Если обслуживающий банк посчитает вашу операцию сомнительной, платеж не будет проведен. Банки руководствуются перечнем признаков, утвержденным Положением ЦБ № 375-П от 2 марта 2012 года, в котором со 21 марта появились новые коды - 1204 и 1205.
Теперь подозрительными считаются операции на сумму от 5 млн. рублей, имеющие признаки обналичивания, при этом участник такой операции является получателем бюджетных денег по госконтракту или субсидии. Также подозрительными стали операции, свидетельствующие о дроблении контрактов в сфере гособоронзаказа.
Переводы физических лиц, направленные на изготовление, переработку, транспортировку, хранение, реализацию оружия, боеприпасов, обмундирования, а также средств связи, лекарств и продуктов длительного хранения, также могут быть отнесены к подозрительным операциям (код 2211).
Если банк отказался провести платеж, вы должны выяснить причины и получить подробный ответ. Не игнорируйте запросы банка и предоставляйте необходимые документы. Если за год будет несколько отказов в проведении операции, договор банковского обслуживания может быть расторгнут. Если ваш запрос в банк не помог, вы можете обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке или подать заявление в суд (Указание ЦБ № 6308-У от 7 ноября 2022 года).
Если сомневаетесь в безопасности своих операций и опасаетесь блокировки счетов по 115-ФЗ мы на связи:
WhatsApp РФ: +79185831919
для зарубежных клиентов: +995599066822
почта: audit@finansypodkontrolem.ru
#115-фз #блокировка_счета #ольга_ульянова_аудитор #финансы_под_контролем