Время несётся. Вот уже первая половина года близится к завершению. Я сел подвести предварительные итоги.
Стартовые данные на начало 2023-его
В качестве инструментов инвестирования я использую накопительные счета, банковские депозиты, брокерский счёт (акции и облигации).
Инвестициями по текущей системе занимаюсь с 2017-ого года. А в целом есть опыт с 2007-ого.
Что включает моя система сейчас:
- 20 % от всего чистого дохода (за вычетом расходов в бизнесе, в том числе и налогов) я в обязательном порядке направляю в инвестиции
- получившуюся сумму распределяю на 3 равные части: брокерский счёт, валюта, банковский депозит
- я отношу свою готовность к риску как среднюю (хотя инвестиции в акции всё же инструмент высокого риска?)
- в рамках фондового рынка придерживаюсь чёткой диверсификации: вкладываю в один инструмент не более 1,5% от общего портфеля
- есть табличка, к чему я смогу прийти в долгосрочной перспективе, если буду придерживаться текущей стратегии (я называю её "финансовым планом 2017-2044")
Во время пребывания в Ереване, к сожалению, не получалось привычно откладывать те самые 20% от дохода. С учётом аренды квартиры расходы слишком сильно выросли(((
На 1 января зафиксированные ставки по моим депозитам были от 6 до 8%.
Также я активно работаю с накопительными счетами (там ставка сейчас от 7,5 до 9,5%). Например, пока у меня нет конкретных инвестиционных идей по фондовому рынку или не нравится курс валюты, держу предназначенные под этот инструмент средства под %.
На брокерских счетах основную часть денег направляю в покупку акций, есть также немного корпоративных облигаций (и при хороших % докупаю их).
Прошлый год завершился обесценкой моего портфеля на брокерском счёте на 24,25%. Ни по одной из акций я не фиксировал убытка, продавая. Вообще очень редко фиксирую убытки. Глобально я никуда не тороплюсь, так что если нет риска ухода компании с фондового рынка, обычно держу позиции.
По стратегии я скорее "инвестор", чем "спекулянт". Последние пару лет ни разу не зарабатывал, покупая-продавая акции на периоде в 1-3 дня. Да и мне нравится идея получать дивиденды в течение года. Уведомление о поступлении дивов как приятная инвестиционная новость, подкрепляющая желание следовать стратегии.
В основном в моих портфелях акции российских компаний. В 2021-ом начал осторожно покупать и иностранные. Увы, не обошлось без печальных новостей по ним для россиян. Пока перенёс их в Тинькофф, так как не хочу фиксировать бумажные убытки (уменьшение стоимости акции относительно той, по которой брал её).
Какая стратегия на 2023-ий
Во второй половине 2022-ого года по фондовому рынку я скорее был наблюдателем. А в начале этого года задумался об убытках и потерях из-за того, что средства не работают толком. Напомнил себе, что соглашался на все риски, начиная инвестировать. В общем, я решил активно докупаться.
Первые итоги: январь - 20 мая 2023-его
Сразу скажу, что пока я доволен выбранной в январе стратегией. Конечно же, в любой день или месяц ретроспективно она может оказаться уже неудачной.
На момент сейчас по фондовому рынку она принесла 10,5% бумажного дохода (не продал акции - значит не зафиксировал рост и прибыль) и ещё 4,2% на сделках с бумагами, дивидендах и купонах по облигациям.
Удачные сделки с начала года:
- подзаработал на росте курса юаня (жаль, немного вложил)
- с выгодой продал: "Европейская электротехника", "ДВМП", "Мосэнерго", "Таттелеком", "ТМК"
Банковские депозиты тоже подрастают. Пока что зафиксированные доходы с них превышают мои успехи на фондовом рынке.
Ну и те самые дивиденды понемногу набегают. Их общий размер по одному пакету акций у меня обычно в диапазоне 200-500 рублей.
Немного, но если компаний 20, то уже 4000-10 000 руб. будет.
Инвестиционные планы на июнь - декабрь*
*Не являются инвестиционной рекомендацией
Через Альфа Директ регулярно участвую в первичных размещениях корпоративных облигаций. Предлагаемые ставки выросли до 10,25-12,75% годовых. Это интереснее депозитов, хотя и риск повыше.
С тех бумаг, что уже держу, до конца года должны поступить 20 тысяч рублей дивидендов.
По мере накопления под инвестирование на фондовом рынке сумм порядка 50-100 тысяч, буду ещё докупать перспективные в моменте бумаги. А по тем, что уже держу, есть целевые планки по ценам. Продам акции по мере их достижения.
А как ваши инвестиции в этом году? Какие ожидания?