США могут лишиться возможности расплачиваться по госдолгу уже этим летом. Американское правительство уперлось в потолок лимита, который устанавливает Конгресс. Сегодня это более 31 триллиона долларов. О его повышении дискутируют уже несколько месяцев, но демократы и республиканцы никак не могут найти общий язык.
В Белом доме посчитали, если дефолту быть, то ВВП США автоматически снизится на 6%, безработица вырастет 5% и на 45% упадёт фондовый рынок уже к третьему кварталу этого года.
Дефолт - эта ситуация, когда должник не может выплачивать свои долги. В США сталкивались с подобным множество раз в своей истории. Каждый имел особенности и последствия.
Первый дефолт произошел в 1790 году, когда правительство США не смогло выплатить долги, накопившиеся во время войны за независимость. Это привело к финансовому кризису и понижению кредитного рейтинга страны. Следующий дефолт случился в 1933 году в период Великой депрессии. Чтобы бороться с кризисом, правительство США отозвало золото из обращения и это привело к банкротству и отмене золотого стандарта, который был установлен в 1900 году. Америка перешла на золотую связь, что позволило сохранить стоимость доллара, не допуская его свободного обмена на золото. Президент Франклин Рузвельт национализировал драгоценный металл, издав закон о золотом запасе, согласно которому все золотые монеты, слитки и сертификаты должны быть переданы Федеральной Резервной Системе.
К тому времени, когда банки передали все золотые резервы ФРС они больше не могли выкупать доллары за золото. Так США подготовили почву для дальнейшего лицемерного плана. Государство отказало держателям облигаций в праве погашения их золотом. Инвесторам предложили довольствоваться погашением в виде просто напечатанных бумажек. Несмотря на то, что это очевидно противоречило прописанным условиям облигационного займа, Верховный суд поддержал правоту государства. Благодаря этому, Америка смогла превратить доллар в мировую валюту.
В результате Бреттон - Вудской системы, которая была создана в 1944 году, то есть доллар был привязан к золоту, а другие страны привязывали свои валюты к доллару. Это дало США преимущество в мировой экономике и позволило им контролировать мировые финансы. Соединённые Штаты держали большую часть мирового золотого запаса. В результате большинство государств просто привязали стоимость своей валюты к доллару, а не к золоту.
В 60-х годах Шарль де Голль стал первым президентом после Второй Мировой войны, который решил обменять доллары на золото. В то время доллар был основной мировой валютой и большинство стран держали свои резервы именно в ней. Однако Франция начала сомневаться в стабильности американской валюты. Особенно после того, как Вашингтон начал финансировать Вьетнамскую войну. Это привело к увеличению долга США и инфляции в стране, что вызвало опасения в мировой экономике.
К концу 1965 года французы обменяли на золото почти 5 млрд долларов из своих валютных запасов по заявленному курсу 1,1 г за доллар. Вслед за французами требования по обмену предъявили немцы. Причем сумму к обмену выставили в несколько раз больше, чем французы. Америка, обливаясь потом, была вынуждена подчиняться. А следом за немцами в очередь встали японцы, австралийцы и канадцы. США попытались противодействовать, но не смогли.
В 1971 году президент США Ричард Никсон объявил, что Америка больше не будет обменивать доллары на золото. В историю этого вошло, как "шок Никсона" и привело к началу конца золотого стандарта. Последствия были значительными. Доллар утратил позиции главной мировой валюты, а цены на золото начали стремительно расти. После падения Бреттон - Вудской системы доллар стал свободно конвертируемой валютой. Сегодня доллар используется в качестве резервной валюты многими странами.
Самый известный дефолт, когда США не смогли выплатить долги, накопившиеся во время Вьетнамской войны. В это время привязка доллара к золоту полностью исчезла. Золото подорожало на 2330% за десятилетие с 35 долларов за унцию до 850 долларов. Полный отказ от золотого стандарта позволил печатать больше фиатных бумажных денег. При этом весь финансовый мир продолжил сидеть на долларовой игле.
За все существование США случалось множество дефолтов. В том числе, их объявляли и отдельные штаты, которые отказывались выплачивать по обязательствам. Десятки, а то и сотни тысяч векселей, которые выпускает государство для своего финансирования, не были оплачены. Люди, банки, компании становились банкротами.
Очередной виток дефолтной история Америки ожидается 1 июня. Нынешние долговые проблемы - это результат острого финансово-экономического кризиса 2007-2008 годов, а также пандемии коронавируса. Кроме того, пришедший к власти в 2021 году демократ Байден запустил колоссальные по своей стоимости экономические программы на преодоление кризиса. И вот, результаты амбиций и внутриполитических противоречий США на лицо.
Американский госдолг превысил установленный законом потолок в 31,4 трлн долларов в январе этого года. Дефолт по государственным ценным бумагам США может привести к повышению процентных ставок, росту курса доллара, ухудшению экономической ситуации в стране. Главные статьи госрасходов, которые могут оказаться под ударом - это медицинское страхование, пенсии, пособия, оборона и выплата процентов по госдолгу. Катастрофическими могут быть последствия для биржи и экономик всего мира.
Впрочем, у американской гидры помимо отрубленной головы, которая в скором восстанавливается, остаются еще не менее опасные и Соединенные Штаты, пускай большими жертвами и затратами, но вероятно, смогут выйти из очередного дефолта в своей истории государственности.
