В недалеком 2021 году мы с мужем строили домик в СНТ, строительство было уже на финишной прямой, шла чистовая отделка дома нашей мечты. На данном этапе (как и у большинства людей) наши денежные ресурсы были на исходе, мы старались экономить каждую копейку, и поэтому для покупки дверей я была вынуждена обратиться не в розничный магазин, а на сайт "Авито".
После непродолжительного поиска я подобрала продавца дверей, который обещал поставить двери по цене опта, плюс небольшое вознаграждение за организацию всей процедуры закупки.
Павел показался мне человеком очень воспитанным, владеющим всеми необходимыми знаниями, необходимыми для установки дверей, он давал советы и рекомендации по выбору производителей дверей, подобрал недорогую дверную фурнитуру, мы долго согласовывали детали доставки дверей к нам в СНТ.
После того как заказ был сформирован, Павел попросил меня перевести ему денежные средства в размере 41 000 руб. по номеру телефона через "Сбербанк-онлайн", в качестве получателя денежных средств была указана некая «Наталья Владимировна К.».
После перевода денежных средств по номеру телефона, был оговорен срок доставки – 2 недели после оплаты.
Однако, как вы понимаете, двери не были поставлены ни через 2 недели, ни через 2 месяца. Сначала Павел меня «кормил завтраками», после того как он перестал отвечать на мои звонки и сообщения, я поняла, что все это было большим РАЗВОДНЯКОМ.
СОВЕТ №1: Если вы все-таки любитель сэкономить и ввязались в подобную историю, рекомендую вам попросить продавца сбросить вам скан паспорта!
Добросовестный продавец (или человек, оказывающий какую-либо услугу/выполняющий работу) никогда не откажет вам, так как это его хлеб насущный и он обязан вам оказать услугу, выполнить работу или поставить товар надлежащего качества.
Помимо этого, в случае неблагоприятной сделки, вы всегда сможете обратиться в суд с иском о взыскании задолженности по месту регистрации недобросовестного продавца.
!Помните, что в России действует принцип «банковской тайны», установленный ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности», регламентирующий деятельность финансовых учреждений, согласно которому обычное физическое лицо не имеет возможности самостоятельно получить информацию о месте регистрации недобросовестного продавца в случае ошибочного банковского перевода.
Совет №2: Если ваш продавец предлагает перевести денежные средства по номеру телефона другому лицу (жене, другу, папе, маме и пр.), не рекомендую вам связываться с таким человеком, т.к. скорее всего у него уже «рыльце в пушку» и судебный пристав с вероятностью 99% арестовал все его банковские карты. По мнению автора данное обстоятельство может свидетельствовать о недобросовестности продавца уже на начальном этапе, в связи с чем лучше поискать другого (благо, в век рыночной экономики это не проблема).
После осознания всего произошедшего я, конечно, сделала Наталье Владимировне К. перевод на 1 рубль с темой письма «Верните мои деньги» и написала в следственные органы заявление по всей произошедшей ситуации, по итогу рассмотрения которого Павел вернул мне 10 000 рублей и написал расписку о возврате оставшихся денежных средств до ноября 2021 года (расписку, надо сказать, потом следственные органы благополучно потеряли). Дело было закрыто.
Однако ни в ноябре, ни 3-мя месяцами позже деньги мне так никто не вернул.
Вспомнив о том, что я 12 лет проработала внутри судебной системы и 5 лет представителем на стороне, я решила действовать.
Я понимала, что писать иск в суд на Павла по расписке – глухой номер, даже при выигрышном деле получить деньги я бы не смогла, ведь перевод денег я делала не ему, а его подруге. Я сразу смекнула, что банковские карты Павла заблокированы судебными приставами по делам (искам) аналогичных «кинутых» покупателей. А вставать в очередь, опять ждать чуда и в итоге ничего не получить - не входило в мои планы.
Учитывая все изложенные обстоятельства, я изучила всю судебную практику по делам и приняла решение выходить с иском в суд не на Павла (по расписке), а на Наталью Владимировну К. через неосновательное обогащение, которым как раз и является ошибочный банковский перевод!
Избрание верного способа защиты нарушенного права очень важно для благоприятного исхода дела!
