Что такое p2p арбитраж
История p2p арбитража в контексте декрета и поправки
Почему такие большие штрафы?
P2p-арбитраж и с чем его едят
Существует большое количество направлений в арбитраже, но в этой статье речь будет идти о p2p-арбитраже криптовалюты, суть которого заключается в обмене криптомонет (USDT) на белорусские рубли (BYN) и BYN на USDT. При такой работе арбитражник зарабатывает на разнице в курсе между покупкой и продажей стейблкоина (USDT). По сути дела, это мало чем отличается от обмена обычной валюты, разве что использованием криптобиржи.
Начать заниматься p2p арбитражем достаточно просто: здесь низкий финансовый порог входа - с 1000 долларов можно чувствовать себя более, чем комфортно, и не требуется долго разбираться в процессах, в отличие от того же межбиржевого или международного арбитража. Но и прибыль здесь, конечно, меньше.
История p2p арбитража в контексте декрета и указа №80
Беларусь, она же “IT-страна”, она же “Уголок стабильности” в плане регулирования криптовалюты была и остается достаточно прогрессивным государством и, что важно, лояльным к “крипте” (с некоторыми оговорками).
Долгое время нашу страну можно было назвать настоящим раем для арбитражников, криптофермеров и всех, кто так или иначе зарабатывал на криптовалюте.
С 2017 и до 2023 года в стране действовал “Декрет №8”, в соответствии с котором любые операции с криптовалютой не облагались налогом, а доходы от них декларировать было не нужно. Хотя некоторые подводные камни все же были. Для регистрации компании, связанной с обменом криптовалюты, ее фармингом и т.д. нужно было стать резидентом ПВТ и иметь достаточно солидный уставной капитал, а также соблюсти ряд требований, без которых в ПВТ попасть было нельзя.
Это было сделано для развития криптоиндустрии в быстро меняющемся мире. И решение это было весьма успешным - такой крипто-рай действительно дал большой толчок развитию крипты в нашей стране.
Все это время p2p-арбитраж процветал, проблем с законом не было, а если и были, то только из-за неосторожных сделок с мошенниками (мошенники переводили “грязный кэш”, из-за чего у правоохранительных органов возникали вопросы).
За этот промежуток времени “арбитражникам” не давали штрафы, не производили аресты и вообще никак их не трогали, но вот наступил 2023 год.
Слухи о том, что с начала 2023 года “силовики” начнут плотно заниматься индустрией были давно, но никто не ожидал, что все будет так быстро и в таких масштабах.
Что произошло - не понятно.
После начала 2023 года декрет автоматически действовать перестал, возникла некоторая правовая турбулентность. Арбитражем занимались либо дураки, либо люди, которые не читают новости.
И вот в конце марта 2023 года А. Лукашенко подписал указ №80 о продлении налоговых преференций в криптовалютной сфере до 1 января 2025 года.
У арбитражников была эйфория, теперь опять можно было не бояться заниматься своей работой, ведь на тот момент новости об огромных штрафах уже появлялись.
Но ни тут то было. Указ появился, а вот новости о штрафах на миллионы рублей никуда не исчезли. Как так? Ведь черным по белому написано, что доходы от операций с криптовалютами не декларируются и налогом не облагаются.
Очень занимательно, что людей это не останавливало. Вот вам и штрафы на миллионы, вот вам и новости о задержаниях, но нет - арбитражники продолжают “крутить”.
В чем же проблема? Через несколько недель от представителей власти появилось разъяснение - сделки с криптовалютой действительно не облагаются налогом и вполне законны, а вот “незаконная предпринимательская деятельность” - незаконна. Все дела с арбитражем подвели именно под эту статью, что очень даже нелогично и странно. Здесь чувствуется запах правовой коллизии, но кому до этого есть дело - дыры в бюджете исправно закрываются за счет штрафов предприимчивых молодых людей.
Органы власти поясняют это тем, что продавать криптовалюту действительно можно, а вот превращать это в бизнес нельзя. Изучив и указ и декрет, понятнее автору статьи не стало, откуда такие пояснения - в обоих документах об этом ни слова. “Продавать криптовалюту можно, декларировать доходы от продажи можно, а вот продавать ее нельзя” - примерно так выглядит текущая правовая ситуация. Именно по этой причине люди и попали в ловушку.
Интересен тот факт, что после 2023 года с правовой точки зрения изменений никаких не произошло, но вот до этого ни задержаний, ни штрафов не было. Остается только гадать, как так вышло.
Откуда такие штрафы
Откуда берутся такие огромные штрафы? Цифры в миллионы белорусских рублей кажутся фантастическими и нереальными, неужели в Беларуси так много двадцатилетних миллионеров? Конечно же нет - в “Беларуси миллионеров нет, мы их здесь побороли” и сразу хлеб в Минске появился.
Дело в том, что согласно законодательства штраф и конфискация накладывается на доход от незаконной предпринимательской деятельности, а не на прибыль (прибыль - чистые деньги с вычетом всех издержек).
Для более ясного понимания нужно немного углубиться в процесс p2p-арбитража. Арбитражник продает 1000 usd по курсу 2,5 byn, а покупает эту же 1000 usd по курсу 2,48 (таким образом спред составляет 2 копейки), прибыль в таком случае составляет 20 рублей (0,02 byn*1000 usd), а вот выручка 2500 byn - приход на банковский счет. И в таком случае штраф накладывается на сумму в 2500 byn т.к. именно это и есть доход от сделки и никого не волнует, что прибыль составила всего 20 byn.
Для того, чтобы получить доход в 1 млн. byn нужно продать примерно 300000 usd и даже с капиталом в 1000 usd, сделать это можно за пару месяце, а прибыль с этого составит всего лишь 2500 usd. Поэтому миллионеров здесь нет, а вот объяснение таких огромных штрафов есть.
Больше о криптовалюте в Беларусе и мире здесь - https://t.me/crypto_yandex_x