Использование доллара внутри БРИКС становится нежелательным из-за ужесточения санкционной политики США в отношении России и Китая. Создание единой валюты особенно актуально в связи со скорым расширения союза: Саудовская Аравия, Иран, Египет, Алжир, Бахрейн и ОАЭ намерены присоединиться к этой организации.
Бразилия и ЮАР предлагают подумать над общей валютой. Есть обоснованные опасения, что Вашингтон будет аккумулировать долларовую ликвидность за пределами США, мешая выгодному сотрудничеству других стран с Китаем и Россией. Президент Бразилии Лула да Силва неоднократно призывал отказаться от «американца» и создать единую валюту внутри БРИКС, пишет во французском издании AgoraVox обозреватель Александр Лемуан, которого цитирует РИА «Новости».
Для Пятой республики вопрос не праздный: банк BNP Paribas поплатился в 2014 г. за нарушение антииранских санкций. Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) оштрафовало его на без малого десять миллиардов.
- Экономист Василий Колташов напоминает, что в Латинской Америке уже придумали для новой валюты название: «кубик» или «кирпич».
- — Ведь эта валюта может убить и доллар, и евро. Если, конечно, все сделать правильно. Это зависит, с одной стороны, от того, как американцы будут влиять на процесс, насколько все пропитаны неолиберальной идеологией под видом экономической теории. А в ее рамках золото — «мусор».
- Или всего лишь такой же металл, как алюминий или сталь. Не нужно, мол, никакое золотое обеспечение. Между тем американская валюта за последние 20 лет подешевела по отношению к золоту во много раз, начав падение с 280 долларов за тройскую унцию. Которая теперь стоит две тысячи долларов.
- Поэтому, центральным банкам стран БРИКС следует объединиться и создать валюту с пределом эмиссии, определенным количеством золота, находящегося в их распоряжении, в подвалах учредителей. Эту валюту следует коллективно эмитировать, раздать каждому, сколько полагается.
- Далее эмиссия будет зависеть от увеличения золотого запаса центробанков стран межгосударственного объединения или от присоединяющихся банков. Специальная комиссия проконтролирует, чтобы золото оставалось замороженным.
«СП»: Вы имеете в виду, что валюта БРИКС должна иметь золотое обеспечение?
- — Да, золотое обеспечение, но без золотого размена. Она должна будет моментально утвердиться как валюта с ограниченным пределом эмиссии — это очень важно. У нас же такого нет. Разве доллар имеет какие-то границы? Конечно, нет! С точки зрения современной монетарной теории, их и нельзя создавать.
- Деньги можно печатать. Но это не деньги, а «денежные знаки», об этом нужно помнить. Как говорил Карл Маркс, мы пользуемся денежными знаками, а не деньгами. Если их закопать в сундучке под дубом, то через сто лет можно выкопать, но лучше не надо, потому, что стоить они ничего не будут, превратившись в мусор.
«СП»: А золото останется, его можно выкопать и пользоваться им дальше?
- — Золото останется, еще и вырастет в цене. Этим оно и отличается от бумажных денег. Так это работает из века в век. Поэтому такая валюта окажется, с одной стороны консервативной, а с другой — очень современной.
- Она будет существовать в разных формах, например, для безналичного расчета, в виде наличных и современных электронных денег, когда платежи осуществляются без посредничества банков. Сможет обращаться в третьих странах, без какого-то большого контроля эмитирующего органа. То, чего цифровой рубль сейчас не должен делать.
- Такая валюта окажется востребованной и заменит доллар. А самое главное, когда ее получат центральные банки, они должны будут предоставить какую-то долю под 0,1% правительствам в кредит для реализации инфраструктурных и социальных программ БРИКС. Чтобы создать транспортную и городскую инфраструктуру, которая облегчит торговлю внутри системы: порты, железные и автодороги. Так запустится экономический подъем.
«СП»: Это в идеале. А в реальности что может произойти?
- — Если в США случится дефолт, то перечисленные мной решения моментально окажутся на повестке дня. Придется что-то делать. Станет понятно, что Запад в качестве ядра мировой экономики умер, идут стремительные разрушительные процессы.
- Нужно срочно заменять и доллар, и стимулы, которые дает западная система кредитования в отношении среднего класса, компаний, вводить какие-то собственные стимулы, которые приведут экономику в движение по восходящей. Это не супер-теоретическая проблема, а конкретные приземленные вопросы…
- А если республиканцы с демократами в США все-таки договорятся друг с другом, дефолт в очередной раз отодвинется в будущее. То, что у Москвы якобы «есть союзники в борьбе с долларом», это, скорее всего, страшилки для франкоговорящей публики. БРИКС движется к отказу от доллара из-за санкционной политики США против России. Но насколько быстрым будет это движение?
