Вот и закончилась эпопея с Американским банком First Republic. В пятницу стало известно, что власти Калифорнии закрыли данное финансовое учреждение и передали его в управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов. Все депозиты, включая незастрахованные, и другие активы будут проданы крупнейшему банку США JPMorgan.
Хочу напомнить, что акции First Republic за прошлую неделю потеряли 75% своей стоимости. С февраля банк потерял более 95% стоимости акций. В феврале стоимость акции была на уровне 147 долларов за штуку, а независимую жизнь банк закончил на уровне 3,5 долларов за одну бумагу.
JPMorgan Chase&Co купит большую часть активов First Republic Bank в рамках последней попытки его спасения под руководством регулирующих органов США.
JPMorgan возьмет обязательства по кредитам на сумму в 173 миллиарда долларов, ценным бумагам на 30 миллиардов долларов и депозитам на сумму 92 миллиарда долларов. Подробности того, сколько JPMorgan заплатит по условиям сделки, не разглашаются.
Еще в пятницу все думали, что First Republic Bank станет третьим крупным финансовым учреждением США, потерпевшим крах за два месяца, но это оказалось немного не так.
02 мая похоже нашлись еще претендентов на падение. PacWest Bancorp второго мая обрушился на 23,59%, Western Alliance Bancorporation потерял более 21%, Metropolitan Bank Holding улетел в минус на 21% и Zions Bancorporation упала на 18% можно предположить, что они тоже хотят спасения со стороны .
Еще 7-го марта акции PacWest Bancorp стоили более 26 долларов, а 2 мая их стоимость опускалась ниже 6,5 долларов.
PacWest Bancorp базируется в Калифорнии в Беверли-Хиллз, но не по адресу 90210, у них другой! Является крупнейшим в штате банковским холдингом.
Pacific Western предоставляет коммерческие банковские услуги, включая недвижимость, строительство и коммерческие кредиты, а также услуги по управлению депозитами и казначейством для малого и среднего бизнеса имеет 69 отделений. По состоянию на 2023 год активы более 44 миллиардов долларов.
Что касается Western Alliance Bancorporation акции банка начале марта составляли 74 доллара, первого мая стоимость составляла 36,44 доллара за штуку, а 2 мая 29,58.
С остальными банками похожая ситуация, Metropolitan Bank Holding Corp. 28 апреля акции стоили в районе 32 долларов, сегодня обвалились до 21,71 за штуку.
Zions Bancorporation основной обвал произошел в марте, стоимость бумаг тогда составляла 46,6 долларов за штуку, 02 мая стоимость опустилась 23,33.
Сегодня банки отыграли часть своего вчерашнего падения, но проблема банковского кризиса никуда не делась. Финансовый сектор США находится под сильнейшим давлением оттока капитала с банковских депозитов.
Что касается JPMorgan Chase&Co такая практика по спасению банков у структуры есть, мой коллега назвал этого финансового монстра Американским ВТБ, правильно это или нет, сказать, сложно.
Так в 2004 году JPMorgan Chase&Co приобрела Bank One of Chicago В том же году она приобрела британскую компанию Cazenove, специализирующуюся на финансовых исследованиях.
В марте 2008 года JPMorgan предоставил ликвидность банку Bear Stearns Companies Inc. , который находился на грани банкротства после кризиса субстандартного ипотечного кредитования . В последующие он приобрел пятый по величине американский инвестиционный банк.
В том же 2008 году, в разгар финансового кризиса, она купила шестой американский коммерческий банк Washington Mutual за 1,9 миллиарда долларов. Это приобретение позволило JP Morgan Chase & Co расширить свою сеть в Калифорнии , Флориде , штате Вашингтон , а также в Джорджии , Айдахо , Неваде и Орегоне . И таким образом удержать вторую по величине банковскую сеть в США, охватывающую 42% населения.
И это только малая часть поглощении этим финансовым монстром.
Продолжение американских проблем неизбежно перекинется на весь мир, разгребать, к сожалению, придётся всем.
Впереди нас ждёт масштабный финансовый кризис, если ФРС не начнёт снижать процентную ставку уже на ближайшем заседании.
Вероятность рецессии в США в теч. года является самой высокой с начала 1980-х годов согласно данным Федерального резервного банка Нью-Йорка.
Ну а нам остается смотреть на происходящее. На момент подготовки материала ФРС решает свои насущные проблемы: как победить инфляцию и залить ликвидность в падающие банки, очень интересно чем это все закончится.
Перед тем как попрощаться, хочу напомнить, что каждый вторник и каждую пятницу в нашем телеграмм канале ровно в 20-00 мы проводим прямые стримы. Если есть желание рассказать про свой портфель, задать вопрос, оставить комментарий – мы будем только рады.
Ну а я прощаюсь с Вами, всем финансового успеха, до скорых встреч!