Пассивное инвестирование в ETF или активная торговля: плюсы и минусы.
Для любого инвестора, который хочет вложить свои деньги в акции, облигации или в ETF, рано или поздно наступает момент, когда он задается вопросом, лучше ли ему инвестировать активно или пассивно. Каждый из этих двух вариантов имеет свои преимущества и недостатки, и, хотя активные инвесторы вкладывают много времени и усилий в биржевую торговлю в процессе, пассивные трейдеры вознаграждаются за свою „лень“. Вот почему вам лучше инвестировать пассивно? Мы рассмотрели ответ на этот вопрос в нашем обширном руководстве.
- Активный трейдер ставит перед собой цель превзойти рынок
- Для достижения этой цели в торговлю вкладывается много времени и денег
- С другой стороны, пассивные инвесторы позволяют своим инвестициям работать в течение длительного периода времени
- При этом вы почти не обращаете внимания на настроения рынка или что-то в этом роде, но полагаетесь на то, что цена рано или поздно вырастет
1. Как вы можете пассивно инвестировать свои деньги в ETF?
Пассивное инвестирование, каким мы его знаем сегодня, было невозможно еще около сорока лет назад. А именно, только в 1970–х годах индексные фонды только начали развиваться - до тех пор, хотя фондовые индексы были доступны инвесторам, они использовались исключительно в качестве ориентира. Если кто-то инвестировал тогда, то исключительно активно, покупая акции и удерживая их в течение десятилетий или инвестируя в активно управляемый фонд на аналогичной основе. В конце концов, научное исследование показало, что даже активные управляющие фондами не способны постоянно побеждать рынок. Биржевые фонды основаны на основной идее индексного фонда путем отслеживания индекса и при этом могут торговаться на фондовой бирже так же, как акции торгуются на бирже в любое время. Сегодня они охватывают все основные рынки и классы активов, что позволяет любому инвестору легко самостоятельно сформировать недорогой и широко распределенный портфель.
Преимущества и недостатки пассивного инвестирования
+ Мало времени
+ Рынок также не может быть постоянно побежден активным
+ Это позволит избежать ненужных потерь
– Временные фазы, когда рынок побежден, исключены
Пассивно вкладывая свои деньги в ETF, вы покупаете их в определенный момент времени, сидите сложа руки и ждете, пока цены вырастут. Поскольку даже активный управляющий фондом не может постоянно побеждать рынок, и, кроме того, поскольку здесь важную роль играют более высокие комиссионные, многие инвесторы соглашаются на пассивное инвестирование, а не на стремление к более высоким ценам. Анализ активных и пассивных дебатов от поставщика индексов S&P показывает, что только одному из четырех управляющих фондами удается превзойти сопоставимый индекс - по крайней мере, на какое-то время. Таким образом, управляющие фондами не могут постоянно побеждать рынок, поэтому, по сути, вообще не стоит вкладывать средства в активную торговлю. Кроме того, поиск горячих советов по новым инвестициям часто приводит к ненужным потерям, которые невозможны при пассивном инвестировании. Покупая успешные и дорогие акции и продавая их в то время, когда они обесценились и торгуются по низким ценам, инвесторы получают только плохую прибыль.
Пассивное инвестирование в ETF может быть опасным: исследования подтвердили, что активный управляющий фондом никогда не сможет превзойти сопоставимый индекс в долгосрочной перспективе. Таким образом, усилия, которые активные трейдеры прилагают к торговле ETF, в принципе вряд ли того стоят. Кроме того, высокие комиссии, взимаемые при активной торговле, полностью противоречат этому. Вот почему многие инвесторы сейчас предпочитают покупать ценные бумаги, а затем сидеть сложа руки и ждать.
