У многих возникают вопросы именно по блокам 115-ФЗ. Банки блокируют корпоративные карты, если с них снимались деньги. Более того, даже документы не требуют, просто блокируют счета. Попробуем разобраться более детально в этом.
ДЛЯ НАЧАЛА НЕОБХОДИМО ВЫЯСНИТЬ ПРИЧИНЫ. ХОТЯ БЫ ДЛЯ СЕБЯ, ЧТОБЫ БОЛЬШЕ НЕ ПОПАДАТЬ В ТАКУЮ СИТУАЦИЮ.
Далее нужно обязательно запрашивать документацию. Право на получение ответа есть у каждого клиента, поэтому нужно просто написать официальное письмо в банк. Если приходит отказ, можно обратиться в суд или попытаться вывести средства через простое общение. Переводить деньги в другой банк нельзя, за это можно просто попасть в ЧС, а информация в любом случае между учреждениями передвигается.
Что касается корпоративных карт, то снятие денег банки не любят, всегда отслеживают и их считают. Есть лимиты, однако они больше зависят от оборотов. Обратите внимание на следующие риски:
- Если компания еще молодая, за ней следят более тщательно. Любая подозрительная активность и деньги будут заблокированы.
- Налоги – нагрузка должна быть адекватной, не должно возникать вопросов со стороны служб. Сумма должна быть равна хотя бы 1% от общего оборота.
- Оборот по карте составляет 30% – это уже опасно. Особенно, если несколько корпоратов, суммы отслеживаются даже, если чуть приближены к лимитам.
- Нельзя превышать сумму в 600 тысяч при одном переводе. Дробить тоже не рекомендуется, за всем следят. Особенно, если транзакция идет по 590 тысяч.
- Многие банки отслеживают определенные утренние или вечерние транзакции.
Обязательно проверяйте контрагентов. Никто не знает, находится ли он в черном списке. Любое общение с ними приводит только к увеличенному подозрению. Если банк увидит странность, он обязательно задаст вопрос.
Следующая статья