С 24 апреля 2023 года микрофинансовые организации (МФО) обязаны проверять достоверность сведений, которые предоставляет клиент для получения онлайн-микрозайма, по определенным параметрам. Эта мера направлена на предотвращение мошенничества с использованием чужих персональных данных. В 2022 году сибиряки 427 раз пожаловались в Банк России на кибермошенничество, когда злоумышленники оформляют онлайн-микрозаймы на чужое имя.
«Способы проверки клиента прописаны в новой редакции Базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке. Например, следует проверить, действителен ли паспорт потенциального заемщика, настоящая ли там фотография и не используют ли мошенники указанные в заявлении счет и номер телефона. Всего в документе предлагается десять способов проверки. МФО обязана провести не менее пяти из них. Организация вправе сократить количество проверок до трех, но строго определенных. Если после проверки данных, предоставленных клиентом, МФО увидит признаки мошенничества, то в выдаче онлайн-займа организация должна будет отказать. В случае сомнений в достоверности сведений человеку нужно будет подтвердить свою личность, чтобы получить заем. Например, прийти в офис МФО», — прокомментировал заместитель управляющего Отделением Банка России в Республике Алтай Олег Обухов.
Ранее единых правил по проверке данных клиентов у МФО не было. Однако многие крупные компании уже использовали некоторые способы проверки. Задача стандарта — привести все компании к адекватному уровню защиты, а также в целом и по всему рынку повысить качество проверки сведений и количество проверяемых данных.
Фото: https://pixabay.com
Недавно мы рассказывали об интеллектуальном забеге «Бегущая книга – 2023», который пройдет в Республике Алтай.