Мои знакомые, которые не знают о моем инвестиционном увлечении, когда слышат про инвестирование мной на фондовом рынке, говорят: - Играешь на бирже?
Меня всегда это вгоняет в ступор! Неужели кроме игры на бирже нет других занятий на этом безграничном поле деятельности. Отсюда и выходят очень многие заблуждения, заблуждения игры и заработка на бирже.
- Играешь на бирже?
И тут же:
- Сколько заработал за последний год?
Это говорит, прежде всего, о низкой финансовой грамотности людей, мы либо играем, либо зарабатываем. Если люди приходят на рынок зарабатывать, то они и должны относиться к этому как к работе, с изучением всего инструментария, с изучением финансовых показателей компании, мультипликаторов, причем, рассчитывать их нужно уметь вручную, пользоваться техническим анализом, уметь читать бухгалтерские и финансовые документы, отчеты, и многое, многое другое.
Если же люди приходят играть на рынок, то и отношение у людей к рынку, как к Казино. Ставим на красное, черное, синее, что-нибудь, да и выстрелит. Выстрелило 1 из 4-х, чертов рынок, не дал заработать, эти политики испортили мне всю малину этими санкциями, решениями, блокировками – если бы не они, то была бы - РРААААКККЕЕЕТТТАААА!
К счастью, все это проходит мимо меня!
Свой первый брокерский счет я открыл в 2010 году, с полной уверенностью, что мне-то рынок отдаст все свои деньги, я смогу обыграть этого монстра и выйти в плюс.
Ума хватило выбрать брокера из 1-й десятки, а не залезть в какую-нибудь форекс контору.
Вторым плюсом было то, что разделил торговлю в долгосрок и рискованными инструментами на два счета. Сейчас вспоминая свою наивность – даже смешно. Я планировал зарабатывать на фьючерсе РТС и переводить прибыль на фондовый рынок, но все получилось с точностью до наоборот.
Хватило ума торговать одним фьючерсом, применял разные стратегии и постоянно пополнял свой счет, иногда за счет акций т.к. терял деньги.
Но в этом есть и свои плюсы. Торговля одним фьючерсом в течении 2-х лет, научила меня очень многому и главное – это терпение. Сумма на счету позволяла торговать большим количеством, но я был настырный и всегда торговал одной штукой.
Это приучило меня обращать внимание на процентное соотношение капитала и дохода, или капитала и убытка.
Для большинства убыток в 10 тысяч рублей, менее болезненный чем убыток в 100 тысяч рублей, но если в процентном соотношении там и там минус 50%, и есть понимание процентного соотношения, а не объема суммы, то отношение к этому совсем другое.
Вот почему тем, кто пришел торговать или разогнать свой депозит, нужно начинать тренировку с кошек, т.е. с маленьких сумм и если получится с них, переходить уже на ступеньку выше.
Более того, торговля суммой в сто тысяч рублей, это не одно и то же, что торговля в 1 миллион. В самом начале пути, при удачных сделках, ловил себя на мысли о том, каков был бы доход, если бы было куплено на 100-200 тысяч или миллион. Казалось: что я в этом случае получил бы огромные средства и мог бы решить многие финансовые проблемы, но это иллюзия. Я забывал следить за объемами, за ликвидностью, и за еще очень многими вещами.
Несмотря на потери, пройденная школа научила меня многому, и только случайность открыла третью сторону фондового рынка.
Оказалось, что помимо игры и работы на фондовом рынке, можно еще инвестировать и при этом получать денежные средства.
Это сейчас куча литературы про фундаментальный анализ долгосрочное инвестирование, почти у каждого брокера есть информация по эмитентам, есть интернет ресурсы где можно самостоятельно найти финансовые показатели нужных компаний, раньше этого не было. Более того, у обычного инвестора вообще не было понимания, что такое фундаментальный анализ и куда его пихать.
Все брокеры (да и сейчас они занимаются тем же самым) учили только трейдингу, т.к. это их прямой заработок, никто не был заинтересован в долгосрочном инвестировании своих клиентов, говорилось только про игру на рынке. Книжные магазины были завалены литературой по трейдингу.
