Всем привет!
Сегодня разберем мой отчет по инвестированию за май 2023 года. Расскажу о направлении инвестирования, в которое я начала вкладываться в этом месяце, а также разберем доходность моих инвестиций по другим сферам. А начнем как обычно с обзора фондового рынка.
Американский рынок преимущественно рос и индексы в целом закрылись в зеленой зоне за счет технологических компаний. Компании самой крупной капитализации прибавили более 8%.
Например, у Microsoft +10%, Google показал +15%, а Amazon и вовсе показал +20% роста.
Фондовый рынок США выглядит все более монополизированным, ведь ведущие 5 компаний стали настолько крупными, что могут позволить себе освоить почти любое направления, постепенно вытесняя или скупая любые компании, которые оказывают хоть сколько-нибудь серьезную конкуренцию.
Мой иностранный портфель на IB дрейфует около 10 тысяч долларов и выраженной динамики в мае не показал, просев примерно на 2%.
Сделок по опционам я не совершала, так как все средства сейчас находятся в активах. Учитывая тот факт, что в последние 4 месяца портфель регулярно проигрывает рынку, я планирую провести его некоторую стабилизацию и как минимум 40% разместить в фонде широкого рынка Vanguard VT.
Это один из самых стабильных ETF в мире с крайне низкой комиссией за управление. В мае количество паев в Vanguard VT увеличено с 5 до 12 штук. И в июне я продолжу увеличивать позицию в этом фонде.
Китайский портфель я продолжила активно формировать. Как и планировала, мне удалось в мае открыть каждую позицию из 12 запланированных.
Докуплены 100 акций Geely и 100 акций Xiniy Glass.
И теперь структура выглядит так.
Подробную информацию о Китайских дивидендных акциях моего портфеля, а также скачать таблицу Excel для удобного ведения портфеля вы можете ниже.
Российский фондовый рынок продолжил свое ралли. Компании нефтяного сектора выросли на 20-30%, отдельные компании показали ещё более серьезный рост.
Низкая база прошлого года, а также сезон дивидендов в купе с отсутствием явно-негативных новостей с СВО делают свое дело. Однако, на мой взгляд цены на отдельные акции в текущих реалиях уже не только не выглядят недооцененными, но и напротив являются перекупленными. И покупать что угодно сегодня уже не вариант.
Совкомвфлот показал +66% за май на фоне позитивной финансовой отчетности за 1 квартал 2023 года.
Акции ВК прибавили 30% капитализации после новости о скорой перерегистрации компании на территорию РФ и отчетности за 1 квартал 2023 года.
Башнефть показала +50% за месяц на фоне рекомендации совета директоров выплатить дивиденды в размере 199,89 рублей на каждый тип акции.
Контрольный пакет российского подразделения Яндекса может быть куплен группой отечественных бизнесменов. В состав этого консорциума войдут глава ВТБ Олег Костин,президент НорНикеля Владимир Потанин, бывший глава Лукойла Вагит Алекперов и глава Северстали АлексейМордашов. Такое предложение магнаты направили в нидерландское головное управление Яндекса. Сделка может состояться уже в этом году.
Электроэнергетические дочки Газпрома же щедрыми дивидендами не порадовали.
В целом же мой портфель российских акций показал сильные результаты в мае 2023 года и прибавил примерно 4%. Также я начала совершать сделки по ребалансировке портфеля согласно планируемой структуре, отраженной в плане по Российскому портфелю акции, ссылку на который Вы найдете ниже.
Полностью закрыта позиция в банке ВТБ и ММК. В ВТБ я не вижу никаких перспектив, ММК изначально брала на среднесрочную перспективу, и к цене покупки получилось заработать примерно 30%.
После новостей об объявлении дивидендов я частично зафиксировала позицию в МТС, продав 40% позиции по 285 рублей. Сейчас компания торгуется значительно дороже, а отчет МТС за первый квартал выглядел космически.
Тем не менее прошлый год закрыт с крайне низкой чистой прибылью, при этом компания объявляет рекордные дивиденды. Это означает, что часть средств будет выплачена инвесторам в долг при том, что текущая долговая нагрузка уже черезвычайно высока. В общем, той уверенности, которая была к МТС в прошлые годы теперь у меня нет, поэтому позицию я сократила и наращивать в ближайшее время не планирую, а текущие котировки считаю завышенными.
Кроме того, я продала одну из своих облигаций Сегежа, зафиксировав примерно +3% прибыли.
Все эти продажи сделаны лишь с одной целью, открыть наконец позицию в компании Транснефть.
15 мая акция компании куплена по цене 119550 рублей.
Транснефть, на мой взгляд является, бенефициаром текущей ситуации. В условиях изменений потоков нефти с запада на восток, Транснефть не испытывает практически никакого негатива, кроме возможных новых инвестиционных проектов.
