Российские банки могут обязать проводить денежные переводы с указанием личных данных не только отправителя, но и получателя. Соответствующий законопроект готовит Росфинмониторинг. Об этом сообщает РБК.
Новые требования могут вступить в силу с 1 января 2026 года.
В настоящее время, согласно антиотмывочному закону, банки обязаны сопровождать переводы только данными о плательщике: его ФИО, ИНН, номер счета, получатель остается неизвестным. В случае принятия инициативы Росфинмониторинга указывать персональных данных получателя нужно будет при совершении переводов по картам или счетам как внутри страны, так и за рубеж.
Предлагается, что размер перевода, который можно будет провести без открытия банковского счета, ограничат суммой в 100 тысяч рублей либо эквивалентной суммой в иностранной валюте. Исключение Росфинмониторинг предлагает сделать для Системы быстрых платежей, чтобы по-максимуму сохранить доступность переводов для пользователей.
Отмечено, что некоторые банки выступили с критикой законопроекта, посчитав, что это приведет к увеличению теневых переводов.