Согласно текущим правилам, при переводе денег в России требуется указать данные отправителя, такие как ФИО, ИНН, номер счета и дата рождения. Однако Росфинмониторинг планирует внести изменения в действующий антиотмывочный закон, включая более строгие нормы идентификации получателей средств. Эти новые нормы должны вступить в силу с 2026 года, и, по мнению экспертов, они могут увеличить количество теневых финансовых операций.
Кроме того, эти поправки будут распространяться не только на внутренние переводы внутри России, но и на трансграничные операции, включая те, которые происходят через карты и счета. Это предложение вызвало обеспокоенность у различных сторон, включая сами банки, так как ужесточение требований к идентификации клиентов может привести к оттоку клиентов, увеличению нагрузки на финансовые учреждения и снижению оборота финансовых операций.
Relocation TR исследует данную тему и следит за развитием событий, чтобы предоставить информацию о том, какие изменения могут повлиять на переводы финансовых средств в Турцию и из нее.
Новый антиотмывочный закон – что изменилось, и когда начнет применяться
Предложения Росфинмониторинга по антиотмывочному законопроекту могут оказать ограниченное воздействие на обычных клиентов, если банки возьмут на себя обязательства по заполнению всех необходимых полей при переводе средств. Однако ограничения по сумме транзакций и требования к указанию информации о получателе в момент осуществления перевода могут вызвать дискуссии среди российских граждан. Эти меры, хоть и не новые, могут стать дополнительным фактором, ужесточая условия финансовых операций, включая операции с валютой.
В настоящее время между Турцией и Россией существуют отношения, которые, хоть и могут не всегда быть доверительными, обычно благоприятны для финансовых транзакций. Тем не менее, важно помнить, что закон есть закон, и российским инвесторам в Турции следует следить за развитием событий и соблюдать соответствующие требования и нормы.Новые предложения по переводам от Финразведки РФ
Росфинмониторинг предлагает следующие меры в рамках антиотмывочного законопроекта:
- Передача информации о получателе внутренних или трансграничных переводов, а не только об отправителе. Данные о получателе будут получаться банком из базы данных или указываться самим отправителем.
- Установление ограничения на сумму переводов в размере до 100 000 рублей по упрощенной схеме без открытия банковского счета. При переводах в валюте сумма будет эквивалентной в иностранной валюте.
Эти предложения были инициированы в начале марта с целью борьбы с финансовыми махинациями по поручению правительства РФ.
Новые правила антиотмывочного закона РФ должны вступить в законную силу через год после официального опубликования. Относительно идентификации личности получателя, эти меры начнут действовать с 1 января 2026 года, но внутренние правила банков и необанковских учреждений должны быть скорректированы в соответствии с этими требованиями уже к 1 января 2025 года.
В 2023 году ничего не изменится, и все переводы, включая трансграничные, будут осуществляться по действующим правилам. Для отправки денег будет достаточно знать только номер телефона получателя, номер карты или счет в банке, и паспортные данные и ИНН указывать не потребуется.
Что будет с СПБ (Система быстрых переводов)?
Новые нормы по антиотмывочным мерам не будут распространяться на Систему быстрых платежей. В данном случае будет сделано исключение из правил, и Система быстрых платежей будет функционировать по прежним правилам, но с некоторыми изменениями. Для СПБ будет предусмотрен механизм досылки данных, который будет осуществляться от банка-получателя или оператора платежной системы.
На данный момент перевод денег через Систему быстрых платежей предполагает следующее:
- Наличие номера телефона получателя.
- Отсутствие комиссии при суммах транзакций, не превышающих 100 000 рублей в месяц.
Интересно отметить, что настройка СПБ может варьироваться в зависимости от банка. Она может быть включена по умолчанию в личном кабинете или требовать активации после регистрации в системе. Подробную информацию следует уточнять в обслуживающем финансовом учреждении.
Что дальше?
Ожидается, что после введения новых правил по переводам может возрасти количество теневых сделок, и это может повлечь за собой увеличение нагрузки на Систему быстрых платежей. Это может создать неблагоприятные условия для добросовестной конкуренции и даже способствовать возвращению к наличным платежам.
С учетом этих изменений, россияне могут рассмотреть варианты для диверсификации своих финансовых активов. Один из таких вариантов - открытие дополнительных счетов в соседних и зарубежных странах, а также рассмотрение инвестиционных портфелей и прямых инвестиций, включая зарубежную недвижимость.
Что касается переводов после 2026 года, то точное развитие ситуации сложно предсказать. Однако финансовые аналитики прогнозируют, что новые правила серьезно усложнят процесс переводов.
Эксперты компании Relocation TR готовы оказать профессиональную консультацию по вопросам бизнеса, инвестиций и релокации в Турцию. Наши специалисты всегда готовы помочь вам с надежным стартом.
Запишись на бесплатную консультацию в Телеграм: https://t.me/relocationtr_support
Задайте свой вопрос прямо в WhatsApp: https://wa.me/905442376383
Наш сайт: https://relocationtr.com/
Получи множество полезной информации в нашем инстраграм: https://www.instagram.com/re_locationtr/
Наш супер полезный телеграм с прямыми эфирами и крутыми статьями: https://t.me/relocationyourbussines
Интереснейший ютуб: https://www.youtube.com/channel/UC4JsrFO9WjLwUUSEzqwWbkA