Никто не хочет жить по средствам потому что это скучно и не интересно, ведь вокруг так много всяких "ништяков", на которые очень нужно потратить деньги. И в этом есть подлая истина этого мира - сколько ни зарабатывай , сколько дохода ни получай, а потратить надо всегда больше. Такая ситуация называется "дефицит бюджета" - это такая дыра в виде превышения сумм расходов над доходами. А дыры принято латать :)
Чтобы потратить деньги их нужно либо заработать и потратить сразу, либо заработать/накопить, а потом потратить, ну или просто занять у того, кому они менее нужны и потом потратить их на себя любимого !!!
Государство зарабатывает деньги через поступления от налогов и других обязательных платежей с граждан и юр лиц.
Рачительное государство (как например Россия) может длительное время накапливать доходы и складывать их в кубышку в виде разных фондов (на черный день) и потом эту кубышку тратить (как например это делает сейчас Россия ибо черные дни судя по всему пришли).
Государство мировой гегемон (как например США) может в добровольно-принудительном порядке принудить другие более слабые государства занимать ему деньги , покупая его гос долг в виде всяких разных облигаций.
Здесь возникает классическая проблема кредитора и должника.
Должник, накопивший очень много долгов и страдающий от бремени уплаты по ним процентов , в какой то момент может оказаться в ситуации, когда обслуживание долга станет слишком обременительным, а кидалово - слишком соблазнительным.
Если долг обеспечен залогом какого - либо имущества, то кредитор хоть как то подстрахован на случай всякого зло-умышленного форс мажора. Если же долг не обеспечен залогом, а как в случае с гос долгом США обеспечен лишь добрым словом должника и его силой, то кредитор будет все время находится в состоянии напряжения ибо вероятность "все простить и забыть" тем больше, чем больше занял.
Пирамида гос долга США основана на гегемонии США в мире через контроль финансовой инфраструктуры, подкрепленной грубой физической силой, позволяющей осуществить разный террор и физическую расправу.
Ниже картинка, дающая расклад по основными кредиторам США:
Самый крупный в мире кредитор США - Япония , которая держит права требование на сумму более триллиона долларов.
Япония - третья страна в мире по размеру ВВП. В 2022 году ВВП Японии был равен 4,30 трлн долларов США !!!
Японцы трудолюбивые и смогли построить такую классную экономику, что зарабатывают много денег, уступая только США и Китаю !!!
Зарабатывая так много они могли бы тратить их на себя - инвестировать в научно-исследовательские работы, строить новые наукоемкие производства (например полупроводники), могли бы финансировать разные социальные программы. Вобщем , имея столько деньжищ , могли бы создать у себя "рай на земле" для каждого отдельно взятого японца.
Но они придумали еще круче - отдавать эти деньги США !!! , чтобы те уже в свою очередь могли выплачивать своим неграм всякие пособия, инвестировать в новые технологии (всякий там энергопереход, искусственный интеллект), содержать военные базы, финансировать ВПК и прочие нужные гегемону ништяки.
Теоретически (в чудесном сценарии) Япония в статусе самого крупного кредитора могла бы разговаривать со своим должником "через губу" и диктовать ему свою волю :))))
Проблема только в том, что должник - самый крутой хулиган на районе и одалживает денег он у своих жертв не совсем на добровольных началах. И чтобы сказать хулигану: "нет, я больше не буду тебе занимать, уходи отсюда злодей" - нужна воля и сила. И эти два фактора у Японии как раз не наблюдаются :)))
То ли дело Китай.
Еще не так давно Китай был крупнейшим кредитором США - пик его вложений в гос долг США пришелся на 2013 год - 1,3 трлн. долларов !!!
Номинальный ВВП Китайской Народной Республики в 2022 году равен 18,32 триллионов долларов. Паритет покупательской способности в Китае выше, чем в США, здесь КНР занимает первое место в мире.
Однако с 2013 года вложения Китая в гос долг США не росли, а в апреле 2022 года, впервые за 12 лет, эти самые вложения в государственные казначейские облигации США опустились ниже планки в 1 трлн. долларов !!! При этом всего через год, то есть по состоянию на апрель 2023 года, они составили уже порядка 850 млрд.