Экономист Никита Масленников не склонен торопиться с ответом на сакраментальные вопросы, насколько вообще нужна миру новая валюта и когда она появится:
- — Все страны БРИКС, особенно Китай, Индия, отчасти Бразилия стали лидерами среди развивающихся экономик. И у них уже есть прообраз своей финансовой инфраструктуры, создан Новый банк развития БРИКС и ряд других.
- Есть валютный пул. Центральные банки пытаются налаживать между собой отношения для того, чтобы рассчитываться во внешнеторговом обороте национальными валютами. В общем, движение есть, и оно формирует новую полицентричную валютную систему. А сколько для этого потребуется времени, сказать трудно.
«СП»: Во всяком случае не в июне «после американского дефолта», и не в августе, на очередном саммите БРИКС?
- — Нет, это несерьезно. Провозгласить-то все, что угодно, можно, а экономику обмануть сложно. Взять хоть чисто внешнеполитические проблемы между Китаем и Индией…
«СП»: И Бразилия в борьбе за суверенитет, против диктатуры доллара не стремится заменить его юанем. У нее есть собственные амбиции по созданию валютной зоны в Латинской Америке. Они с Аргентиной хотят изучить возможность создания общей валюты, «сура».
- — Но есть над чем работать. Конечно, движение к общей валюте закономерно, и об этом говорят не первый год. Ежегодно делаются оценки промежуточных результатов. Пока движение продолжается, разработки ведутся. А чем будущая валюта будет обеспечена — очень непростой вопрос.
«СП»: Проще всего золотом!
- — А почему золотом? Это обычный, рядовой биржевой товар с очень сильной волатильностью. Перспективы золотого обеспечения крайне туманны. Пока гораздо больший эффект даст усиление взаимодействия между центральными банками, выравнивание расчетных отношений.
- Проблема в том, что у валют стран БРИКС ограниченная конвертируемость. Иногда они и вовсе не конвертируемые, как скажем рупия и юань. Возникает вопрос: а какая должна быть единица специальных прав заимствования Международного валютного фонда? Тогда и банк должен кредитовать в условных единицах или привязанных к национальным валютам.
- Еще большее влияние на международные валютные отношения окажет цифровизация. Это эффективно с точки зрения снижения издержек, обслуживания торговых оборотов. Ведь сегодня 80 центральных банков в мире так или иначе ведут работу (или тестируют как Китай) национальные цифровые валюты. Мы тоже к этому придем. Отдельные цифровые транзакции проводятся, но пока это лишь опыты.
- Вдобавок к наличным и безналичным расчетам возникает новая форма денег. Но как цифровые деньги повлияют на международные платежи и расчеты? Вопрос открытый, и он гораздо более существенный, чем создание интернациональной валюты. БРИКС ставит задачу, а решить ее — без учета опыта, которого даже еще нет — крайне затруднительно. Вскоре могут появиться и цифровой доллар, и цифровое евро. Хотя это тоже вопрос открытый.
«СП»: В БРИКС просятся 19 новых стран, среди которых есть имеющие опыт торговли нефтью за свою валюту.
- — Торговля в национальных валютах связывает экономики двух торгующих стран. Дальше, за их переделами, эту валюту реализовать трудно. Для многостороннего безналичного расчёта между странами за товары, ценные бумаги и услуги должна существовать система. Пока сделаны только первые шаги. Возможно, через пять-восемь лет мы увидим прообраз этой валюты. А нынешние декларации основаны на растущей экономической мощи стран-лидеров.
- Но ведь если вам нужно что-то приобрести вне Китая, разве вы будете покупать на юани? А параллельный импорт, который сейчас для нас критически важен, оплачивается рублями?
«СП»: Неужели в долларах и евро?
- — То-то и оно! Поэтому традиционные резервные валюты остаются. Хоронить их преждевременно. Да, цена доллара снижается. Да, он часто ведет себя как сырьевая валюта, раньше такого не было. Да, на него давит долг.
- Но, тем не менее, доллар и евро вместе обслуживают 70% платежно-расчетного оборота в современном мире. У юаня — около четырех процентов. У рубля — меньше одного, может — подрастет. Бразильский реал, дирхамы арабских эмиратов? Да что-то на них покупается, но возможности ограничены.
- Доллар по-прежнему выполняет функцию меры стоимости, хотим мы того или нет. Вот, например, наш премьер-министр Михаил Мишустин поставил задачу довести торговый оборот с Китаем до 200 миллиардов долларов в этом году. Прошу заметить: не в рублях и не в юанях. Как только в мире придумают другую меру стоимости, тогда — пожалуйста!