Смена работы не позволила мне продолжить игру, но желание халявных денег никуда не делась. Закрыв счет на срочном рынке, я все денежные средства перевел в акции, купив на всю котлету СБЕРБАНК.
Я думаю, не нужно объяснять мое удивление, что сумма на брокерском счете за 2 года выросла, да еще там появились денежные средства и все это без моего участия, без ежедневных посиделок уставившись в монитор, без угадалок, куда пойдет рынок, без нервов, без седых волос и много чего еще.
Это был еще один опыт, который был бесценным. Можно получать денежные средства, рост капитала с минимумом затрачиваемого времени.
В 2016 году я покинул рынок, переложившись в недвижимость, но это совсем другая история.
В июне 2020 года я снова вернулся, открыв новый брокерский счет (ИИС) на СБЕР Инвестициях. Первая сумма, которая упала на счет, была в размере 35 тысяч рублей. Уже позже последовало открытие двух счетов в Тинькофф, часть бумаг попавших в СБЕРе под санкции переехали в КИТ Финанс, несколько ребалансировок портфеля в связи с изменившейся политической и экономической составляющих. Но при этом 75% купленных бумаг в портфеле остались неизменными, т.е. я не продавал их, увеличивая позиции тем самым усредняя полученную прибыль. В планах было пополнение портфеля ежегодно на 220 тысяч рублей, но уже в конце 2020 года сумма была больше 430 тысяч. В конце 2021 года было чуть больше миллиона, а сейчас капитал перевалил за 3,5.
Что с доходностью? Сейчас это 15,4% за весь период инвестирования. Уже слышу возгласы, что я лошара и мог бы вложить эти деньги в тот же банковский депозит и получить намного больше. Люди, которые так считают, не учитывают три вещи:
1) Усреднение дохода: каждый раз пополняя портфель - я усредняю (или размываю свой доход). Т.е. допустим мы инвестировали в портфель 10 тысяч рублей, и заработали в год 50%, т.е. 5 тысяч. Итого у нас 15 тысяч рублей и годовая доходность 50%. Увеличив капитал еще на 10 тысяч мы имеем в портфеле 25 тысяч рублей с доходностью 25%.
2) Люди не учитывают падение рынка на 45%. Да сейчас рынок отыграл часть потерь, но в апреле 2022 года у меня был убыток минус 37% по всему портфелю.
3) В доходности портфеля не учтены полученные дивиденды и купоны от облигаций, которые реинвестировались, т.е. рос сам капитал.
Что мы имеем: рост портфеля + дивидендная доходность. О таком можно только мечтать!
Что по стратегии? В стратегии ничего нового 60/40, 60% акций, 40% облигаций. В случае просадки рынка, расчехляем кубышку с облигациями закупаясь подешевевшими акциями, в случае роста, пополняем облигации. Не всегда удается удерживать баланс в 60/40, сейчас например количество облигаций около 32%.
Стратегия больше рассчитана на получение денежного потока в виде дивидендов и купонов, поэтому покупаются в основном дивидендные акции проверенных компаний. Я обхожу стороной венчурные компании, компании с плохими финансовыми показателями и акции роста.
Сейчас в портфеле: СБЕР, МосБиржа, Северсталь, ММК, НЛМК, МТС, Белуга, Полюс. В небольшом объеме: Позитив, Аюрау-Дюрсо, Сегежа. Замороженные акции которые попали под санкции (объем совсем незначительный): Тинькофф, Яндекс, Русагро, Глобалтранс, Софтлайн.
Что касается разгона депозита: считаю, что заработать на рынке не возможно. Инвестирование – это преумножение существующего капитала, а не его разгон. Разогнать можно только постоянным еженедельным или ежемесячным пополнением своего брокерского счета имея потенциал роста и получения дивидендного или купонного дохода.
Что касается игры: Когда люди рискуют 100% своего капитала для получения 10%, 15%, 30% процентов прибыли – это сумасшествие.
Ну и как обычно, никаких инвестиционных рекомендаций!
ССЫЛКА НА ЛИЧНЫЙ ПОРТФЕЛЬ!