Добрый день дорогие подписчики и гости моего канала!
Пожалуй, сразу же оговорюсь, что всë написанное ниже, конечно же, не является никакой инвестиционной рекомендацией. Пишу это в первую очередь для себя, чтобы всегда можно было посмотреть и освежить в памяти своë виденье инвестиционной стратегии которой я сейчас придерживаюсь.
Ежемесячные вложения
– не менее 3000₽. Очень скромные, но постоянно и стабильно.
– все полученные дивиденды и купоны также реинвестируются в покупку новых активов.
– срок инвестирования: вся жизнь
Диверсификация портфеля по классам активов
- 50% акции
- 40% короткие корпоративные облигации со сроком погашения до 3-х лет
- 10% подушка безопасности (см. ниже)
Подушка безопасности
- ОФЗ — в качестве эмитента выступает государство, в связи с чем является надёжным и низко волатильным активом.
- SBMM — данный фонд торгуется в Сбере без комиссии за сделки, дает примерно 7% годовой доходности, и даже в случае возможных новостей про прилетевших на Землю инопланетян, не должен поддаться панике.
Ребалансировка портфеля
1. по классам активов
Буду стремиться к сохранению правильной пропорции классов активов — 50% акции / 40% облигации / 10% подушка безопасности
2. по бумажным прибылям/убыткам
Другими словами — продажа выросших активов и покупка просевших:
Если "бумажная прибыль" вырастет на 15-40%, и я не буду видеть дальнейших перспектив роста данной бумаги — продаю и перекладываю вырученные средства в более перспективные истории. В случае же просадки бумажной прибыли ниже -15% — усреднять бумагу при первой же возможности. Табу на сделки по продаже с убыточной прибылью.
Здесь я затронул конечно же не все пункты своего инвестиционного плана, но главное, то что может вылететь из головы, изложил. Также, в будущем возможно буду вносить какие то правки или дополнения.
