГУ ОШИБАТЬСЯ, поэтому безопаснее просто следить за моими действиями и полученным результатом, а потом только делать выводы!!! Всегда необходимо думать (это бывает очень полезно, правда).
Портфель «Маруся» тоже начал свой рост. И хотя он был запущен всего-то несколько недель назад - 1 мая, но уже успел получить свои первые дивиденды и для старта, я считаю, это прекрасно. Для тех, кто не знает ничего о портфеле «Маруся» переходите по ссылке https://dzen.ru/a/ZBSa9BhpmhjdOQWx?share_to=link.
Это будет самый «медленный» и консервативный (без риска) портфель из всех имеющихся, но по условиям он и рассчитан минимум на 11 лет, а самая главная цель – показать сомневающимся родителям, что заложенный в нём механизм и сама идея работают, и обязательно дадут свои вкусные плоды. В этом я не сомневаюсь. Что бывает проще –постепенно, малыми суммами растить Капитал своему ребёнку, без особой нагрузки и нервов. А также не надо забывать, что у таких мероприятий есть и вторая важная роль – воспитательная. Родители на своём примере показывают собственному ребёнку, как растёт его Капитал, как необходимо относиться к деньгам, к расходам, к Сбережениям.
Это ОЧЕНЬ важно. Без этих понятий, как бы много в будущем не зарабатывал ребёнок, он будет беден, потому что мы, родители, не смогли привить ему правила Сбережения и умения обращаться с деньгами.
Строительство семейной финансовой крепости важно для каждого члена семьи. В этой крепости все защищены мощными толстыми финансовыми стенами, за которыми всегда можно укрыться и переждать «непогоду». Имея такую крепость, каждый член семьи чувствует себя уверенным в завтрашнем дне и ничем не ущемлён, любая проблема переносится гораздо легче и с меньшими потерями. Но эти крепости не появляются, как грибы после тёплого дождика, они создаются, создаются медленно и основательно, с расчётами прочности и прагматичности, и чем больше терпения и упорства у «архитектора», тем семейная финансовая крепость прочнее, на основе которой появятся новые маленькие финансовые крепости уже наших детей.
А начинать это строительство можно в любой момент, никогда это делать не поздно.
Но самое сложное - осознать, что в этом есть необходимость и взяться смело за дело!!!