То есть за 10 лет Китай избавился от 450 млрд. долларов, вложенный в гос долг США, но из них половина была продана всего за последние два года !!!
Во первых это есть долгосрочный тренд. А во вторых тренд ускорился максимально.
Что не удивительно на фоне изъятия российских вложений в американский долг в 2022 году !!!
А вот официальные резервы Китая в золото сдвинулись с мертвой точки и за 2022 год выросли, хоть и подозрительно символически, но все ж таки выросли :)))
Китай традиционно не афиширует свои вложения в золото.
Объем золотых резервов Китая с сентября 2019 года по октябрь 2022 года не менялся, но с ноября 2022-го КНР закупила порядка 120 т золота.
По состоянию на апрель 2021 года страны с наибольшим золотым запасом выглядят так:
Уверен, что официальные золотые запасы Китая - ширма, их истинный размер скрывается давно, тщательно и упорно.
Впрочем я не думаю, что Китай введет когда - либо некий золотой стандарт и привяжет свой юань к золоту - это не выгодно в первую очередь Китаю. Но ему достаточно раскрыть свои реальные запасы золота - это уже произведет эффект разорвавшейся информационной бомбы против доллара в пользу юаня и самого золота.
Крах пирамиды доллара может случиться прям МГНОВЕННО, как и любой крах - как только ко всем кредиторам прийдет понимание, что как минимум половина мира отказалась от этой валюты в международной торговле. И будет ли возможность в этот момент за доллар покупать золото на биржах КОМЕКС в Чикаго и ЛБМА в Лондоне ?
Куда идти триллионам долларов, которые принадлежат Японии, Британии, Люксембургу, Каймоновым островам и прочим папуасам ?
Пока еще ценообразование на золото формируется в долларах. Но долларов этих становится с каждым годом неприлично много ибо долг есть эмиссия.
Ниже скрин гос долга США, который я взял с ресурса ttps://www.tradingview.com :
Еще в 1942 года гос долг США был равен 62 млрд. $ - сейчас, на фоне 32 триллиона $, та сумма кажется символичной !!!
Кстати с 1960 года потолок госдолга США поднимали 78 раз :)))
Десять лет назад - в 2013 году гос долг был равен сумме 16 трлн., сейчас он удвоился.
Мировой ВВП в 2013 году равнялся 76.769 трлн. долларов, а в 2022 году 100,22 трлн. долларов, то есть вырос всего на 30 % - значительно уступая темпам роста гос. долга США.
А вот золото, что в 2011 году, что в 2023 году - та же цена. Я конечно понимаю, что здесь прямой корреляции на рынке ценообразования быть не может, но все же !!!
К гос долгу США можно прибавить общий корпоративный долг компаний США, номинированных в долларах США.
По данным аналитиков из «Bank of America» на конец 2020 г. корпоративная задолженность США достигла 10,5 трлн. долларов. Но это относится только к долгу компаний, которые входят в биржевой листинг и котируются на американских фондовых рынках.
А еще есть долг, номинированный в долларах США в рамках мировой финансовой системы в неамериканских банках - это порядка 64 трлн. долларов. - см. ниже инфографику:
Вобщем грубый совершенно подсчет дает такую картину:
32 трлн. $ гос долг США + 10 трлн. $ (самые минимальные прикидки корпоративного долга США) + 64 трлн. $ (долларовый долг в финансовых учреждениях за пределами США) = 106 трлн. $ , что превышает весь мировой ВВП за 2022 год !!!
Замечу - это именно необеспеченные ничем бумажки. Точнее это бумажки, которые обеспечены по сути только одним - ВЕРОЙ.
А что происходит когда исчезает вера я писал в своей прошлой статье: Идет бычок качается... или почему деньги любят тишину - все может рухнуть очень стремительно !!!
Ниже график, показывающий чисто арифметически рост гос долга США по экспоненте в космос:
Еще раз скажу - все может закончится очень быстро и стремительно. Огромное количество необеспеченных долларов могут просто смести Золото в стратосферу.
По логике именно так и должно произойти рано или поздно.
Но как будет на самом деле - я не знаю !!!! :))))
Всем Добра и Золотишка в карманах :)