Вся подробная хронология моих судебных похождений доступна по этой ссылке
Хронология возврата ошибочного банковского перевода через суд
Учитывая, что мне не были известны ни фамилия Натальи Владимировны, ни ее место регистрации, я подготовила исковое заявление к ПАО «Сбербанк» (по месту нахождения Банка), через который и был осуществлен перевод.
Надо отметить, что подобная категория дел – частая история в судах, судьи и помощники судей хорошо знакомы с хронологией действий по таким спорам, которой хочу поделиться и с вами.
Шаг №1: Подготовка иска к ПАО «Сбербанк» о возврате суммы неосновательного обогащения и взыскании процентов за пользование денежными средствами.
Шаг №2: После принятия иска к производству суда и назначения даты судебного заседания, я направила в суд Ходатайство об истребовании информации о физическом лице Наталье Владимировне К.
Надо сказать, что запрос данной информации был самой длительной процедурой в моем деле, процесс получения информации о полном ФИО и адресе регистрации Натальи Владимировны занял примерно 2 месяца.
Шаг №3: По прошествии 2 месяцев из банка пришла вся истребуемая информация, после чего я подготовила и направила в суд еще одно ходатайство:
- о замене ненадлежащего Ответчика ПАО «Сбербанк» на «надлежащего ответчика, установленного в качестве получателя денежных средств по настоящему спору». (имени ее я не знала, т.к. дело велось удаленно, без моей личной явки в суд).
- и направлении дела по подсудности согласно месту регистрации надлежащего ответчика.
Шаг №4: После всех формальных ходатайств суд направил дело по подсудности по месту регистрации Натальи Владимировны.
Шага №5 в моей истории, к счастью, не было. Наталья вернула всю сумму после передачи дела и возбуждении производства в мировом суде Люблинского района города Москвы.
Однако на практике после передачи дела по подсудности по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату.
Таким образом в отсутствие исполненных договорных отношений между истцом и ответчиком иски суд удовлетворяет в полном объеме.
После чего Истцу остается получить исполнительный лист и направить его в соответствующую службу приставов или банк.
Еще раз хочу резюмировать, что такой алгоритм рассмотрения исков о взыскании неосновательного обогащения, возникшего вследствие ошибочного банковского перевода, уже хорошо известен судебной практике и имеется целый ряд выигрышных судебных дел (см. решение Ленинского районного суда г. Краснодара по делу № 2-2164/2020 от 28.07.2020, решение Центрального районного суда Комсомольска-на-Амуре по делу № 2-131/2020 от 21.02.2020, решение Центрального районного суда г. Хабаровска от 20.05.2020 по делу № 2-1590/2020, определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 13.01.2022 по делу №88-30915/2021, определение Верховного суда РФ от 02.02.2021 № 2-2648/2019).
По итогу, вы можете самостоятельно обратиться в суд с исковым заявлением и ходатайствами, приведенными в данной статье (следует отметить, что у обычного человека сразу возникает множество вопросов: в какой суд подавать иск - районный или мировой, как правильно рассчитать размер госпошлины за подачу иска, в какой момент лучше направить ходатайства в суд, куда направлять исполнительный лист - приставу или в банк и т.п.), а можете доверить ведение дела профессиональным юристам, специализирующимся на подобного рода делах. По какому пути пойти - выбирать вам.
Если вы все-таки решите сэкономить свои время и нервы, то рекомендую вам воспользоваться услугами компании Arbion.Pro, которая специализируется на возвратах долгов уже более 5 лет. На основе накопившегося опыта, юристы Arbion разработали эффективные рабочие стратегии возврата денежных средств за максимально короткие сроки. Но самая главная "фишка" Arbion заключается в том, что весь процесс от начала до конца проходит в режиме онлайн: вам не придется приезжать ни в офис компании, ни в суд, а загрузить все необходимые документы вы сможете онлайн через удобный личный кабинет на сайте arbion.pro.
Для подготовки пакета документов в суд юристам Arbion понадобится всего один документ, подтверждающий совершение банковского перевода!
Оставить заявку на бесплатную правовую оценку вероятности возврата денежных средств по вашему делу вы можете по этой ссылке
Валентина Ауц,
ведущий юрист Arbion.Pro