Основными инструментами фондового рынка являются акции и облигации. Менее рисковым инструментом, по сравнению с акциями, являются облигации: их рыночная стоимость в меньшей степени подвержена колебаниям, к тому же они гарантировано приносят купонный доход (в среднем 7-9% годовых).
Акции, в свою очередь, внутри дневной торговой сессии могут подорожать или подешеветь на 2-3%, при условии маржинального кредитования, суть которого в возможности купить акции на стоимость, превышающую размер денежных средств на счете (в среднем по различным эмитентам размер кредитования варьируется в пределе 50-250% от объема собственных денежных средств), средний дневной убыток/доход по счету может составить 6-9% при наличии ценовых движений по акциям.
Таким образом, при отсутствии серьезных макроэкономических и геополитических факторов, потерять все денежные средства имеющиеся на счете, вложенные в акции или облигации, практически невозможно. Доходность фондового рынка представляет по-настоящему серьезный интерес именно с инвестиционной точки зрения: к примеру одну акцию Сбербанка в 2000 году можно было купить за один рубль, а Газпрома за 6-8 рублей, на данный момент (06.05.2023) 172 рубля и 237 рубля стоит одна акция Сбербанка и Газпрома, соответственно. И это не смотря на то, что акции Сбербанка в феврале 2022г. стоили 89 рублей (начало СВО)
Также на стоимость акций и облигаций оказывает очень серьёзное влияние деловая репутация компании в целом и в особенности высшего руководящего состава: очень ярким примером этой данности является 70% падение акций ЮКОСа после ареста Ходорковского
Срочный рынок интересен возможностью очень серьезных спекуляций и хеджированием (своеобразное страхование) позиций открытых по базисному инструменту.
Рассмотрим спекулятивный момент сделок на срочном рынке. Фьючерсы и опционы являются основными инструментами срочного рынка. При покупке фьючерса необходимо иметь сумму значительно меньшую чем его реальная рыночная стоимость (фьючерс на пару доллар-рубль, представляющий собой абстрактную 1000 долларов в рублевом эквиваленте, можно приобрести за 7-10% от его реальной стоимости). Существует достаточно большое количество разнообразных фьючерсов: фьючерсы на акции (Сбербанк, Газпром, Лукойл), на сырьевые товары (золото, нефть), индексные фьючерсы (фьючерс на индекс РТС), на валютные пары (доллар-рубль, евро-рубль).
Наиболее ликвидными и волатильными фьючерсами в России являются те, что связаны с добычей, переработкой и транспортировкой углеводородов, плюс фьючерс на индекс РТС и на пару доллар-рубль. За счет своей дешевизны, средний размер дохода/убытка при сделке с данным инструментом будет в разы отличаться от такой же сделки с акциями, что является неоспоримым преимуществом при наличии серьезного опыта работы и понимания срочного рынка, в противном случае — позиция открытая по фьючерсу, против движения рынка, может запросто привести к потере всех денежных средств, имеющихся на счете, буквально за один день.
Опционы в свою очередь инструмент гораздо более доходный чем фьючерс, торговля которыми требует еще более серьезного понимания рыночных процессов.
Подводя итог, можно сделать чрезвычайно простой вывод: любая серьезная доходность при торговле тем или иным рыночным инструментом содержит в себе потенциал не менее серьезного убытка.
Поэтому приступать к торговле на Московской Бирже надо крайне осторожно и внимательно, помня, что основным залогом успеха в любом деле является образование и постоянное самосовершенствование.