Вариантов обмана очень много, для примера расскажу об одном случае. Инвестор предлагает крупную сумму начинающему предпринимателю. При этом гарантирует выгодные условия и отсутствие контроля расходования средств. В договоре упоминается вхождение в уставной капитал с последующим выкупом доли или другие условия защиты инвестора, но дело не в договоре.
Перед заключением договора «инвесторы» просят оплатить услуги всестороннего анализа бизнеса. Такая проверка позволит войти в специальный реестр «привлекательных проектов». Услуга стоит несколько сотен тысяч рублей, информация на сайтах может вызвать доверие цитатами чиновников, ссылками на законодательство и отзывами клиентов.
После оплаты услуг «анализа бизнеса» мошенники пропадают с деньгами. Результаты анализа не присылают, инвестор перестаёт выходить на связь, и жертва остается ни с чем.
Признаки, которые должны вызвать опасения:
1. Большие инвестиции предлагают без контроля и даже без знакомства с инвестором.
2. Вас торопят с принятием решения.
3. Вас просят заранее заплатить за анализ проекта в сторонней организации.
4. Инвестор совсем не анализирует проект и готов дать деньги кому угодно.
5. У инвестора и аналитиков нет ИНН и юридического адреса.
6. Инвестор рассказывает о «реестрах привлекательных проектов».
7. На сайтах инвестора и аналитиков есть ссылки на несуществующие требования закона.
8. Инвесторы пытаются давить авторитетом, упоминают о связях с чиновниками и знаменитостями.
9. Инвестор в «чёрном списке» Центрального банка: https://cbr.ru/inside/warning-list/
10. Предлагают переводить деньги в криптовалюте, на личный номер телефона и через непопулярные платёжные сервисы.
Будьте осторожны и не спешите с переводом денег. Заранее проверяйте инвесторов и законность их работы. Начинающие предприниматели часто совершают необдуманные шаги из-за неопытности и неуверенности. Поэтому советую перед каждым серьёзным шагом проконсультироваться со юристом.