Вот и подошла к концу очередная неделя. К сожалению, за этот период я не смог пополнить свой ИИС, хотя были дивиденды, хоть и небольшие, от белуги, от НОВАТЭКа. Так вышло, что май получился для меня безденежным и трудным, начиная с проблем по здоровью, заканчивая какими то мелкими делами. Даже находясь на больничном почти две недели я до конца не отошёл от болезни, но попросил врача закрыть мой больничный, чтобы выйти на работу и начать зарабатывать деньги, вот так бывает, когда зарплата является чуть ли не единственным источником дохода.
Давайте перейдем непосредственно к моему портфелю, который только своим наличием греет мне душу. По дивидендам я уже отчитывался в постах, пополнений как я уже отметил не было.
Давайте взглянем на портфель, а точнее на его состав по эмитентам и их доле:
Как вы видите, лидер у меня всё тот же, это Сбербанк. Такой отрыв получился из за невероятного роста данного эмитента в последнее время, почти 20% от всего моего ИИС. Наверно это много, если судить с точки зрения правильного баланса эмитентов. Но я и не стремился к какой то идеальной пропорции именно в этой плоскости, я всегда говорил, что в этом плане мой список напоминает своего рода футбольную турнирную таблицу и лучшая команда лидирует с большим отрывом. Значит Сбербанк на столько хорош, раз занял такую долю. Как только он сбавит обороты, тут же другие эмитенты начнут поджимать его или вообще сместят с лидирующей строчки. В принципе лидирующая пятёрка у меня не поменялась, за исключением только одной позиции. Полюс вытеснил из пятёрки Северсталь и сдвинул с четвёртой позиции сам Газпром. Всё это после покупки мной облигации Полюса в юанях, так что здесь не совсем всё честно Полюс как отдельная акция не занимает такую долю моего портфеля. В остальном всё практически без изменений, остальные компании занимают плюс минус одинаковые доли в портфеле. Последнее место занимает компания Русал, до сих пор не могу понять для чего я открыл позицию, купил совсем немного и тут же был рост, что теперь делать я не знаю, докупать компанию и держать позицию в долгосрок у меня особого желания нет, но посмотрим.
Давайте взглянем на баланс по доли валют, как вы знаете долларовые активы я не держу, но меня постоянно тревожат мысли о девальвации рубля, поэтому практически совсем недавно я купил облигацию полюса в юанях. Я сейчас не буду подымать вопрос о том на сколько Юань защищает от девальвации, просто моё мнение, что это лучше чем совсем ничего.
Как вы видите, пока доля активов в юанях составляет чуть больше 3%, изначально я вёл разговор о 15 -20%. Так что здесь мне ещё есть куда стремиться.
Теперь давайте посмотрим на баланс по активам:
На категорию валюта и металлы можно не обращать внимание, я не набираю позицию в валюте или в золоте, Юань который там копится пойдёт на покупку облигаций, так что валюты в чистом виде у меня не будет, пока. Здесь нас больше интересует пропорция акции, облигации. Как вы знаете, я не был поклонником облигации и у меня их не было совсем, но последний кризис заставил меня задуматься о добавлении этого актива. Таким образом я начал набор позиции в облигациях, пока это только ОФЗ, но в планах есть некоторые корпоративные облигации. На сегодняшний день я придерживаюсь позиции, что пропорция будет такова: 70% акции, 25% облигации, 5% фонды. Как вы видите пока у меня перекос в сторону акций, но ничего страшного, как только наступит время и я пойму что акции действительно дорога стоят, я начну в большей степени наращивать облигации.
Конечно же основная задача это постоянная подпитка портфеля деньгами, а у меня с этим сейчас проблема, но я уже пояснял в прошлых выпусках почему всё так. Как только я найду новые источники дохода или смогу выделять с зарплаты больший объем средств, мой иис начнёт расти с новой силой.