Здравствуйте, друзья мои! Как же я надоел вам своим публичным портфелем?! Мне, если честно, тоже надоело слишком часто про него писать, однако, по традиции стараюсь рассказывать обо всём, что там происходит, во время зачисления на счёт денежных средств, купонов и дивидендов.
23.05.2023 пришли мне 2 купонные выплаты. Одна по облигациям РКК БО-01. Выплатили в сумме с вычетом налогов 82,74 рубля, по 47,37 на бонд. У меня их целых 2. Купонная доходность у данных бондов 19% годовых от номинала. Номинал - 1 000 рублей, выплаты раз в 3 месяца. Дата погашения 17.02.2026. Короче говоря, ВДО. Покупал данные бумаги по 104,92% от номинала, сейчас они торгуются по 108,50%.
Вторая выплата пришла по бондам iMT-FREE02, они же МаксимаТелеком (ISIN RU000A102DK3). Купон 9,75% годовых, выплаты раз в полгода. Данные бумаги к ВДО не относятся, доходность невысокая. Дата погашения: 21.05.2024, меньше года осталось. Облигации брал по 900 рублей или 90% от номинала, сейчас они торгуются по 95,89%. Если не дефолтнутся и продержу до погашения, заработаю 10% на курсовой разнице и 9,75% годовых сверху. Облигаций таких у меня 5 штук, получил на каждую 48,62 рубля, после вычета налогов 211,10 деревянного.
Изначально денежки упали на карту, выставил выплаты купонов и дивидендов на карточку, чтобы потом реинвестировать обратно на мой ИИС типа А, тем самым увеличивая налоговый вычет.
Сейчас подумываю от этой практики отказаться, один из подписчиков сообщил, что при выплате купонов непосредственно на ИИС, они налогом не облагаются, хотя, насколько я помню, в 2022 году облагались. Возможно, потом снимут всё разом при закрытии счёта, но это не точно, напишите в комментариях, если знаете ответ, буду рад. А вот дивиденды даже при попадании непосредственно на ИИС облагаются налогом, поэтому дивидендщикам с ИИС типа А имеет смысл выводить выплаты на карточку, а затем их реинвестировать. Вот только я не совсем дивидендщик.
Ладно, от рассуждений к скришотам.
Общая стоимость ИИС составляет 190 985 рублей 26 копеек, при вложенных 157 500. Доходность за 10 месяцев - 33 485,26 рубля или 21,26% от вложенных средств.
Кэша в портфеле 15 437,32 рубля.
В прошлом обзоре портфеля свободных денег столько не было. Разумеется, прибавились они не за счёт купонных выплат, а за счёт продажи привилегированных акций ЦМТ и бумаг "Полюса". Из нового прикупил бумаги "Роснефти".
Стоимость акций в портфеле составляет 108 061 рубль. Прибыль по ним на данный момент 10,46%. Держу привилегированные и обыкновенные акции Сбера, МТС ао, бумаги ЛУКОЙЛа, префы "Россети Ленэнерго", Новатэк ао, акции "Роснефти", бумаги "Интер РАО" и ПИК ао.
Облигационная часть ИИС оценивает в 67 486,94 деревянного. Профит - 8,47%, они же 5 268,90 рубля. Из бондов держу, в основном, ВДО, так как портфель небольшой. Пока по всем облигациям купоны выплачивались вовремя и в полном объёме, частичное погашение номинала бумаг, у которых оно предусмотрено, тоже проходило без нареканий. Надеюсь, данная тенденция продолжится.
На этом всё! С вами был Биржевой торговец, надеюсь, до новых встреч!
P. S. Написанное в статье не является инвестиционной рекомендацией.