Выручка компании почти не зависит от цены нефти, ведь нефтедобывающие компании платят фиксированную тарифную плату за перекачку нефти по трубопроводам Транснефти. И вероятность того, что перекачка будет снижать в ближайшее время — мала, скорее наоборот объемы будут расти, ведь новые рынки сбыта в Азии вероятно берут нашу нефть с дисконтом для последующей перепродажи её же на Запад.
Поэтому покупку Транснефти сейчас на мой взгляд логичный шаг. Кроме того, это компания, контрольный пакет в которой принадлежит государству, а значит дивиденды вероятно будут выплачивать, так как дефицит бюджета нужно чем-то закрывать.
Также в мае я постепенно докупала акции Нижнекамскнефтехим, которые в итоге разочаровали инвесторов, объявив крошечные дивиденды не смотря на рекордную чистую прибыль. На этой новости котировки упали более чем на 10% и текущая цена на мой взгляд уже выглядит интересно для набора позиции на долгосрок.
Также стартовые 2 акции X5 Retail Groupдобавлены в мой портфель. Однако активно покупать Пятерочку я пока не готова в связи с регистрацией компании в иностранной юрисдикции.
Дивиденды в мае также были значительно выше, чем в других месяцах этого года и конечно значительно выше прошлого года. В сумме с облигаций, акций и фондов недвижимости пришло 15969 рублей, что в 3 раза выше выплат в предыдущем месяце.
Цель 100000 дивидендами в 2023 году пока выполнена на 29%.
Российский портфель за месяц достиг отметки в 1 135 498 рублей, занесем данные сразу в таблицу сложного процента. Здесь факт продолжает превосходить плановые значения, как за счет роста портфеля, так и за счет значительно более высоких ежемесячных вложений.
Воспользоваться такой таблицей Вы можете по ссылке ниже.
ПНК Рентал объявил сумму выплаты инвесторам за один пай в размере 2065.65 рублей.
Что делать с поступлениями с ПНК-Рентал я пока не решила. Ранее планировалось зайти этими средствами в Парус, однако котировки Паруса сейчас выглядят уж слишком перегретыми, поэтому возможно средства будут пока размещены в корпоративных облигациях до лучших времен или новых размещений фондов недвижимости.
Перейдем к краудлендинговым платформам, где я в конце апреля зашла в Поток на 34000 рублей. Аналогичная сумма у меня и в Джетленде.
И здесь мы проводим соревнования доходности двух ведущих краудлендинговых платформ.
В итоге за первый месяц соревнований Джетленд успел обогнать поток в период пока тот разгонялся, в связи с постепенной докупкой активов, но к концу месяца Поток не только догнал, но и обошел Джетленд.
На сегодня у Джетленд 34341 рублей, А у Потока 34408 рублей. Дефолтов в мае ни у Джетленда ни у Потока не было, Однако на Джете у меня 2 просрочки платежей сроком более 15 дней, а это как показала практика с большой вероятностью может стать дефолтом.
Таким образом Поток пока уверенно держит первое место и имеет все предпосылки увеличить отрыв в июне. Справедливости ради замечу что доходность Джетленд в мае 1,37%, а Потока 1,2%. Но в первую очередь это связано с тем, что полная сумма инвестиций в потоке работала лишь 2 недели.
По направлению инвестиций в бизнес новых займов я не выдавала. А выплаты от четырех компаний, в которые я инвестировала пришли по графику.
Средняя доходность этого портфеля составляет сейчас 27% годовых, однако и риски здесь соответствующие, поэтому доля инвестиций в бизнес через займы на мой взгляд не должна превышать 20-25% капитала.
И диверсификация внутри займов также желательно не менее чем в 10 компаний. Поэтому здесь мне есть над чем работать.
Но в мае я поработала над общей диверсификацией, добавив себе в портфель новый источник пасивного дохода — это Доходные автомобили.
Так как, целый автомобиль стоит для меня неподъемно много я совершила вложение через инвестиции пулом в Доходные автомобили. Акцепт уже подписан, деньги внесены, чеки и подтверждение оплаты получено.
По условиям договора срок начала работы авто с момента оплаты не должен превышать 50 дней. Поэтому посмотрим, что это за направление.
Подробнее об этой инвест идее позже напишу статью.
По итогам мая увеличилась как сумма моего инвестиционного капитала, так и кредитная нагрузка портфеля. Соотношение долга к капиталу в моем инвестиционном портфеле сейчас составляет 57%, что на мой взгляд слишком много.
Поэтому в ближайшие несколько месяцев я сконцентрируюсь на снижении своей долговой нагрузки с небольшими инвестициями преимущественно на фондовом рынке для доведения коэффициента соотношения долга к капиталу до комфортного для меня уровня менее 50%.
Ставьте лайк и подписывайтесь на канал, если Вам интересны такие обзоры моих инвестиций.