Росфинмониторинг уточнил требования к физическим лицам, которые должны сопровождать денежные переводы начиная с 1 января 2026 года. Первую версию законопроекта, направленную на борьбу с "отмыванием" денег, ведомство представило в марте текущего года.
Сегодня осуществление денежного перевода требует предоставления информации только о плательщике (ФИО, дата рождения, номер счета, паспорта, ИНН), но не о получателе, напоминает РБК. Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Он предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой в 100 тысяч рублей или ее эквивалентом в иностранной валюте.
Исключения сделаны для переводов через Систему быстрых платежей. Здесь будет предусмотрен механизм досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей получателя или оператора платежной системы. В таких переводах не придется указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счета.
Предложения Росфинмониторинга вызвали критику со стороны банков, считающих, что новые требования могут увеличить популярность "теневых" способов перевода денег. Кроме того, они могут потребовать увеличения накладных расходов банков, включая расходы на настройку систем для проверки данных получателя.
.
